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第1篇

關(guān)鍵字： 雷電災(zāi)害；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；現(xiàn)狀；完善

中圖分類(lèi)號(hào)：TK288文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

引言

依據(jù)漯河市防雷減災(zāi)中心提供的雷電災(zāi)害資料，結(jié)合歷史資料，漯河市共發(fā)生雷擊事件100多次，其中雷擊死亡8人，傷2人。由此可見(jiàn)，雷擊的頻繁發(fā)生，對(duì)人民的生命財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成了巨大的威脅。隨著高層建筑物的不斷增多，雷擊的發(fā)生頻率有所提高，而且嚴(yán)重化程度以及多樣化不斷增加。氣象部門(mén)近年來(lái)逐漸重視，漯河市氣象局在其部門(mén)職能中對(duì)此就做出過(guò)明確的指示，各部門(mén)要積極探索順利開(kāi)展雷擊災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的途徑和對(duì)策。

如何開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，首先要認(rèn)識(shí)和了解雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是研究系統(tǒng)性防雷和區(qū)域性防雷的技術(shù)支持,是準(zhǔn)確定位防雷建(構(gòu))筑物類(lèi)別及合理設(shè)計(jì)防雷工程技術(shù)方案的必然要求。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)項(xiàng)目所在地雷電活動(dòng)時(shí)空分布特征及其災(zāi)害特征，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)情況進(jìn)行分析，對(duì)雷電可能導(dǎo)致的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失程度與危害范圍等方面的綜合風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算，從而為項(xiàng)目選址、功能分區(qū)布局、防雷類(lèi)別（等級(jí)）與防雷措施確定、雷災(zāi)事故應(yīng)急方案等提出建設(shè)性意見(jiàn)的一種評(píng)價(jià)方法。

雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估現(xiàn)狀

（一）、依據(jù)法律法規(guī)開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

《氣象災(zāi)害防御條例》；(2)中國(guó)氣象局第20號(hào)令《防雷減災(zāi)管理辦法》；(3)中國(guó)氣象局第21號(hào)令《 防雷裝置設(shè)計(jì)審核和竣工驗(yàn)收規(guī)定》，以及地方的氣象和物價(jià)部門(mén)的法律、法規(guī)。依法辦事，有法可依，對(duì)開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的發(fā)展起到一定的促進(jìn)作用。但是各個(gè)地區(qū)政策參差不齊，部分省份的收費(fèi)不夠明確，這對(duì)于評(píng)估必定會(huì)產(chǎn)生很大的影響。因此應(yīng)當(dāng)抓緊制定出臺(tái)相應(yīng)的政策文件和雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

（二）、雷電風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式及內(nèi)容

1、工作形式：根據(jù)氣象管理部門(mén)的要求，并得到氣象部門(mén)的許可，指定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估單位，然后依據(jù)一系列的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估。

2、雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分為項(xiàng)目的預(yù)評(píng)估、方案評(píng)估及現(xiàn)狀評(píng)估。由于雷電風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，國(guó)內(nèi)仍屬于初級(jí)階段，因此現(xiàn)在主要只是做建設(shè)項(xiàng)目方案的評(píng)估。對(duì)大型廠房、高層建筑等等雷電危險(xiǎn)系數(shù)大的建筑物，進(jìn)行雷電災(zāi)害分析，防雷設(shè)計(jì)的指導(dǎo)，并給出防護(hù)措施和應(yīng)急預(yù)案。

（三）、防雷評(píng)估的推廣問(wèn)題

1、、宣傳、認(rèn)識(shí)不足：根據(jù)日常受理的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，絕大部分建設(shè)方在辦理防雷相關(guān)手續(xù)時(shí)并不知道有雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估這一項(xiàng)目的存在。即使工作人員做出說(shuō)明，通常也會(huì)對(duì)其必要性提出異議。經(jīng)常將前期可行性評(píng)估與雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估混為一談，因此在宣傳上有很大的欠缺。

2、在建設(shè)施工方面，絕大多數(shù)存在到氣象窗口報(bào)批施工圖防雷設(shè)計(jì)審核前施工圖已經(jīng)出了，才補(bǔ)辦雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。評(píng)估的最終目標(biāo)是為建筑防雷提供科學(xué)的依據(jù)，這樣做的話就不能真正的發(fā)揮雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)設(shè)計(jì)的指導(dǎo)作用。

（四）、設(shè)備落后、人員缺乏

1、由于對(duì)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重視不足，導(dǎo)致設(shè)備缺乏或者是設(shè)備更新不及時(shí)，各個(gè)地方閃電定位材料的不齊全，造成整體技術(shù)水平偏低，最終導(dǎo)致這項(xiàng)工作的質(zhì)量達(dá)不到要求水平。

2、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才是做好雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要保障。關(guān)于人員問(wèn)題，由于開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)間較短，技術(shù)水平有限，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)缺乏，如果再?zèng)]有專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員的指導(dǎo)，那么在技術(shù)這一塊就會(huì)達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)開(kāi)展雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的思考

從核心問(wèn)題出發(fā)，從根本上解決，保證雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的技術(shù)質(zhì)量和水平，解放思想，大膽創(chuàng)新，積極推動(dòng)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的開(kāi)展，拓展防雷技術(shù)服務(wù)新領(lǐng)域。還要對(duì)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有正確的定位和清醒的認(rèn)識(shí)，統(tǒng)籌兼顧，在全市范圍內(nèi)實(shí)行合理可行的運(yùn)行機(jī)制。

、關(guān)于儀器設(shè)備以及人員管理

1、儀器設(shè)備方面：政府應(yīng)當(dāng)加大扶植力度，對(duì)一些先進(jìn)設(shè)備的引進(jìn)是技術(shù)保證的前提。對(duì)基層設(shè)備要及時(shí)進(jìn)行更新，因?yàn)榛鶎邮翘峁┗A(chǔ)數(shù)據(jù)的重要來(lái)源。

2、人員方面：要招賢納士，多引進(jìn)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面的人才，學(xué)習(xí)使用先進(jìn)的科技手段，提升風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的效率與準(zhǔn)確性。提高工作人員的工作認(rèn)真程度，辦事效率，保證每個(gè)評(píng)估報(bào)告都有質(zhì)量的完成。我們也應(yīng)該因地制宜的研發(fā)出適合本地區(qū)的雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理系統(tǒng)。積極研發(fā)和推廣雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理系統(tǒng)，使復(fù)雜、繁瑣的計(jì)算過(guò)程簡(jiǎn)化。

3、完善制度：由于雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)展時(shí)間短，制度也都有一些漏洞，因此應(yīng)當(dāng)建立有效的制度，以提高評(píng)估的質(zhì)量和水平。每個(gè)從業(yè)人員必須都要有相應(yīng)的從業(yè)資格證書(shū)，并且要定期對(duì)工作人員的業(yè)務(wù)水平進(jìn)行考核，確保雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的質(zhì)量和服務(wù)都達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。

（二）、關(guān)于制度的完善

1、雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度的完善：有些地方的法律法規(guī)仍然不夠完善，收費(fèi)模糊，工作的內(nèi)容不夠明確。對(duì)此政府部門(mén)要提高重視，對(duì)不合理的制度進(jìn)行補(bǔ)充完善，細(xì)節(jié)制度清楚。進(jìn)而促進(jìn)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的順利開(kāi)展。

2、雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)制度：機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度的完善，工作流程制度、用人制度、考核制度的完善工作。

、推廣宣傳工作：由于大眾對(duì)雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的陌生，造成了對(duì)其的不理解，使其在推廣上遇到了很大的阻力。需要各個(gè)部門(mén)的協(xié)調(diào)配合，利用宣傳材料、網(wǎng)絡(luò)以及其他的媒介進(jìn)行宣傳工作，使更多的人了解、認(rèn)識(shí)雷電的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重大意義。從而提高對(duì)評(píng)估的全面認(rèn)識(shí)。全社會(huì)重視起來(lái)了，實(shí)施落實(shí)起來(lái)就相對(duì)容易多了。

結(jié)束語(yǔ):氣象事業(yè)的發(fā)展與氣象法律體系的建設(shè)相輔相成。防雷事業(yè)的發(fā)展同樣也離不開(kāi)有關(guān)防雷法律法規(guī)的出臺(tái)與落實(shí)而得以保障。雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在防雷相關(guān)法律法規(guī)中的重要程度仍有待提高，以使其重要性與其在法律上的體現(xiàn)相匹配。在提升雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在法律中的重要性的同時(shí)，更要加強(qiáng)其細(xì)致化規(guī)范進(jìn)程。

通過(guò)雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可為評(píng)估對(duì)象提供雷電防護(hù)的科學(xué)設(shè)計(jì)、災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)濟(jì)投資、應(yīng)急管理等方面服務(wù)，保證防雷工程安全可靠、技術(shù)先進(jìn)、經(jīng)濟(jì)合理。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是開(kāi)展綜合防雷的必經(jīng)程序，也是實(shí)現(xiàn)科學(xué)防雷的必要條件，體現(xiàn)了預(yù)防為主，防治結(jié)合的理念。雷電風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要較高的科技含量，要避免盲目性，保證數(shù)據(jù)的科學(xué)準(zhǔn)確，評(píng)估報(bào)告具有權(quán)威性。讓更多的人知道，雷電風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是雷電風(fēng)險(xiǎn)災(zāi)害管理的關(guān)鍵措施，具有控制和消除隱患的重大作用。

參考文獻(xiàn)：

[1]楊仲江.雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理基礎(chǔ)[M].北京：中國(guó)氣象出版社，2010：21-25.

第2篇

關(guān)鍵詞：繼電保護(hù)；失效率；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；可靠性

中圖分類(lèi)號(hào)：TM774 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1671-2064（2017）01-0168-02

作為電網(wǎng)的第一道防線，繼電保護(hù)裝置的安全可靠性一直是生產(chǎn)中的重中之重，二次可靠性是避免事故發(fā)生或其他影響的重要保證，因而研究繼電保護(hù)系統(tǒng)的可靠性對(duì)于整個(gè)系統(tǒng)來(lái)說(shuō)就特別重要。失效率是L險(xiǎn)評(píng)估的一項(xiàng)重要指標(biāo)，但是失效率會(huì)隨著時(shí)間而變化，使得風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估變得十分困難，傳統(tǒng)方法只能對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行定量靜態(tài)分析，一旦系統(tǒng)出現(xiàn)擾動(dòng)，其可靠性分析則無(wú)法進(jìn)行。如何對(duì)繼電保護(hù)系統(tǒng)運(yùn)行中可能出現(xiàn)的變化和面臨的暫穩(wěn)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析，從保護(hù)運(yùn)行的實(shí)際情況進(jìn)行全過(guò)程的系統(tǒng)評(píng)估顯得尤為重要。

1 原理簡(jiǎn)介

失效或故障是指設(shè)備喪失原有功能，繼電保護(hù)中用來(lái)描述設(shè)備其的指標(biāo)稱(chēng)失效率函數(shù)，簡(jiǎn)稱(chēng)失效率，是可靠性評(píng)估的主要研究依據(jù)，記為，用于表征單位時(shí)間內(nèi)的t時(shí)刻內(nèi)未失效的保護(hù)裝置概率。若將X記為保護(hù)無(wú)故障運(yùn)行的時(shí)間，Pr為事件發(fā)生的概率，則失效率函數(shù)可由下式表示：

失效率的定義是可靠性分析中獨(dú)有的概念，主要用于反映保護(hù)裝置可靠性。根據(jù)相關(guān)定義，可靠度是用來(lái)表征在時(shí)刻t裝置正常運(yùn)行的概率，其與失效率的關(guān)系可表示為：

2 失效率函數(shù)計(jì)算

失效率函數(shù)廣泛用于繼電保護(hù)的可靠性計(jì)算與風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，根據(jù)偶然失效率能夠算出總失效率如圖1所示，為隱患風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作奠定了基礎(chǔ)。若用f（t）和F（t）表示繼電保護(hù)裝置正常運(yùn)行時(shí)間Z的密度和相應(yīng)分布，則失效率為：

從上式可以看到失效率是和時(shí)間t相關(guān)的，因此繼電裝置失效率是一個(gè)遵循時(shí)變規(guī)律的圖形。可靠性的模型大都是依賴(lài)于時(shí)刻的失效概率來(lái)確立的，然而在現(xiàn)實(shí)中，存在很多不確定因素，使曲線呈盆狀。

正常來(lái)說(shuō)能把繼電保護(hù)裝置失效的情況分為偶然失效和老化失效。其中的由于偶然情況造成的失效情況稱(chēng)為偶然失效，而把元件老化等造成的失效稱(chēng)為老化失效，因此必須從這兩個(gè)方面進(jìn)行計(jì)算。

設(shè)為裝置的偶然失效率，為裝置的老化失效率，為總的失效率，其估算流程如圖2所示。

3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的可靠性分析

對(duì)于繼電保護(hù)，除了對(duì)隱性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估外，還應(yīng)考慮到相應(yīng)的繼電設(shè)備的運(yùn)行可靠程度。繼電設(shè)備的可靠性既是對(duì)繼電裝置的基礎(chǔ)保障，同時(shí)保證電網(wǎng)動(dòng)作的底層保障。相應(yīng)的設(shè)備務(wù)必要做到靈活、可進(jìn)行選擇以及安全可靠性等要求，保證能夠在故障發(fā)生后能夠正確動(dòng)作，將不正常運(yùn)行的設(shè)備及時(shí)切掉，以避免其產(chǎn)生的不良反應(yīng)，使得相關(guān)系統(tǒng)可以的穩(wěn)定性可靠運(yùn)行。

將繼電可靠性進(jìn)行提升，就能夠減少相應(yīng)設(shè)備的誤動(dòng)、拒動(dòng)發(fā)生的次數(shù)，使得不可能由于局部故障的出現(xiàn)，對(duì)整個(gè)電網(wǎng)運(yùn)行造成影響。對(duì)故障出現(xiàn)的范圍進(jìn)行控制，將由于其造成的損失努力降到最低，使得各部分運(yùn)行可靠。要保證電網(wǎng)繼電設(shè)備的可靠性時(shí)，不僅對(duì)繼電設(shè)備的選擇有著相應(yīng)的要求，同時(shí)還需定期對(duì)保護(hù)裝置進(jìn)行檢修與維護(hù)，及時(shí)更換超過(guò)工作年限的老化設(shè)備及存在異常工作狀況的失效設(shè)備，保證整個(gè)繼電系統(tǒng)可以正常穩(wěn)定地運(yùn)行。面對(duì)電力建設(shè)的復(fù)雜程度及自動(dòng)化程度的不斷提高，在對(duì)繼電設(shè)備的可靠性進(jìn)行分析時(shí)，可以采取更加高效的措施來(lái)提高對(duì)所有電網(wǎng)的保護(hù)。

4 結(jié)語(yǔ)

繼電保護(hù)是對(duì)電網(wǎng)乃至全部用電體系可靠運(yùn)行的重中之重，對(duì)于其過(guò)程中存在的一系列顯性和非顯性的風(fēng)險(xiǎn)，一定要結(jié)合其實(shí)際工作狀態(tài)進(jìn)行分析與評(píng)估，并選用有效的方法來(lái)增加繼電設(shè)備可靠性，保證電網(wǎng)運(yùn)行的安全性。

參考文獻(xiàn)：

[1]解昌順，鄧影.電力自動(dòng)化繼電保護(hù)相關(guān)安全管理問(wèn)題探析[J].工業(yè)c，2016（20）：217.

[2]段懿倫.淺論繼電保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及可靠性[J].科技與企業(yè)，2013（7）：348.

第3篇

【關(guān)鍵詞】施工企業(yè) 財(cái)務(wù)管理 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)策

一、施工企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容及意義

施工企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、測(cè)量與評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)的控制。識(shí)別主要是對(duì)企業(yè)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)分類(lèi)，在分析的基礎(chǔ)上準(zhǔn)確判斷各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度。測(cè)量與評(píng)估則是通過(guò)科學(xué)的方法將風(fēng)險(xiǎn)量化處理，對(duì)各財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)據(jù)準(zhǔn)確分析與評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)施工企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等各環(huán)節(jié)實(shí)施監(jiān)督和控制，達(dá)到防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的目的。加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，一是使企業(yè)密切關(guān)注可能引發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，提前做好防范措施，盡可能減少各種不利因素造成的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二是通過(guò)提前籌集快到期債務(wù)資金、有效利用分散的閑置資金等方式，使企業(yè)資金得到更合理的配置，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。三是科學(xué)、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠減少生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資過(guò)程中的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，減少損失、增加收益，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值的不斷提升。

二、施工企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因分析

（一）施工企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制不健全

缺乏完善的內(nèi)部管理機(jī)制是施工企業(yè)的一大弊病。一方面相關(guān)制度的制定不夠科學(xué)，可操作性有待提高。內(nèi)部管理制度的制定多流于形式，雖形成書(shū)面文件，但制度本身缺乏合理性，實(shí)際管理中未能有效執(zhí)行。另一方面缺乏風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。施工企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)決定了其具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，尤其是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際工作中，對(duì)投標(biāo)報(bào)價(jià)、項(xiàng)目分析、工程款結(jié)算以及資金配置等沒(méi)有充分考慮，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位，易引發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）未能有效發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督和服務(wù)職能

多數(shù)施工企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、控制僅體現(xiàn)在會(huì)計(jì)核算上，未能充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理應(yīng)有職能，直接影響了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理效果。通常情況下，財(cái)務(wù)部門(mén)將監(jiān)管重點(diǎn)放在企業(yè)的資產(chǎn)方面，對(duì)財(cái)務(wù)監(jiān)督和服務(wù)職能的落實(shí)情況沒(méi)有給予重視，尤其是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。此外，施工企業(yè)管理層對(duì)財(cái)務(wù)監(jiān)督與服務(wù)職能認(rèn)識(shí)不夠，使得財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得不到事前、事中的有效控制，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)只能事后處理，難以發(fā)揮財(cái)務(wù)在內(nèi)控中的重要作用。

（三）行業(yè)惡性競(jìng)爭(zhēng)引發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

由于我國(guó)建筑業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，加上國(guó)家宏觀調(diào)控政策對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的影響，使得施工企業(yè)在承攬項(xiàng)目工程時(shí)，不顧成本、競(jìng)相壓價(jià)，嚴(yán)重?cái)_亂了市場(chǎng)秩序。業(yè)主方招標(biāo)時(shí)，在滿足合同條款、工程質(zhì)量要求等的基礎(chǔ)上，一般選擇報(bào)價(jià)最低的投標(biāo)企業(yè)，而施工企業(yè)為了中標(biāo)，不得不接受相對(duì)苛刻的條件，使得施工企業(yè)既要付出較高的施工成本，又要在可能虧損的情況下確保工程質(zhì)量，給施工企業(yè)長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)帶來(lái)困難，存在巨大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（四）施工企業(yè)面臨巨大的回款風(fēng)險(xiǎn)

施工企業(yè)在應(yīng)收賬款回收上存在巨大風(fēng)險(xiǎn)，究其原因主要有以下幾點(diǎn)：一是施工企業(yè)因工程質(zhì)量等因素不能按合同履約，導(dǎo)致施工項(xiàng)目竣工后不能及時(shí)辦理竣工驗(yàn)收，造成施工項(xiàng)目資金結(jié)算滯后，無(wú)法及時(shí)收回款項(xiàng)。二是因業(yè)主方資金緊張等的影響，使得工程竣工驗(yàn)收后不能足額支付合同款項(xiàng)，易變?yōu)榇糍~、壞賬。三是施工企業(yè)管理者對(duì)應(yīng)收賬款管理不重視，未配置專(zhuān)人進(jìn)行賬款催收，而企業(yè)仍需負(fù)擔(dān)承重的財(cái)務(wù)費(fèi)用，增大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

三、加強(qiáng)施工企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策

（一）建立健全內(nèi)控管理機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理

首先要進(jìn)行充分地調(diào)研與分析，把握以財(cái)務(wù)管理為核心的各流程環(huán)節(jié)的關(guān)鍵問(wèn)題，在此基礎(chǔ)上建立內(nèi)控管理制度，包括預(yù)算管理機(jī)制、合同管理機(jī)制、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與評(píng)估機(jī)制等。健全預(yù)算管理機(jī)制的核心問(wèn)題是要確保預(yù)算的合理性及執(zhí)行力；合同管理方面則要提高合同履約率，嚴(yán)格按合同條款施工，保證施工質(zhì)量；在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與評(píng)估上，設(shè)定財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的可接受范圍，通過(guò)信息系統(tǒng)、財(cái)務(wù)指標(biāo)等進(jìn)行預(yù)警和防控，以減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督與服務(wù)職能

一是要提高管理層思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)技能等方面的培養(yǎng)；二是要將財(cái)務(wù)監(jiān)督與服務(wù)重心前移，在開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)之前做好事前分析工作，對(duì)可能存在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)、合理的評(píng)估。財(cái)務(wù)人員應(yīng)熟練掌握、運(yùn)用財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量工具，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，及時(shí)解決財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；三是要增強(qiáng)執(zhí)行力，在財(cái)務(wù)監(jiān)督與服務(wù)職能上要嚴(yán)格按照相關(guān)制度執(zhí)行，做到有章可循，真正落實(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。

（三）規(guī)范行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，從源頭上控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

施工企業(yè)在承攬工程項(xiàng)目時(shí)，要對(duì)招標(biāo)文件進(jìn)行全面研究和分析，準(zhǔn)確理解文件內(nèi)容，核實(shí)招標(biāo)單位相關(guān)許可證件是否齊全。有關(guān)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)建筑行業(yè)的監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，從源頭上降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管部門(mén)可以介入招標(biāo)環(huán)節(jié)，針對(duì)招標(biāo)單位與競(jìng)標(biāo)企業(yè)的報(bào)價(jià)，結(jié)合工程項(xiàng)目成本等因素予以綜合評(píng)價(jià)，對(duì)于惡意壓價(jià)或在虧損情況下承攬工程的施工企業(yè)要嚴(yán)厲懲處，對(duì)于選擇中標(biāo)價(jià)低于項(xiàng)目實(shí)際成本的招標(biāo)單位也應(yīng)給予相應(yīng)的處罰。

（四）加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要做好事前控制，掌握招標(biāo)單位的社會(huì)信譽(yù)情況、財(cái)務(wù)狀況等，在合同中明確收款時(shí)間和方式，以及違約賠償?shù)葐?wèn)題。要將應(yīng)收賬款回收情況納入相關(guān)責(zé)任人的考核中，合理利用激勵(lì)機(jī)制，對(duì)一定期間內(nèi)收回款項(xiàng)的予以獎(jiǎng)勵(lì)，否則予以處罰。此外，要規(guī)范應(yīng)收賬款日常管理工作，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)建立應(yīng)收賬款臺(tái)賬，按拖欠時(shí)間和清收難度劃分等級(jí)，并采取相應(yīng)的清收策略，對(duì)惡意拖欠款項(xiàng)的要借助法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益。

參考文獻(xiàn)

[1]王蘭平.企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防范[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息，2011（21）.

第4篇

【關(guān)鍵詞】 軌道交通；工程保險(xiǎn)；方案設(shè)計(jì)；索賠

目前，隨著各地加大軌道交通工程的投資力度，大型建筑施工企業(yè)紛紛采取了BT模式參與軌道交通項(xiàng)目的投資建設(shè)。BT模式的含義：BT是英文Build（建設(shè)）和Transfer（移交）縮寫(xiě)形式，意即“建設(shè)-移交”，是政府利用非政府資金來(lái)進(jìn)行基礎(chǔ)非經(jīng)營(yíng)性設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的一種融資模式。BT模式是BOT模式的一種變換形式，指一個(gè)項(xiàng)目的運(yùn)作通過(guò)項(xiàng)目公司總承包，融資、建設(shè)驗(yàn)收合格后移交給業(yè)主，業(yè)主向投資方支付項(xiàng)目總投資加上合理回報(bào)的過(guò)程。BT模式下施工企業(yè)承擔(dān)了投資建設(shè)的全部管理職能，蘊(yùn)含了巨大風(fēng)險(xiǎn)，此前承攬-施工簡(jiǎn)單經(jīng)營(yíng)模式下的僅限于理賠的保險(xiǎn)觀念已經(jīng)不能滿足需要。加強(qiáng)BT模式下軌道交通項(xiàng)目的工程保險(xiǎn)研究與管理，對(duì)于控制投資建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)，保證工程順利建設(shè)，確保項(xiàng)目收益具有重要意義。

一、軌道交通BT項(xiàng)目工程保險(xiǎn)概述

在BT模式下，軌道交通項(xiàng)目工程保險(xiǎn)主要涉及兩類(lèi)，工程建筑/安裝工程一切險(xiǎn)（含第三者責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)）和建設(shè)工程團(tuán)體意外險(xiǎn)。

工程建筑/安裝工程一切險(xiǎn)（含第三者責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)）通常是由業(yè)主投保，BT模式下，由施工企業(yè)組建的負(fù)責(zé)投資管理的項(xiàng)目公司投保。工程一切險(xiǎn)主要保障工程本體發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)，含設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工、供應(yīng)商等各參與方；第三者責(zé)任險(xiǎn)主要保障因工程勘察、設(shè)計(jì)、施工導(dǎo)致第三方損失的賠償風(fēng)險(xiǎn)；雇主責(zé)任險(xiǎn)主要保障公司員工履職過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)。

建筑工程團(tuán)體意外險(xiǎn)由承擔(dān)施工任務(wù)的施工企業(yè)投保，主要保障施工過(guò)程中發(fā)生人員傷害、傷亡事件的風(fēng)險(xiǎn)。

二、軌道交通BT項(xiàng)目保險(xiǎn)方案的設(shè)計(jì)

1、保險(xiǎn)方案的設(shè)計(jì)主體

軌道交通BT項(xiàng)目工程保險(xiǎn)方案的設(shè)計(jì)主體主要有：地鐵公司、施工單位、項(xiàng)目公司。

地鐵公司作為最終用戶，往往深度介入軌道交通BT項(xiàng)目的管理，對(duì)投保方案有著巨大影響。地鐵公司對(duì)工程保險(xiǎn)著眼點(diǎn)是保險(xiǎn)的全面覆蓋，追求較高的賠付率，保險(xiǎn)方案比較保守，投保成本較高。因此由地鐵公司主導(dǎo)的保險(xiǎn)方案，加大了施工企業(yè)的投資成本，影響了BT項(xiàng)目的整體效益。

施工企業(yè)和項(xiàng)目BT公司主導(dǎo)保險(xiǎn)方案的優(yōu)點(diǎn)是，施工企業(yè)建設(shè)和防控風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)豐富，能夠結(jié)合施工實(shí)際制定有針對(duì)性的保險(xiǎn)方案，工程保險(xiǎn)處于一個(gè)較為適宜的水平；同時(shí)也便于和保險(xiǎn)公司的溝通交流，有利于控制保險(xiǎn)成本，有利于調(diào)動(dòng)施工企業(yè)參與軌道交通工程BT項(xiàng)目的積極性，促進(jìn)軌道交通項(xiàng)目的持續(xù)快速發(fā)展。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是工程保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指從保險(xiǎn)的角度對(duì)工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，其目的是為了認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和性質(zhì)、確定風(fēng)險(xiǎn)程度、制定相應(yīng)的保險(xiǎn)方案并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容包括自然和施工因素。自然因素包括風(fēng)、雨、雪、寒潮等給建設(shè)造成不利影響的因素；在施工過(guò)程中的地質(zhì)、水流等自然危害和材料設(shè)備及各種人為因素，都可能導(dǎo)致各種意外事故的發(fā)生。投承保雙方在進(jìn)行保險(xiǎn)談判之前都會(huì)對(duì)投保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但因兩者出發(fā)點(diǎn)不同，評(píng)估的結(jié)果會(huì)有差異。

軌道交通項(xiàng)目的建設(shè)方應(yīng)結(jié)合保險(xiǎn)公司制定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，及時(shí)做好補(bǔ)充完善，最大程度地確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作全面、深入和準(zhǔn)確，給保險(xiǎn)方案的設(shè)計(jì)工作打好基礎(chǔ)，即依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方案，進(jìn)而確定具體保險(xiǎn)方案――決定投保方式、保險(xiǎn)費(fèi)率、免賠額等保險(xiǎn)核心問(wèn)題。

3、工程保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)的主要內(nèi)容

（1）軌道交通工程的投保方式。投保方式主要是在項(xiàng)目整體投保和分項(xiàng)（或分標(biāo)段）投保之間做好組合權(quán)衡，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)成本的最優(yōu)化。軌道交通工程項(xiàng)目整體投保的優(yōu)點(diǎn)是覆蓋面較廣，能夠?qū)崿F(xiàn)工程的全面覆蓋，缺點(diǎn)是因地下區(qū)段保險(xiǎn)費(fèi)率較高造成保費(fèi)總額較大；單項(xiàng)工程（或分標(biāo)段）投保的優(yōu)點(diǎn)是能夠依據(jù)不同的單項(xiàng)工程（或工程標(biāo)段）的實(shí)際情況確定合適的保險(xiǎn)費(fèi)率，甚至對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較小的單項(xiàng)工程（或工程標(biāo)段）不投保，爭(zhēng)取項(xiàng)目總體保險(xiǎn)費(fèi)率處于一個(gè)較低的水平，但是保險(xiǎn)的覆蓋不如整體投保全面。

（2）保險(xiǎn)免賠額與保費(fèi)。保險(xiǎn)免賠額和保費(fèi)之間是負(fù)相關(guān)的關(guān)系。免賠額高保險(xiǎn)費(fèi)率低，免賠額低保險(xiǎn)費(fèi)率就高，設(shè)置過(guò)低的免賠額，保費(fèi)總額就過(guò)高，實(shí)際上是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的不經(jīng)濟(jì)。但免賠額過(guò)高，則大量的小額損失將得不到賠償，達(dá)不到保險(xiǎn)的目的。應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，統(tǒng)籌小額損失發(fā)生的概率和保險(xiǎn)費(fèi)率因素，合理設(shè)置免賠額。

（3）重視第三者責(zé)任險(xiǎn)。除去極端的本體受損的保險(xiǎn)事故，大部分保險(xiǎn)事故都屬于施工造成地面開(kāi)裂沉降、管線破損等需要承擔(dān)賠償責(zé)任的第三者責(zé)任險(xiǎn)保障的范圍。因此，應(yīng)依據(jù)項(xiàng)目的地理位置、施工工藝和對(duì)相鄰人財(cái)產(chǎn)和人身造成傷害的概率，合理設(shè)置第三者責(zé)任險(xiǎn)的投保金額、免賠額、賠償限額，在承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)既能得到足額賠償，又不因不合理的設(shè)置增加額外保費(fèi)。

4、保險(xiǎn)承保公司的選擇

選用保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)遵循：第一，保險(xiǎn)公司有足夠的專(zhuān)業(yè)技術(shù)力量對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行深入的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以確定完善的承保條款，制定有效的保險(xiǎn)方案；第二，保險(xiǎn)公司能及時(shí)進(jìn)行項(xiàng)目再保險(xiǎn)，合理安排和有效轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；第三，在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，保險(xiǎn)公司的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員能定期到工地察看，提出防災(zāi)防損建議，幫助投保單位規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；第四，在項(xiàng)目出險(xiǎn)后，保險(xiǎn)公司能及時(shí)開(kāi)展合理的理賠定損工作，以雄厚的資金實(shí)力作保障，補(bǔ)償項(xiàng)目損失。

三、軌道交通BT項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的索賠

1、加強(qiáng)工程保險(xiǎn)合同的索賠意識(shí)

軌道交通工程項(xiàng)目受關(guān)注度較高，實(shí)施過(guò)程中施工單位面對(duì)保險(xiǎn)事故，擔(dān)心事故因保險(xiǎn)理賠暴露給企業(yè)造成不良影響，往往采取不申請(qǐng)保險(xiǎn)理賠，這實(shí)際上是失去了投保的意義。事實(shí)上，保險(xiǎn)公司和投保人的最終目的是一致的，都是為了降低風(fēng)險(xiǎn)、保證工程的順利推進(jìn)，保險(xiǎn)公司除理賠外還能依據(jù)其專(zhuān)業(yè)能力和經(jīng)驗(yàn)提供專(zhuān)業(yè)建議，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在后續(xù)建設(shè)中降低風(fēng)險(xiǎn)。

2、加強(qiáng)軌道交通BT項(xiàng)目工程保險(xiǎn)索賠的組織

保險(xiǎn)的索賠是一個(gè)系統(tǒng)工程，從開(kāi)始到結(jié)束是一個(gè)環(huán)環(huán)相扣、逐步推進(jìn)的過(guò)程，任何環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題都會(huì)導(dǎo)致索賠不能最終實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，保險(xiǎn)理賠工作中諸如責(zé)任劃分、定損、賠付等都是非常專(zhuān)業(yè)的具有較大難度的工作，因此在軌道交通BT項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)管理崗位，專(zhuān)職負(fù)責(zé)管理和索賠工作，爭(zhēng)取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)揮實(shí)際效用。

3、重視事故原因的證明與說(shuō)明

軌道交通工程項(xiàng)目尤其是地下區(qū)段由于地質(zhì)復(fù)雜，情況不明，工程事故的原因也是復(fù)雜多樣，一般都是多因一果。因此事故原因的分析既要做到客觀、真實(shí)，又要結(jié)合保險(xiǎn)合同的約定，避免因?qū)κ鹿试虻姆治霾煌自斐删苜r的不利局面。

【參考文獻(xiàn)】

[1] 陳津生.建筑工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理[M].北京：中國(guó)建材工業(yè)出版社，2006.

[2] 彌宏亮，劉浪，顧呈.城市軌道交通項(xiàng)目工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)與應(yīng)用研究.地下空間與工程學(xué)報(bào)，2012.10.8（增刊2）.

第5篇

關(guān)鍵詞：電力安全 安全生產(chǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理 管理體系 電力風(fēng)險(xiǎn)

中圖分類(lèi)號(hào)：F470.6 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

一．引言

安全生產(chǎn)是電力企業(yè)管理的核心內(nèi)容，同時(shí)也是確保企業(yè)安全及優(yōu)質(zhì)用電的基本保障。隨著社會(huì)快速發(fā)展，電網(wǎng)的安全管理壓力逐步增大，電力企業(yè)要利用安全生產(chǎn)技術(shù)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升供電安全，控制或減少安全事故的發(fā)生。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵以及在電力行業(yè)安全管理中的應(yīng)用 

現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理,是指如何在一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)減至最低的管理過(guò)程。其中包括了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的量度、評(píng)估和應(yīng)變策略。理想的風(fēng)險(xiǎn)管理,是一連串排好優(yōu)先次序的過(guò)程,使當(dāng)中的可以引致最大損失及最可能發(fā)生的事情優(yōu)先處理、而相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的事情則押后處理。但現(xiàn)實(shí)情況里,這優(yōu)化的過(guò)程往往很難決定,因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)和發(fā)生的可能性通常并不一致,所以要權(quán)衡兩者的比重,以便作出最合適的決定。因此,隨著風(fēng)險(xiǎn)管理這一理念的革命式的普及,其自然也被引入了電力企業(yè)的安全生產(chǎn)管理中,在電力企業(yè)中,通說(shuō)觀點(diǎn)是指通過(guò)識(shí)別、衡量、分析風(fēng)險(xiǎn),并在此基礎(chǔ)上有效地控制處置風(fēng)險(xiǎn),用經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)綜合處理風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。 

縱覽我國(guó)電力安全管理發(fā)展歷程,不難發(fā)現(xiàn),電力企業(yè)在“安全第一,預(yù)防為主,安全生產(chǎn),人人有責(zé)”的原則指導(dǎo)下,逐步在總結(jié)事故經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的基礎(chǔ)上,形成了比較系統(tǒng)的安全管理制度和規(guī)定,比如,以行政正職為核心的安全生產(chǎn)責(zé)任制和三級(jí)安全網(wǎng)、建立、健全了安措與反措計(jì)劃、兩票管理、個(gè)人防護(hù)用品規(guī)定、動(dòng)火作業(yè)安全管理制度、緊急救災(zāi)預(yù)案等一系列安全保證制度。同時(shí),為保證制度的有效實(shí)施,建立了春秋兩季安全大檢查、事故調(diào)查、定期安全活動(dòng)、隱患整改、事故演練、監(jiān)察違章作業(yè)等落實(shí)、檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)體系。采用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理后,將會(huì)進(jìn)一步對(duì)固有的體系進(jìn)行有效整合,傳統(tǒng)管理系統(tǒng)中的合理成分不僅不會(huì)被丟棄,而且會(huì)在系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上得到繼承和發(fā)展,使安全管理更加科學(xué)、系統(tǒng)。

三、電力安全生產(chǎn)管理中存在的問(wèn)題

1. 電力安全生產(chǎn)管理觀念陳舊

電力安全生產(chǎn)管理不僅僅要求技術(shù)進(jìn)步，各項(xiàng)安全生產(chǎn)措施落實(shí)到位，更重要的是觀念上的轉(zhuǎn)變和重視。安全生產(chǎn)重于泰山，要做好安全生產(chǎn)管理工作，首先必須從思想上認(rèn)識(shí)到電力安全生產(chǎn)的重要性，樹(shù)立以人為本的責(zé)任觀，安全生產(chǎn)的全局觀。但是現(xiàn)在好多電力生產(chǎn)企業(yè)對(duì)電力安全生產(chǎn)管理不夠重視，墨守成規(guī)，對(duì)于電力安全生產(chǎn)的管理常處于被動(dòng)狀態(tài)。

2.電力安全生產(chǎn)管理遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、正規(guī)化

現(xiàn)在電力安全生產(chǎn)管理工作已經(jīng)取得了很大的成績(jī)，但是電力安全生產(chǎn)管理工作離正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化的目標(biāo)還有很長(zhǎng)的一段路要走。在我國(guó)的電力企業(yè)中，安全生產(chǎn)觀念并不陌生，但是很少有哪一個(gè)企業(yè)能夠切實(shí)建立一套全方位、多層次、全過(guò)程的獎(jiǎng)懲制度相結(jié)合、培訓(xùn)教育相銜接的安全生產(chǎn)管理體系；其次，電力生產(chǎn)企業(yè)中還缺乏自上而下的總體規(guī)劃和設(shè)計(jì)，也缺少自下而上的反饋，各級(jí)管理機(jī)構(gòu)缺乏有效地協(xié)調(diào)和配合，各自為政，缺乏有效的管理。

3.安全生產(chǎn)意識(shí)薄弱

在市場(chǎng)化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)程中，很多企業(yè)不能有效處理安全和穩(wěn)定、發(fā)展之間的關(guān)系，片面的追求業(yè)績(jī)，忽視安全生產(chǎn)的重要性。在生產(chǎn)過(guò)程中，電力企業(yè)的工作人員的自我保護(hù)意識(shí)較差，缺乏對(duì)操作程序的重要性的認(rèn)識(shí)，往往存在著嚴(yán)重的違章操作，檢修的時(shí)候，監(jiān)督人員和管理人員也沒(méi)有引起足夠的重視，這些都嚴(yán)重導(dǎo)致了安全生產(chǎn)事故的出現(xiàn)。

4.基層管理工作落實(shí)不到位

一些電力企業(yè)的管理層只重視對(duì)大型作業(yè)的管理工作重視，而忽視了企業(yè)的日常管理。據(jù)調(diào)查顯示，近幾年的安全生產(chǎn)事故多是出現(xiàn)在企業(yè)的小型作業(yè)和分散作業(yè)時(shí)發(fā)生的。這種現(xiàn)象的出現(xiàn)主要是因?yàn)槠髽I(yè)的管理層管理觀念存在偏差，平時(shí)的管理工作時(shí)緊時(shí)松、管理松懈；企業(yè)的監(jiān)督檢查不到位，尤其是在跟蹤檢查和指導(dǎo)幫助這方面做的不好；對(duì)于企業(yè)的檢修記錄和報(bào)告管理不妥當(dāng)，操作人員不能真實(shí)了解情況，導(dǎo)致設(shè)備在存在隱患的時(shí)候違規(guī)運(yùn)行；對(duì)于發(fā)生的事故處置不當(dāng)，尤其是對(duì)那些安全生產(chǎn)責(zé)任人，在發(fā)生問(wèn)題后，縱容姑息、處理不當(dāng)，不能有效遏制安全生產(chǎn)事故的發(fā)生。

5.安全工具管理不當(dāng)

性能良好的安全工具是安全生產(chǎn)的重要保障。但是在實(shí)際的安全生產(chǎn)過(guò)程中，一些安全工具質(zhì)量不達(dá)標(biāo)，尤其是一些小的電力生產(chǎn)企業(yè)，在基層供電時(shí)用的工具質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不高；此外，一些企業(yè)不重視對(duì)安全工具的檢修，檢修意識(shí)不強(qiáng)，往往是等到工具嚴(yán)重毀壞的時(shí)候才直接換掉，對(duì)于一些小的破損根本無(wú)視，往往導(dǎo)致這些工具負(fù)傷上崗，存在著很大的安全隱患。

四、電力企業(yè)安全生產(chǎn)基本技術(shù)

1.辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。

辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立有效的生產(chǎn)作業(yè)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)則，實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)源辨識(shí)，逐步改善人機(jī)料法環(huán)，應(yīng)用規(guī)范、動(dòng)態(tài)、系統(tǒng)的方法去識(shí)別及評(píng)估企業(yè)安全生產(chǎn)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的超前控制，把風(fēng)險(xiǎn)降低到可接受程度，進(jìn)而形成行之有效的制度、流程、標(biāo)準(zhǔn)是提升安全風(fēng)險(xiǎn)管理水平的關(guān)鍵點(diǎn)。應(yīng)開(kāi)展作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。以防控人身觸電、高空墜落、物體打擊、機(jī)械傷害和誤操作等典型事故風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，組織開(kāi)展輸電、變電、配電和調(diào)度等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域典型作業(yè)項(xiàng)目的危險(xiǎn)因素邊式，通過(guò)建立靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)、典型作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)范本庫(kù)和編制標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)督檢查表，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

2.風(fēng)險(xiǎn)源評(píng)估。

電力生產(chǎn)作業(yè)具有顯著的多專(zhuān)業(yè)、多工種特點(diǎn)，決定了風(fēng)險(xiǎn)因子的多樣性和復(fù)雜性，主要集中的不利因素也因此而來(lái)，如電氣設(shè)備多、高溫高壓設(shè)備多、危化品及廢料多、勢(shì)能設(shè)備多、特種設(shè)備多等。 

 電力生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)：(1) 通過(guò)對(duì)電力企業(yè)生產(chǎn)作業(yè)過(guò)程中接觸的直接風(fēng)險(xiǎn)因子進(jìn)行排列集合，危害類(lèi)別包括物理危害、化學(xué)危害、機(jī)械危害、生物危害、人機(jī)工效危害、社會(huì)/心理危害、行為危害、環(huán)境危害、能源危害等九個(gè)類(lèi)型。 (2) 電力企業(yè)生產(chǎn)作業(yè)對(duì)上述九個(gè)類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)接觸，在特定條件下引起暴露就會(huì)觸發(fā)安全生產(chǎn)事故或事件，依電力企業(yè)事故事件的分類(lèi)可將風(fēng)險(xiǎn)源劃分為電力企業(yè)的五類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，分別為人身風(fēng)險(xiǎn)、電網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境與職業(yè)健康風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)，其中，前四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)對(duì)社會(huì)造成負(fù)面影響產(chǎn)生社會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)。

五、建立電力企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本措施

安全事故的發(fā)生，歸根結(jié)底是由于人的不安全行為、物的不安全狀態(tài)、環(huán)境的不安全因素所致，這些因素的存在就是安全風(fēng)險(xiǎn)、就是事故隱患。安全管理的目的就是要分析、辨識(shí)和控制這些隱患和風(fēng)險(xiǎn)，最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)失控導(dǎo)致事故發(fā)生。實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)管理，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控機(jī)制，是建立安全生產(chǎn)長(zhǎng)效機(jī)制、規(guī)避和化解安全事故風(fēng)險(xiǎn)、提升企業(yè)安全工作水平的根本途徑。

1.“安全第一，預(yù)防為主”。

電力行業(yè)的基本方針為“安全第一，預(yù)防為主”，一切生產(chǎn)工作的進(jìn)行必須是要在保障生產(chǎn)安全的前提下，以人為本，圍繞人的安全來(lái)開(kāi)展工作。目前電力生產(chǎn)安全事故的原因主要是“人禍”，包括對(duì)安全生產(chǎn)的落實(shí)不夠，預(yù)防工作沒(méi)能夠扎實(shí)的開(kāi)展，安全措施沒(méi)有真正的落實(shí)到位。因此我們必須要強(qiáng)化安全意識(shí)，樹(shù)立“安全第一，預(yù)防為主”的觀念，健全完善各級(jí)的安全措施，并且要強(qiáng)力執(zhí)行遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。同時(shí)加強(qiáng)安全思想工作的宣傳力度，使“安全第一，預(yù)防為主”的觀念能夠在全體電力職工中得到進(jìn)一步的強(qiáng)化。

2.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體制保證安全管理制度。

結(jié)合已有的安全制度規(guī)定,經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后,逐步發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與防護(hù)制度之間的差距,對(duì)于發(fā)現(xiàn)的實(shí)際問(wèn)題,如高風(fēng)險(xiǎn)低對(duì)策問(wèn)題,需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況采取替代、改進(jìn)、或者利用修改技術(shù)規(guī)程、修訂工藝標(biāo)準(zhǔn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)原安全保證制度進(jìn)行評(píng)價(jià),根據(jù)逐項(xiàng)評(píng)價(jià)結(jié)果,檢查保證和防護(hù)制度更加系統(tǒng)、有效,以真正達(dá)到預(yù)防的目的,進(jìn)一步豐富安全保證制度的內(nèi)容。

3.安全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

現(xiàn)代企業(yè)管理的關(guān)鍵是執(zhí)行,而執(zhí)行的前提是有相關(guān)的責(zé)任制度,風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制就是按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后作出的,以風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目為基礎(chǔ)劃分的項(xiàng)目責(zé)任制,同時(shí)輔以區(qū)域責(zé)任制內(nèi)容,風(fēng)險(xiǎn)管理的項(xiàng)目責(zé)任制根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值的高低進(jìn)行樹(shù)狀式分級(jí)管理,風(fēng)險(xiǎn)高的項(xiàng)目由企業(yè)安全管理核心負(fù)責(zé)。以此類(lèi)推,分別由部門(mén)、班組、專(zhuān)責(zé)員工負(fù)責(zé)。發(fā)生危險(xiǎn)狀況后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別進(jìn)行不同的處置,這種責(zé)任制的落實(shí)方式不僅提高了管理效能,而且體現(xiàn)了企業(yè)分工,實(shí)現(xiàn)真正意義上的人人有責(zé)。特別是將安全管理工作細(xì)節(jié)化,細(xì)致化,從而使所有危險(xiǎn)源的管理都能落實(shí)到位,確保了各項(xiàng)保證制度和評(píng)估、監(jiān)察制度的有效實(shí)施。

4. 完善落實(shí)崗位安全生產(chǎn)責(zé)任。

強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)安全生產(chǎn)責(zé)任意識(shí)，落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，各直屬部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)要遵循“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)” 的原則，對(duì)照安全生產(chǎn)第一責(zé)任人的職責(zé)，以高度的責(zé)任感，做好本部門(mén)安全生產(chǎn)管理工作，健全本部門(mén)安全管理組織，同時(shí)要使安全生產(chǎn)責(zé)任制做到量化、細(xì)化、具體化，要明確規(guī)定班組成員在安全工作中的具體任務(wù)和責(zé)任，實(shí)現(xiàn)一崗一責(zé)，形成健全的安全管理責(zé)任體系。層層落實(shí)，把基層的工作現(xiàn)場(chǎng)當(dāng)成抓安全工作的落腳點(diǎn)，并且要有計(jì)劃的提高職工的安全生產(chǎn)知識(shí)和意識(shí)，使各崗位職工能夠在生產(chǎn)實(shí)踐中把安全生產(chǎn)的科學(xué)方法體現(xiàn)出來(lái)。可以制定切實(shí)可行的安全生產(chǎn)獎(jiǎng)罰制度來(lái)提高全員的參與積極性。企業(yè)應(yīng)根據(jù)各自實(shí)際情況，建立以安全生產(chǎn)責(zé)任制規(guī)定及安全生產(chǎn)工作會(huì)議制度、教育制度、檢查制度、考核制度、監(jiān)察制度、獎(jiǎng)懲制度，以及職業(yè)健康監(jiān)護(hù)、女工保護(hù)規(guī)定等，并定期檢查。要用制度管人、流程管事，做到安全監(jiān)管有章可循。同時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)各級(jí)安全責(zé)任制，一是安全生產(chǎn)要進(jìn)行全方位、全過(guò)程管理，不斷完善和建立安全管理體系。堅(jiān)持行政第一負(fù)責(zé)人就是安全第一責(zé)任人制度，制定安全生產(chǎn)目標(biāo)和計(jì)劃，將線路、設(shè)備劃分區(qū)域，以線路及配變臺(tái)區(qū)為單位，把安全責(zé)任層層分解落實(shí)到人，實(shí)行各級(jí)承包。二是做好事故通報(bào)匯編工作，事故通報(bào)匯編是血的教訓(xùn)，是經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的積累必須組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，舉一反三，以杜絕重復(fù)事故的發(fā)生。

5. 制定事故應(yīng)急處理預(yù)案和快速反應(yīng)機(jī)制

“安全第一，預(yù)防為主”是電力安全生產(chǎn)的基本方針。“預(yù)防為主”，即超前做好預(yù)防工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、采取措施、消除隱患，避免事故發(fā)生。但在實(shí)際工作中事故仍不斷發(fā)生，究其原因，一是各級(jí)人員的安全意識(shí)和技能水平不盡相同，有的還很低；二是電網(wǎng)設(shè)備的運(yùn)行狀況不一樣，有的隱患還未被掌握；三是外力破壞和事故防不勝防。因此，電力企業(yè)應(yīng)樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)憂患意識(shí)，制定事故應(yīng)急處理預(yù)案和快速機(jī)制，把問(wèn)題設(shè)想得復(fù)雜些，后果設(shè)想得嚴(yán)重些，措施考慮得周全些。

6. 加強(qiáng)安全管理

變電站運(yùn)行管理的重點(diǎn)就是安全運(yùn)行。一定要落實(shí)班組安全生產(chǎn)責(zé)任制，堅(jiān)持貫徹“安全第一，預(yù)防為主”的電力生產(chǎn)方針，大力開(kāi)展反習(xí)慣性違章和安全生產(chǎn)的宣傳與教育。明確管理思想。樹(shù)立切合本所工作實(shí)際的變電管理思想。在職工中長(zhǎng)久地堅(jiān)持宣傳貫徹，要使之成為全所職工的共識(shí)。結(jié)合不同的時(shí)期，提出階段性目標(biāo)，加強(qiáng)目標(biāo)管理，制定切實(shí)可行的實(shí)施措施，認(rèn)真實(shí)踐這一思想。安全是生命。變電站運(yùn)行管理的重點(diǎn)就是安全運(yùn)行。認(rèn)認(rèn)真真落實(shí)班組安全生產(chǎn)責(zé)任制，堅(jiān)持貫徹“安全第一，預(yù)防為主”的電力生產(chǎn)方針，大力開(kāi)展反習(xí)慣性違章和安全生產(chǎn)的宣傳與，嚴(yán)格執(zhí)行“兩票三制”。這些，都是電力系統(tǒng)長(zhǎng)期經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗(yàn)行之有效的經(jīng)驗(yàn)，在變電所必須認(rèn)真貫徹。近些年來(lái)，由于變電所設(shè)備的不斷增加和技術(shù)的更新，所以應(yīng)及時(shí)修訂變電所的現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)行規(guī)程，自查并完善各種記錄，利用機(jī)自動(dòng)化系統(tǒng)提高工作效率，把好自己的關(guān)口，以確保變電站的各項(xiàng)工作的順利進(jìn)行。針對(duì)性、可操作性強(qiáng)的規(guī)章制度，為管理的規(guī)范化提供制度基礎(chǔ)。變電站規(guī)范化管理應(yīng)該注意兩點(diǎn)：首先要從運(yùn)行值班記錄抓起，要做到清晰完整、方便查詢(xún)。其次要把加強(qiáng)技術(shù)管理作為運(yùn)行管理水平升級(jí)的根本，為設(shè)備升級(jí)改造，技術(shù)改進(jìn)提供依據(jù)。班組不但要強(qiáng)調(diào)熟悉安全規(guī)程，更應(yīng)注重規(guī)程的掌握和正確運(yùn)用。值班質(zhì)量關(guān)鍵是認(rèn)真監(jiān)屏、巡視設(shè)備、交接班的檢查、班上的檢查、值班人員的精神狀態(tài)等等。值班質(zhì)量提高了，事故處理自然就能靈活快速，倒閘操作準(zhǔn)確快捷。

六.結(jié)束語(yǔ)。

電力安全管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，具有多層次、全方位等特點(diǎn)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理，降低安全事故的發(fā)生，確保供電安全。

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第6篇

1研究方法

1.1研究區(qū)概況

太湖流域上游區(qū)域包括無(wú)錫、常州、湖州三市，水系包括洮滆水系、苕溪水系、南河水系、沿江水系，面積14820km2.該區(qū)域?qū)賮啛釒Ъ撅L(fēng)氣候，四季分明，雨水豐沛．區(qū)域內(nèi)工農(nóng)業(yè)發(fā)達(dá)，產(chǎn)業(yè)密集，城鎮(zhèn)化程度高，人口密集．隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，生態(tài)環(huán)境逐漸惡化，水體污染較為嚴(yán)重，22條入湖河流中水質(zhì)劣于GB3838—2002《地表水環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》Ⅴ類(lèi)的河流有7條，水質(zhì)為Ⅱ～Ⅲ類(lèi)的河流只占15%，尤其以北部、西北部地區(qū)河流污染較為嚴(yán)重．結(jié)合河流水系、行政區(qū)劃將研究區(qū)分為5個(gè)區(qū)域(見(jiàn)圖1)．

1.2模型構(gòu)建

基于生態(tài)系統(tǒng)層面的湖泊流域生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型如圖2所示，主要包括壓力源分析、生態(tài)系統(tǒng)刻畫(huà)、評(píng)估終點(diǎn)選擇及其關(guān)聯(lián)分析．壓力源直接作用于生態(tài)系統(tǒng)，并通過(guò)生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)指標(biāo)間的相互作用，對(duì)生態(tài)系統(tǒng)各指標(biāo)產(chǎn)生間接影響，最終影響生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)產(chǎn)出．模型構(gòu)建主要包括評(píng)估終點(diǎn)、壓力源及生態(tài)系統(tǒng)等風(fēng)險(xiǎn)組分指標(biāo)體系的構(gòu)建，風(fēng)險(xiǎn)組分量化，風(fēng)險(xiǎn)組分間關(guān)系的量化及風(fēng)險(xiǎn)表征三部分內(nèi)容．1.2.1生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的構(gòu)建生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括壓力源指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)受體和評(píng)估終點(diǎn)三部分．系統(tǒng)壓力源包括風(fēng)險(xiǎn)源和脅迫因子，結(jié)合相關(guān)研究和流域特征［21-23］，共選取自然源和社會(huì)源指標(biāo)共計(jì)11項(xiàng)，污染物類(lèi)和生境改變類(lèi)脅迫因子10項(xiàng)，具體如表1所示．將整個(gè)生態(tài)系統(tǒng)作為風(fēng)險(xiǎn)受體，從生態(tài)學(xué)理論出發(fā)可從結(jié)構(gòu)、過(guò)程、功能和服務(wù)四方面描述生態(tài)系統(tǒng)的本質(zhì)屬性，生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)從結(jié)構(gòu)和過(guò)程兩方面進(jìn)行刻畫(huà)［24］，其中，結(jié)構(gòu)指生物組分、生境組成要素及其間相互作用方式，過(guò)程即以生態(tài)結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)的物質(zhì)和能量遷移轉(zhuǎn)化的現(xiàn)象，共選取20項(xiàng)指標(biāo)(見(jiàn)表1);以生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)作為評(píng)估終點(diǎn)［25］，針對(duì)湖泊流域生態(tài)系統(tǒng)特征，結(jié)合Costanza等［26］以及聯(lián)合國(guó)千年生態(tài)系統(tǒng)評(píng)估(millenniumecosystemassessment，MEA)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，選取供給服務(wù)、文化服務(wù)、調(diào)節(jié)服務(wù)和支持服務(wù)這4類(lèi)9項(xiàng)指標(biāo)表征生態(tài)系統(tǒng)評(píng)估終點(diǎn)，具體如表1所示．生態(tài)系統(tǒng)與生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)之間以生態(tài)系統(tǒng)功能作為橋梁進(jìn)行關(guān)聯(lián)［27］，生態(tài)系統(tǒng)功能即生態(tài)系統(tǒng)為人類(lèi)直接或間接提供服務(wù)的能力，生態(tài)系統(tǒng)通過(guò)其不斷輸出生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)．根據(jù)Groot等［28］的研究，流域生態(tài)系統(tǒng)功能可分為調(diào)節(jié)功能、生產(chǎn)功能、生境功能和信息功能，具體包括流量調(diào)節(jié)、水儲(chǔ)存、污染物降解、水災(zāi)調(diào)節(jié)、種群調(diào)節(jié)、營(yíng)養(yǎng)元素儲(chǔ)存和循環(huán)、初級(jí)原料生產(chǎn)、生物資源生產(chǎn)、生境調(diào)節(jié)和娛樂(lè)美學(xué)等．1.2.2矩陣的構(gòu)建及量化依據(jù)生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型(見(jiàn)圖2)和表2所示指標(biāo)體系，建立風(fēng)險(xiǎn)組分矩陣及傳遞關(guān)系矩陣，將不同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估子流域內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行等級(jí)排序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源強(qiáng)度和生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)進(jìn)行量化處理，進(jìn)而構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)源強(qiáng)度矩陣(A)和生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)矩陣(B)〔見(jiàn)式(1)(2)〕．依據(jù)生態(tài)系統(tǒng)彈性與其狀態(tài)的關(guān)系，構(gòu)建生態(tài)系統(tǒng)彈性矩陣(C)和中間矩陣(M)(與生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)矩陣同行同列)〔見(jiàn)式(3)〕，系統(tǒng)狀態(tài)越好，彈性就越強(qiáng)，抗干擾能力也就越強(qiáng)．風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)度分為強(qiáng)、中、弱3個(gè)狀態(tài)，按照相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)模型賦值方法［7］分別賦值為6、4、2;生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)分為好、中、差3個(gè)狀態(tài)，分別賦值6、4、2;A和B分別根據(jù)各風(fēng)險(xiǎn)源實(shí)際統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行賦值，其中風(fēng)險(xiǎn)源統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)通過(guò)min-max標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行處理，生態(tài)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)結(jié)合GB3838—2002進(jìn)行判斷，同理，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)源與脅迫因子之間的關(guān)聯(lián)矩陣(S)、脅迫因子與生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)指標(biāo)的關(guān)聯(lián)矩陣(E)、生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)指標(biāo)之間的關(guān)聯(lián)矩陣(I)以及生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)指標(biāo)與生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)之間的關(guān)聯(lián)矩陣(D)，D通過(guò)生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)指標(biāo)-生態(tài)系統(tǒng)功能關(guān)聯(lián)矩陣(F)和生態(tài)系統(tǒng)功能-生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)關(guān)聯(lián)矩陣(H)計(jì)算得出〔見(jiàn)式(4)〕．傳遞關(guān)系矩陣的量化過(guò)程采用層次分析法，賦值方法如圖3所示，分析所得數(shù)值(0、1、2、3)即為相應(yīng)矩陣元素值．1.2.3風(fēng)險(xiǎn)表征在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)組分及其相互關(guān)系進(jìn)行量化后，風(fēng)險(xiǎn)源對(duì)子流域i內(nèi)生態(tài)服務(wù)的影響可用相對(duì)應(yīng)矩陣運(yùn)算得到．子流域i內(nèi)所有壓力源對(duì)生態(tài)服務(wù)的影響計(jì)算過(guò)程如式(5)～(7)所示．1.3數(shù)據(jù)來(lái)源以太湖流域上游區(qū)域?yàn)槔?012年為基準(zhǔn)年，收集所需數(shù)據(jù)(見(jiàn)圖2)．風(fēng)險(xiǎn)源數(shù)據(jù)主要來(lái)自2012年江蘇省、浙江省統(tǒng)計(jì)年鑒，無(wú)錫市、常州市、湖州市統(tǒng)計(jì)年鑒及水利普查公報(bào);生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)數(shù)據(jù)主要來(lái)自《2012年太湖健康狀況報(bào)告》《太湖流域概況》《中國(guó)水資源公報(bào)2012》等，風(fēng)險(xiǎn)組分間關(guān)系分析數(shù)據(jù)主要來(lái)自文獻(xiàn)［29-32］．太湖流域上游各區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)源統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和生態(tài)系統(tǒng)狀態(tài)數(shù)據(jù)如表2、3所示．

2結(jié)果與討論

2.1區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析

根據(jù)流域水生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，太湖流域上游各區(qū)域內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)源帶來(lái)的總體生態(tài)影響如圖4所示．由圖4可見(jiàn)，無(wú)錫-江陰區(qū)域相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值最高，長(zhǎng)興-安吉區(qū)域最低，常州-金壇、湖州-德清、溧陽(yáng)-宜興和長(zhǎng)興-安吉區(qū)域相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值分別占無(wú)錫-江陰區(qū)域的73.2%、78.8%、74.4%和59.9%．工業(yè)、種植業(yè)、水產(chǎn)養(yǎng)殖、生活和水利設(shè)施等風(fēng)險(xiǎn)源對(duì)生態(tài)系統(tǒng)造成的影響較嚴(yán)重，由圖5可見(jiàn)，不同區(qū)域內(nèi)主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源差異較大，其中，無(wú)錫-江陰區(qū)域內(nèi)各生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)主要受到工業(yè)、種植業(yè)、水產(chǎn)養(yǎng)殖、生活和畜禽養(yǎng)殖的綜合影響，其風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)率分別為18%～19%、16%～20%、14%～15%、12%～13%和9%～11%;湖州-德清區(qū)域主要受到水利設(shè)施和工業(yè)的影響，其風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)率分別為16%～21%和13%～15%;長(zhǎng)興-安吉區(qū)域則各風(fēng)險(xiǎn)源貢獻(xiàn)率較為均衡，除畜禽養(yǎng)殖和旅游影響較低外，其他風(fēng)險(xiǎn)源貢獻(xiàn)率均為7%～12%．從另一角度分析，洪澇、干旱、水土流失、旅游和航運(yùn)在整個(gè)區(qū)域內(nèi)形成的風(fēng)險(xiǎn)均較低，而工業(yè)、種植業(yè)、水產(chǎn)養(yǎng)殖和生活產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)普遍較高，可見(jiàn)，人類(lèi)活動(dòng)引起的社會(huì)源是區(qū)域生態(tài)系統(tǒng)的主要風(fēng)險(xiǎn)源，而自然源影響不大．

2.2生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析

各區(qū)域內(nèi)各項(xiàng)生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值如圖6所示．由圖6可見(jiàn)，水產(chǎn)品、水調(diào)節(jié)、水質(zhì)凈化和生物多樣性維持等生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)較大，所受風(fēng)險(xiǎn)分別占該區(qū)域總風(fēng)險(xiǎn)的17.63%、20.04%、22.88%和24.21%，水供給、航運(yùn)、氣候調(diào)節(jié)服務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)均處于較低水平．由圖7可見(jiàn)，同一區(qū)域內(nèi)各生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)所受影響大體相同，但又各有差別，其中，航運(yùn)和水供給服務(wù)主要受到水利設(shè)施的影響，水質(zhì)凈化和水產(chǎn)品服務(wù)主要受到工農(nóng)業(yè)及生活源的影響，各風(fēng)險(xiǎn)源對(duì)生物多樣性維持的影響都相對(duì)較大，工業(yè)、種植業(yè)的影響尤為顯著.評(píng)估結(jié)果表明，太湖流域上游北部—西北部—西部—西南部的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)水平逐次降低，南部略高于西南部．在太湖流域北部—西北部，應(yīng)注意工業(yè)發(fā)展及生活污水排放對(duì)流域生態(tài)所帶來(lái)的影響，進(jìn)行合理減排、循環(huán)利用以控制污水排放的量和質(zhì);太湖流域西部主要受農(nóng)業(yè)發(fā)展的影響，圍湖養(yǎng)殖、種植業(yè)化肥農(nóng)藥的流失等是引起生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因，應(yīng)在種植及養(yǎng)殖方式、施肥方式方面進(jìn)行改進(jìn)，提高利用效率，減少流失;太湖流域南部面臨的風(fēng)險(xiǎn)則主要由水利設(shè)施的建設(shè)及生活源引起，應(yīng)注重生態(tài)的補(bǔ)償和修復(fù)．與其他生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究相較，基于系統(tǒng)水平的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型更適用于大范圍的湖泊流域，究其原因:①它綜合分析了多種風(fēng)險(xiǎn)源與生態(tài)系統(tǒng)的復(fù)雜作用關(guān)系，而并非單一風(fēng)險(xiǎn)源或單一受體的風(fēng)險(xiǎn)水平［8，33］，能夠反映流域內(nèi)多風(fēng)險(xiǎn)源綜合作用下的整體風(fēng)險(xiǎn)水平［12-13，34］;②該模型將經(jīng)濟(jì)-社會(huì)系統(tǒng)與生態(tài)系統(tǒng)進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合，能夠識(shí)別出區(qū)域內(nèi)生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的核心問(wèn)題，進(jìn)而找到對(duì)應(yīng)的解決方案，為流域管理決策的制訂提供支持．

3結(jié)論

第7篇

【關(guān)鍵詞】地鐵 盾構(gòu) 施工 安全風(fēng)險(xiǎn)

中圖分類(lèi)號(hào)： U231 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

前言

盾構(gòu)法施工因可在較大范圍的工程地質(zhì)和水文地質(zhì)條件下使用，機(jī)械化程度高、施工速度快、安全、無(wú)噪音，在我國(guó)城市地鐵建設(shè)中得到了廣泛應(yīng)用，成為我國(guó)城市地鐵建設(shè)中的主要施工方法，然而由于盾構(gòu)法施工在我國(guó)應(yīng)用時(shí)間不長(zhǎng)，加上盾構(gòu)技術(shù)復(fù)雜，施工工序多，使得盾構(gòu)在施工中暴露出不少的問(wèn)題。

一、盾構(gòu)施工的風(fēng)險(xiǎn)源

要保證盾構(gòu)施工過(guò)程的安全順利進(jìn)行，務(wù)必做好以下三個(gè)方面管理工作：地質(zhì)、設(shè)備和人。這三方面是盾構(gòu)施工的三大風(fēng)險(xiǎn)源，某一方面出現(xiàn)問(wèn)題都極易引起事故的發(fā)生。地質(zhì)是基礎(chǔ)：在進(jìn)行隧道施工時(shí)，對(duì)于地質(zhì)情況的掌握與分析是確定施工方案、設(shè)備型號(hào)選取及施工技術(shù)人員配備是進(jìn)行盾構(gòu)施工、安全管理及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、防范的基本出發(fā)點(diǎn)。設(shè)備是關(guān)鍵：通過(guò)對(duì)地質(zhì)資料的分析與評(píng)估，選擇合適的設(shè)備，與地質(zhì)匹配的刀具等是降低事故發(fā)生率的首要條件，同時(shí)，在盾構(gòu)施工過(guò)程中，技術(shù)員的操作不當(dāng)、保養(yǎng)不當(dāng)也是引發(fā)事故的重要原因。人是根本：通常情況下，地質(zhì)情況和盾構(gòu)設(shè)備的選擇都不可能百分之百和自然環(huán)境相適應(yīng)，此時(shí)人的作用就顯得十分重要。同時(shí)，由于地質(zhì)情況的分析、設(shè)備的選擇等都是依賴(lài)人來(lái)完成。因此，人也是盾構(gòu)施工過(guò)程中最根本的風(fēng)險(xiǎn)源。

二、盾構(gòu)隧道施工風(fēng)險(xiǎn)研究的必要性

隧道與地下工程與其他工程項(xiàng)目相比, 由于具有隱蔽性、復(fù)雜性和不確定性等突出的特點(diǎn), 風(fēng)險(xiǎn)大, 無(wú)論是設(shè)計(jì)、施工、決策都會(huì)遇到很多困難和障礙。尤其是在城市繁華或周?chē)h(huán)境復(fù)雜的地帶, 隧道與地下工程的施工和運(yùn)營(yíng)要涉及到過(guò)多的拆遷、對(duì)周?chē)h(huán)境及管線的影響, 如果決策考慮不周, 在其規(guī)劃、設(shè)計(jì)施工和運(yùn)營(yíng)中均會(huì)對(duì)社會(huì)和國(guó)家造成不必要的重大的損失和不可估量的社會(huì)負(fù)面影響。

例如: 在上海地鐵四號(hào)線2003年7月1日發(fā)生的重大工程事故已經(jīng)給我們敲響了警鐘。因此, 規(guī)避盾構(gòu)施工風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為亟待解決的核心問(wèn)題。為解決這一問(wèn)題, 就必然要借助風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策理論。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以對(duì)這些不確定因素進(jìn)行系統(tǒng)全面地分析, 將不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素轉(zhuǎn)化為定量的指標(biāo), 并通過(guò)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)效益來(lái)選擇風(fēng)險(xiǎn)控制措施, 降低各種工程風(fēng)險(xiǎn), 以達(dá)到安全、經(jīng)濟(jì)、高效的建設(shè)目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究的最終目的是為工程建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)層的決策提供依據(jù), 從領(lǐng)導(dǎo)層的角度來(lái)說(shuō), 其價(jià)值可以體現(xiàn)在領(lǐng)導(dǎo)層決策時(shí)信心的增強(qiáng)、對(duì)工程進(jìn)展情況的掌控以及對(duì)資金流向的有效控制上。而工程風(fēng)險(xiǎn)研究的最高境界應(yīng)該是實(shí)現(xiàn)“工程精算”, 即所有的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)均可由費(fèi)用損失來(lái)表示。圖1為盾構(gòu)隧道工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)理分析圖。

圖1 盾構(gòu)隧道工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)理分析圖

三、盾構(gòu)施工的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因主要有以下幾種情況

1、盾構(gòu)掘進(jìn)

土壓平衡盾構(gòu)正面阻力過(guò)大; 土壓平衡盾構(gòu)螺旋機(jī)出土不暢; 盾構(gòu)掘進(jìn)軸線偏差; 盾構(gòu)過(guò)量自轉(zhuǎn);盾構(gòu)后退; 盾尾密封裝置泄漏; 盾構(gòu)切口前方超量沉降或隆起; 盾構(gòu)推進(jìn)系統(tǒng)無(wú)法動(dòng)作; 液壓系統(tǒng)漏油;盾構(gòu)刀盤(pán)軸承失效; 盾構(gòu)推進(jìn)壓力低，這些都是盾構(gòu)機(jī)施工中積極重要的環(huán)節(jié)，也是最容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的步驟。

2、管片拼裝

運(yùn)輸過(guò)程中管片受損; 圓環(huán)管片環(huán)面不平整; 管片環(huán)片與隧道設(shè)計(jì)軸線不垂直; 縱縫質(zhì)量不符合要求; 圓環(huán)整環(huán)旋轉(zhuǎn); 連接螺栓擰緊程度未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)要求; 管片拼裝過(guò)程中碎裂; 管片環(huán)高差過(guò)大; 管片橢圓度過(guò)大; 管片壓漿孔滲漏; 管片接縫滲漏。盾構(gòu)管片預(yù)制質(zhì)量的好壞，很大程度上決定了的外觀質(zhì)量。

3、穿越重要建筑

地面沉降量過(guò)大; 建筑基礎(chǔ)下沉; 建筑傾斜量過(guò)大; 建筑結(jié)構(gòu)裂縫過(guò)大; 建筑倒塌。

4、穿越重要管線

地下管線水平位移過(guò)大; 地下水管破損; 地下煤氣管破裂; 地下通訊電纜被切斷; 地下輸變電管線沉降量過(guò)大。

5、聯(lián)絡(luò)通道

地面沉降量過(guò)大; 土體加固措施不恰當(dāng); 盲區(qū)地基加固處理欠妥; 大量涌水、冒砂、冒頂; 開(kāi)挖過(guò)程中臨時(shí)支護(hù)強(qiáng)度不夠, 變形過(guò)大; 地面重要構(gòu)筑物下沉、傾斜。

6、其它常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)源

（1）始發(fā)方向失控、掌子面土體失控。

（2）盾尾卡死,襯砌質(zhì)量下降。

（3）地表下沉或隆起, 造成建筑物損壞。

（4）刀具、刀盤(pán)損壞, 根據(jù)掘進(jìn)地層的穩(wěn)定區(qū)段情況, 有計(jì)劃地對(duì)刀盤(pán)進(jìn)行檢查和刀具更換。

（5）機(jī)械系統(tǒng)故障和損壞, 需安排人員對(duì)盾構(gòu)機(jī)施工狀態(tài)過(guò)程檢測(cè)。

四、盾構(gòu)隧道施工常見(jiàn)事故的規(guī)避措施

1、盾構(gòu)進(jìn)出洞施工風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施

國(guó)內(nèi)盾構(gòu)施工經(jīng)驗(yàn)表明，盾構(gòu)進(jìn)出洞過(guò)程中，最大的風(fēng)險(xiǎn)為洞口土體的穩(wěn)定，目前國(guó)內(nèi)多起盾構(gòu)法隧道施工事故均發(fā)生在盾構(gòu)進(jìn)出洞上。端頭加固效果不好，會(huì)造成洞口面流水，甚至導(dǎo)致盾構(gòu)出洞時(shí)工作面出現(xiàn)大面積塌方，更嚴(yán)重可能引起地面沉降，危及周邊建筑物的安全。為此，應(yīng)制定有效措施，保證盾構(gòu)順利地通過(guò)進(jìn)出口地段。

（1) 認(rèn)真研究盾構(gòu)進(jìn)出洞端頭的地層條件，保證盾機(jī)進(jìn)出洞端頭地層加固長(zhǎng)度不小于盾構(gòu)機(jī)的長(zhǎng)度，對(duì)土體開(kāi)挖面穩(wěn)定性不是很好的地段，還要采取降水的措施進(jìn)行加固。

（2) 洞口打開(kāi)前，必須對(duì)地層的加固效果進(jìn)行檢驗(yàn)，保證符合規(guī)定后方可打開(kāi)。

（3) 在始發(fā)階段，由于盾構(gòu)機(jī)推力較小、地層較軟，要注意防止盾構(gòu)機(jī)叩頭。

（4) 由于盾構(gòu)與地層間無(wú)摩擦力，盾構(gòu)易側(cè)滾，因此始發(fā)掘進(jìn)速度宜緩慢。

2、開(kāi)挖面失穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施

在有微承壓水的地段，一旦土壓力設(shè)置不合理，容易引起開(kāi)挖面失穩(wěn)、流砂現(xiàn)象，更嚴(yán)重會(huì)直接危害到地面安全，為此應(yīng)采取有效措施，防止開(kāi)挖面失穩(wěn)。

（1) 可在正式掘進(jìn)之前，采集區(qū)間地層碴土進(jìn)行改良實(shí)驗(yàn)，以取得第一手較為合理的參數(shù)，使開(kāi)挖下來(lái)的渣土具有塑性流動(dòng)性、止水性，并使渣土充滿壓力艙。

（2) 控制好土倉(cāng)壓力，防止開(kāi)挖面失穩(wěn)。

（3) 控制推進(jìn)速度和渣土排土量，維持排土量和開(kāi)挖量的平衡。

3、地表發(fā)生過(guò)大沉降風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施

地鐵隧道施工不可避免地對(duì)土體產(chǎn)生擾動(dòng)，引起隧道周?chē)乇戆l(fā)生位移和變形，如果發(fā)生過(guò)大的沉降，就會(huì)危及周?chē)孛娼ㄖO(shè)施、道路和地下管線的安全，因此盾構(gòu)施工過(guò)程中要加強(qiáng)地表的監(jiān)測(cè)，并制定相應(yīng)的措施防止進(jìn)一步的沉降。

（1) 在盾構(gòu)掘進(jìn)過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)周?chē)缆贰⒐芫€和臨近建( 構(gòu)) 筑物的監(jiān)測(cè)，并對(duì)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)及時(shí)分析處理并反饋，不斷調(diào)整和優(yōu)化盾構(gòu)推進(jìn)參數(shù)，做到信息化施工。

（2) 在盾構(gòu)掘進(jìn)過(guò)程中，若發(fā)生沉降或沉陷，應(yīng)派專(zhuān)人巡視，嚴(yán)密觀察周?chē)ㄖ锏某两底兓?/p>

（3) 通過(guò)同步注漿以及二次注漿及時(shí)充填盾尾建筑空隙和因原有漿液固結(jié)收縮所產(chǎn)生的空隙，注漿時(shí)應(yīng)嚴(yán)格控制注漿量和注漿壓力，減少施工過(guò)程土體變形。

（4) 如果沉降過(guò)大，可在沉陷區(qū)域內(nèi)用鉆機(jī)進(jìn)行地表注漿加固來(lái)增加地基的強(qiáng)度，防止沉降擴(kuò)大化。

4、洞內(nèi)塌方事故風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施

掘進(jìn)過(guò)程中如果發(fā)生塌方事故，應(yīng)該立刻分析事故原因，果斷采取應(yīng)對(duì)措施，防止地表沉降擴(kuò)大化造成更加嚴(yán)重的后果，確保盾構(gòu)機(jī)安全通過(guò)沉陷區(qū)域。

（1) 事故發(fā)生后應(yīng)盡快攔截塌陷四周的地表水，防止地下水滲入坍塌范圍內(nèi)，并對(duì)塌孔進(jìn)行回填壓實(shí)，使填土形成一個(gè)相對(duì)的隔水層。

（2) 加大注漿量，控制好注漿壓力及注漿的質(zhì)量，防止地面沉降范圍進(jìn)一步地?cái)U(kuò)大。

（3) 控制好盾構(gòu)的掘進(jìn)速度和出土速度，控制好土壓，保證土壓平衡，減少地表沉降量。

（4) 工程技術(shù)人員應(yīng)注意地質(zhì)水文條件的變化，及時(shí)調(diào)整優(yōu)化掘進(jìn)參數(shù)。

結(jié)論

盾構(gòu)施工的安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)管理應(yīng)該貫穿工程建設(shè)土建實(shí)施階段的全過(guò)程，其安全管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的基本思路和框架具有普遍性，也可供采用泥水平衡盾構(gòu)和敞開(kāi)式盾構(gòu)等開(kāi)挖的區(qū)間隧道安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估參考。盾構(gòu)法隧道施工，掘進(jìn)速度快、質(zhì)量?jī)?yōu)、對(duì)周?chē)h(huán)境影響小、施工安全性相對(duì)較高，但盾構(gòu)施工技術(shù)有著自身的特點(diǎn)，安全管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作只有適應(yīng)盾構(gòu)施工的特點(diǎn)，才能利用盾構(gòu)的優(yōu)勢(shì)、克服傳統(tǒng)隧道施工的劣勢(shì)，真正做好軌道交通的安全工作。輔之以信息化監(jiān)控技術(shù)和第三方監(jiān)測(cè)制度能極大地發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)防范的重要作用，確保軌道交通建設(shè)又好又快地推進(jìn)。以上風(fēng)險(xiǎn)的控制，在上海、天津、蘇州、成都的盾構(gòu)施工中，得到了良好的應(yīng)用，成功的規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)。文中不足之處，懇請(qǐng)給予指正為盼。

【參考文獻(xiàn)】

[1]肖廣良.盾構(gòu)在軟土地層穿越既有鐵路施工技術(shù)[J].隧道建設(shè),2008(3).

[2]李文新.雙護(hù)盾.TBM 選型及技術(shù)配置[J].鐵道建筑技術(shù),2010(10).

[3]周文波． 盾構(gòu)法隧道施工技術(shù)及應(yīng)用［M］． 北京: 中國(guó)建筑工業(yè)出版社， 2009．

第8篇

關(guān)鍵詞：管理模式，變更，電子政務(wù)

Abstract: with the development of information technology, the government e-government project as the transformation government function, improve the administrative efficiency of a project is at all levels of government in the daily work of rapidly advancing. The electronic government affairs relating to the political, economic, cultural and so on a series of social and economic problems of a large system. This paper analyzes the electronic government affairs key construction project, the paper introduces the characteristic of this kind of project management content, process, and so on, points out that the use of project management ideas and methods of project management practice problems to which attention should be paid to the project management in such project construction play a bigger role.

Keywords: management mode, change, the electronic government affairs

中圖分類(lèi)號(hào)： TU17文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

一、項(xiàng)目管理的定義

項(xiàng)目是指一系列獨(dú)特的、復(fù)雜的并相互關(guān)聯(lián)的活動(dòng)，這些活動(dòng)有著一個(gè)明確的目標(biāo)或目的，必須在特定的時(shí)間、預(yù)算、資源限定內(nèi)依據(jù)規(guī)范完成。項(xiàng)目參數(shù)包括項(xiàng)目范圍、質(zhì)量、成本、時(shí)間、資源。而項(xiàng)目管理是基于被接受的管理原則的一套技術(shù)方法，這些技術(shù)或方法用于計(jì)劃、評(píng)估、控制工作活動(dòng)。以按時(shí)、按預(yù)算、依據(jù)規(guī)范達(dá)到理想的最終效果。它是“管理科學(xué)與工程”學(xué)科的一個(gè)分支。

加強(qiáng)電子政務(wù)建設(shè)中的項(xiàng)目管理，其意義在于通過(guò)對(duì)有限資源的有效計(jì)劃、組織、控制，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理目的，保證項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

二、電子政務(wù)工程項(xiàng)目管理模式

1、制度保證

制度保證是開(kāi)展電子政務(wù)工程項(xiàng)目管理的基礎(chǔ)。制度保證包括主體的項(xiàng)目管理辦法，以及輔助的項(xiàng)目合同管理辦法、采購(gòu)管理辦法、資金管理辦法、驗(yàn)收管理辦法、運(yùn)行維護(hù)管理辦法。主要采用以項(xiàng)目建設(shè)為主線，圍繞項(xiàng)目成立項(xiàng)目組，實(shí)行項(xiàng)目組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，同時(shí)明確項(xiàng)目組、主管領(lǐng)導(dǎo)、各職能處室在工程建設(shè)過(guò)程中的責(zé)任義務(wù)關(guān)系，不僅做到權(quán)責(zé)分明，而且實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目建設(shè)管理扁平化，有利于工作效率的提高。

2、項(xiàng)目立項(xiàng)可行性研究

項(xiàng)目立項(xiàng)可行性研究是貫徹統(tǒng)籌規(guī)劃建設(shè)原則的一個(gè)重要步驟。在前幾年電子政務(wù)工程建設(shè)開(kāi)展初期，項(xiàng)目建設(shè)主要是需求推動(dòng)型，也就是由業(yè)務(wù)部門(mén)提出建設(shè)意見(jiàn)，信息化部門(mén)做技術(shù)實(shí)現(xiàn)工作，經(jīng)過(guò)若干年的實(shí)踐，這種建設(shè)模式的弊端逐漸暴露出來(lái)，項(xiàng)目各自獨(dú)立，互不管聯(lián)，數(shù)據(jù)來(lái)源多樣，違背了信息化建設(shè)實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通的初衷； 因此，建議現(xiàn)在的項(xiàng)目立項(xiàng)可行性研究由信息化部門(mén)根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃的需要主動(dòng)發(fā)起，在立項(xiàng)可行性研究中要統(tǒng)籌考慮所有業(yè)務(wù)需求及進(jìn)度實(shí)現(xiàn)要求，貫徹落實(shí)統(tǒng)籌規(guī)劃統(tǒng)一建設(shè)的原則。

3、項(xiàng)目采購(gòu)管理

電子政務(wù)建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)是政府采購(gòu)行為。嚴(yán)格按照政府采購(gòu)管理辦法開(kāi)展電子政務(wù)工程項(xiàng)目的招標(biāo)采購(gòu)是項(xiàng)目建設(shè)的重要環(huán)節(jié)，也是保證公平公正原則有效執(zhí)行的關(guān)鍵。在政府采購(gòu)工作中，由專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)組織招標(biāo)采購(gòu)的部門(mén)來(lái)組織，而項(xiàng)目組負(fù)責(zé)擬定招標(biāo)書(shū)、建設(shè)方案、招標(biāo)文件的技術(shù)文檔等工作，兩者相互獨(dú)立，責(zé)任分工明確，共同保證項(xiàng)目采購(gòu)工作的順利完成。

4、項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程管理

實(shí)施是項(xiàng)目建設(shè)的關(guān)鍵階段，實(shí)施工作的好壞直接關(guān)系項(xiàng)目的成敗。實(shí)施的核心問(wèn)題是項(xiàng)目的進(jìn)度和質(zhì)量，轉(zhuǎn)入實(shí)施階段后，項(xiàng)目組的工作重點(diǎn)主要是切實(shí)發(fā)揮好組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管理的作用。為項(xiàng)目的建設(shè)提供良好的外部環(huán)境和內(nèi)部條件，保證項(xiàng)目嚴(yán)格按照制定的工程進(jìn)度組織進(jìn)行。特別是對(duì)同時(shí)并行的建設(shè)項(xiàng)目，要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、有條不紊，按照實(shí)施方案要求，將方案中包括的建設(shè)目標(biāo)和主要任務(wù)落到實(shí)處。

三、如何加強(qiáng)電子政務(wù)建設(shè)中的項(xiàng)目管理

項(xiàng)目管理的內(nèi)容主要包括項(xiàng)目的整體管理、范圍管理、時(shí)間管理、成本管理、質(zhì)量管理、溝通管理、人力資源管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、采購(gòu)管理等。項(xiàng)目管理的這幾個(gè)方面內(nèi)容是一個(gè)有機(jī)的整體，環(huán)環(huán)相扣。其中，項(xiàng)目溝通管理是項(xiàng)目成功的關(guān)鍵，如果項(xiàng)目溝通不好，項(xiàng)目需求和范圍就無(wú)法明確，也無(wú)法取得領(lǐng)導(dǎo)和用戶的支持；項(xiàng)目范圍管理是項(xiàng)目成功的基礎(chǔ)，只有明確需求，控制范圍，才能防止需求和范圍的蔓延，才能保證項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量；項(xiàng)目時(shí)間管理是項(xiàng)目管理的重點(diǎn)，它將協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)按時(shí)完成項(xiàng)目、合理分配資源、發(fā)揮最佳工作效率；項(xiàng)目質(zhì)量管理是項(xiàng)目建設(shè)的目標(biāo)，通過(guò)嚴(yán)格的質(zhì)量管理將確保系統(tǒng)建設(shè)質(zhì)量；項(xiàng)目人力資源管理是項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)的載體；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來(lái)不利影響的有力手段；而項(xiàng)目的整體管理是其中的連接紐帶，是貫穿項(xiàng)目生命期全過(guò)程的一項(xiàng)綜合性和全局性的管理工作。

一般來(lái)說(shuō)，電子政務(wù)項(xiàng)目需經(jīng)歷3個(gè)階段，項(xiàng)目規(guī)劃和立項(xiàng)階段、項(xiàng)目實(shí)施階段、項(xiàng)目驗(yàn)收和正式運(yùn)行階段，每個(gè)階段都有不同的項(xiàng)目管理重點(diǎn)。

3 .1 項(xiàng)目規(guī)劃和立項(xiàng)階段

在項(xiàng)目規(guī)劃和立項(xiàng)階段，主要是做好初步需求調(diào)研，評(píng)估項(xiàng)目的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，完成項(xiàng)目的可行性報(bào)告和建設(shè)方案。在這一階段，重點(diǎn)工作是要做好項(xiàng)目的溝通管理、 范圍管理和風(fēng)險(xiǎn)管理。

3. 1.1 項(xiàng)目溝通管理

首先，就項(xiàng)目需求進(jìn)行溝通，明確項(xiàng)目初步需求和所實(shí)現(xiàn)的功能。其次，明確項(xiàng)目干系人及其對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度，就系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)進(jìn)行溝通，形成一致意見(jiàn)并取得其支持，方式有:座談會(huì)、單獨(dú)溝通、電話溝通、書(shū)面溝通等。

3. 1. 2 項(xiàng)目范圍管理

通過(guò)溝通確定項(xiàng)目的初步需求，同時(shí)進(jìn)行工作分解(WBS)，明確項(xiàng)目的初步范圍，從而初步估算出項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度和建設(shè)費(fèi)用等。

第9篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行公司治理 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

全面風(fēng)險(xiǎn)管理是從戰(zhàn)略目標(biāo)制定到目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理，隨著現(xiàn)代商業(yè)銀行所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的增加，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)關(guān)注的重點(diǎn)也逐漸轉(zhuǎn)移到風(fēng)險(xiǎn)管理上來(lái)，當(dāng)今風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)作為一種新的審計(jì)理念，成為備受人們關(guān)注的熱點(diǎn)。與其說(shuō)銀行是在經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，不如說(shuō)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，從風(fēng)險(xiǎn)管理中獲取收益的企業(yè)。商業(yè)銀行一直在利潤(rùn)與風(fēng)險(xiǎn)之間做著謹(jǐn)慎和僥幸的選擇，防范和控制經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，是商業(yè)銀行面臨的現(xiàn)實(shí)而緊迫的任務(wù)。作為現(xiàn)代商業(yè)銀行的審計(jì)部門(mén)，如何由傳統(tǒng)的合規(guī)性審計(jì)向風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防范為目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)轉(zhuǎn)變，合理配置有限的審計(jì)資源，提高審計(jì)效率與效益，有效發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督在防范和控制風(fēng)險(xiǎn)中的積極作用，已成為現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)面臨的焦點(diǎn)課題。

風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的涵義

風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)，也稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)或者風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)，它是在傳統(tǒng)的賬項(xiàng)基礎(chǔ)和內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)審計(jì)上發(fā)展起來(lái)的一種審計(jì)模式，是指審計(jì)人員在對(duì)被審單位的內(nèi)部控制充分了解和評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，綜合分析、判斷被審計(jì)單位的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其風(fēng)險(xiǎn)程度，從而把有限的審計(jì)資源集中到高風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)領(lǐng)域，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)程度采取相應(yīng)的審計(jì)對(duì)策，重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性測(cè)試，從而伎?jī)?nèi)部審計(jì)的剩余風(fēng)險(xiǎn)降至可接受的最低水平。與賬項(xiàng)基礎(chǔ)審計(jì)、內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)審計(jì)相比，風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)關(guān)注點(diǎn)在于對(duì)被審單位的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其審計(jì)重心向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估轉(zhuǎn)移，更加關(guān)注的是企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)一一是否建立清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、完善的管理架構(gòu)、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程和良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，最終實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理效率和價(jià)值的最大化，不但可以保證充分的審計(jì)覆蓋面，而且對(duì)每一個(gè)領(lǐng)域都會(huì)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果有不同的審計(jì)頻率與深度，增強(qiáng)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防控制作用，風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)方法的重點(diǎn)是識(shí)另q、預(yù)防與控制風(fēng)險(xiǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)理論的核心是從分析審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)入手，通過(guò)建立科學(xué)的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析模型，采取定性定量分析方法，量化確定固有保證程度系數(shù)，并控制保證程度系數(shù)，確定可接受的檢查風(fēng)險(xiǎn)水平，以確保審計(jì)質(zhì)量。

商業(yè)銀行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)方法的壩實(shí)重要牲

格林斯潘曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“銀行的基本職能是預(yù)測(cè)、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)。”風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的本質(zhì)和根本目標(biāo)是促進(jìn)和保障商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，促進(jìn)商業(yè)銀行樹(shù)立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，堅(jiān)持發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)并重；適應(yīng)市場(chǎng)和業(yè)務(wù)需要，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理手段，健全風(fēng)險(xiǎn)管理體制，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，目標(biāo)是優(yōu)化資源配置，將風(fēng)險(xiǎn)控制在商業(yè)銀行可以承擔(dān)的范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益最大化。

（一）風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的理念和方法是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)實(shí)選擇，進(jìn)一步提升了內(nèi)部審計(jì)的增值服務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行與生俱來(lái)的產(chǎn)物，存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)當(dāng)中，商業(yè)銀行提供金融服務(wù)的過(guò)程也是承擔(dān)和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，因此，風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行永恒的主題。在現(xiàn)代金融領(lǐng)域中，能建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面有效的管理，并以良好的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)策略實(shí)現(xiàn)價(jià)值增長(zhǎng)，是影響商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要因素，也是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的必然要求。國(guó)有商業(yè)銀行上市后，要在提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力的前提下保持持續(xù)的價(jià)值創(chuàng)造能力。

巴塞爾新資本協(xié)議和美國(guó)反舞弊財(cái)務(wù)報(bào)告委員會(huì)的發(fā)起組織委員會(huì)fCOSO)的《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》將全面風(fēng)險(xiǎn)管理概括為對(duì)商業(yè)銀行各個(gè)層次的業(yè)務(wù)單位和各種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，這種管理要求將包含信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的各種金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合，承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)單位納入到統(tǒng)一的管理體系中，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)量并加總，依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全程的控制和管理。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)正是以全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，從重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)上人手，在深入分析判斷不同層面和業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上，確定審計(jì)重點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高的業(yè)務(wù)集中資源重點(diǎn)審計(jì)，通過(guò)評(píng)估銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的充分性、風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性及風(fēng)險(xiǎn)防范的有效性，并在此基礎(chǔ)上提出相應(yīng)的改進(jìn)措施和建議，直接影響商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的制定，確保商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制和效益增長(zhǎng)的有機(jī)統(tǒng)一

（二)采用風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的理論和技術(shù)、是現(xiàn)代商業(yè)銀行審計(jì)發(fā)展的目標(biāo)和方向，實(shí)現(xiàn)增值型審計(jì)轉(zhuǎn)型需要：當(dāng)前國(guó)際內(nèi)審發(fā)展已進(jìn)入一個(gè)以風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理為標(biāo)志的新的發(fā)展階段，西方的絕大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部審計(jì)均采用了風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的理論和技術(shù)。國(guó)際審計(jì)師協(xié)會(huì)主席捷奎林?瓦格娜曾提出：“環(huán)境的變化給內(nèi)部審計(jì)師帶來(lái)增加價(jià)值的機(jī)會(huì)最多的領(lǐng)域是風(fēng)險(xiǎn)管理的公司治理。”2003年國(guó)際內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)對(duì)2001年新的《內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《標(biāo)準(zhǔn)》)修改后，在內(nèi)容上也自始至終都貫穿著風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的主導(dǎo)思想。

一是在對(duì)內(nèi)部審計(jì)的定義中要求內(nèi)部審計(jì)采用一種系統(tǒng)化、規(guī)范化的方法來(lái)對(duì)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、控制及監(jiān)管過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)進(jìn)而提高它的效率，幫助機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)它的目標(biāo)。二是內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)要求內(nèi)部審計(jì)參與風(fēng)險(xiǎn)管理。三是內(nèi)部審計(jì)的工作重點(diǎn)要求內(nèi)部審計(jì)參與風(fēng)險(xiǎn)管理。四是標(biāo)準(zhǔn)對(duì)審計(jì)計(jì)劃、審計(jì)測(cè)試、審計(jì)結(jié)果、后續(xù)審計(jì)各個(gè)方面都作了和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的明確規(guī)范。五是關(guān)于剩余風(fēng)險(xiǎn)，《標(biāo)準(zhǔn)》做出了在審計(jì)執(zhí)行主管認(rèn)為高級(jí)管理層接受的剩余風(fēng)險(xiǎn)水平對(duì)于機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)是無(wú)法接受時(shí)就報(bào)告董事會(huì)加以解決的規(guī)定。這些規(guī)定和要求將內(nèi)部審計(jì)的范圍延伸到風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理，所以風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為內(nèi)部審計(jì)的主要工作。隨著風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)向內(nèi)部控制時(shí)代的來(lái)臨，內(nèi)部審計(jì)的工作重點(diǎn)也發(fā)行了變化，現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)突破了傳統(tǒng)的監(jiān)督、鑒證、評(píng)價(jià)職能的范圍，更多地介入商業(yè)銀行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和健全的公司治理結(jié)構(gòu)領(lǐng)域。

風(fēng)瞼審計(jì)在項(xiàng)代商業(yè)銀行風(fēng)瞼管理中的作用

(一)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)有利于提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)。風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和控制各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照次序排列風(fēng)險(xiǎn)，集中高風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目?jī)?yōu)先審計(jì)。前者試圖阻止不期望的行為發(fā)生，這種事先的控制有助于阻止損失的發(fā)生；后者試圖檢查出不期望發(fā)生的行為，檢查性的控帶l目的是提供損失發(fā)生的證據(jù)。這兩種類(lèi)型的控制都是必要的內(nèi)部控制系統(tǒng)，使商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制完善、管用。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)關(guān)注的重點(diǎn)是業(yè)務(wù)過(guò)程中的每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，涉及所有員工和管理者，這樣有助于形成商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化，從而提高商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

(二)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)采用通用風(fēng)險(xiǎn)分析模板及方法，識(shí)別商業(yè)銀行業(yè)務(wù)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)人員運(yùn)用某些分析方法，創(chuàng)造性地進(jìn)行分析，判斷管理層是否完全識(shí)別了企業(yè)的所有風(fēng)險(xiǎn)，

若有遺漏的風(fēng)險(xiǎn)要提醒管理層加以考慮。

(三)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)和控制。在風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)活動(dòng)中，商業(yè)銀行要根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)決定要采取的策略和方法，決定是避免風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)、還是降低風(fēng)險(xiǎn)。如對(duì)有相對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以考慮接受，但要采取控制措施，才能將風(fēng)險(xiǎn)降低到可以接受的水平，獲得希望的回報(bào)。對(duì)于這部分風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行會(huì)采取減少風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的辦法以降低商業(yè)銀行承受的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)人員的主要工作在于分析、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的合理性、減少風(fēng)險(xiǎn)的措施的有效性、以及接受風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的那一方的風(fēng)險(xiǎn)。

(四)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息溝通和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的監(jiān)控。在風(fēng)險(xiǎn)信息溝通活動(dòng)中，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理要將風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)有效地傳遞給內(nèi)部相關(guān)人員，以便及時(shí)采取相應(yīng)的控制措施。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)人員可以通過(guò)評(píng)價(jià)報(bào)告系統(tǒng)證明風(fēng)險(xiǎn)信息被準(zhǔn)確、及時(shí)地傳遞到相關(guān)人員，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告可以向董事會(huì)和審計(jì)委員會(huì)傳遞風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效管理的信息。在監(jiān)控活動(dòng)中，商業(yè)銀行要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制系統(tǒng)的運(yùn)行的監(jiān)控和對(duì)定期檢查結(jié)果及意外事項(xiàng)的處理結(jié)果的評(píng)價(jià)，保證商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理是一直有效的。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)人員可以通過(guò)分析環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)變化，檢查內(nèi)部控制系統(tǒng)是否已更新，是否能控制新的風(fēng)險(xiǎn)。還可以通過(guò)后續(xù)審計(jì)管理層對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及對(duì)意外事項(xiàng)的處理情況，檢查新的控制措施是否有效，將分析結(jié)果和建議提供給管理層以便改進(jìn)控制措施。

風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)在捕國(guó)商業(yè)銀行規(guī)劃與存在問(wèn)題

(一)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)的法制化、制度化規(guī)范化建設(shè)的道路還很漫長(zhǎng)。一是商業(yè)銀行內(nèi)部制度調(diào)整工作量大，相關(guān)業(yè)務(wù)制度和操作流程也要進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整；二是支持系統(tǒng)建設(shè)難度大，因長(zhǎng)期需要具備相應(yīng)功能的電子化系統(tǒng)作支持，要求商業(yè)銀行改進(jìn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并開(kāi)發(fā)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)的建設(shè)包括業(yè)務(wù)流程、歷史數(shù)據(jù)收集、參數(shù)選擇等需要大量投資和時(shí)間準(zhǔn)備。三是短期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)人員素質(zhì)難以提高。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)人員需要精通包括審計(jì)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、法律、邏輯學(xué)、信息學(xué)、系統(tǒng)論、管理學(xué)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)，懂得運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、數(shù)理、計(jì)算機(jī)等專(zhuān)用分析手段來(lái)預(yù)知和減少風(fēng)險(xiǎn)，每位風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)人員達(dá)到運(yùn)用自如的水準(zhǔn)尚需時(shí)日。

(二)審計(jì)證據(jù)的較高要求增加風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)取證的難度風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)必須獲取充足的、可靠的相關(guān)的證據(jù)以判斷，而目前我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)缺少可供遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序，且審計(jì)取證的渠道和方式多樣，因此，審計(jì)人員一般都需要提高調(diào)查樣本代表性和增大調(diào)查樣本的方法，以增強(qiáng)對(duì)總體風(fēng)險(xiǎn)推斷的準(zhǔn)確性。

(三)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)技術(shù)手段落后，難以適應(yīng)工作需要。計(jì)算機(jī)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)的廣泛應(yīng)用和發(fā)展，大大增強(qiáng)了審計(jì)的及時(shí)性，事后審計(jì)；逐步被實(shí)時(shí)審計(jì)所代替，這與針對(duì)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)不謀而合。在我國(guó)，商業(yè)銀行審計(jì)人員大多數(shù)對(duì)計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)不太熟悉，許多還停留在傳統(tǒng)手工查賬的基礎(chǔ)上，在新技術(shù)面前還有些無(wú)所適從．審計(jì)手段落后，不但增加了審計(jì)難度，而且效率低、準(zhǔn)確差，嚴(yán)重影響了審計(jì)作用的發(fā)揮，無(wú)法滿足商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)工作的需要

(四)協(xié)調(diào)配臺(tái)欠缺，降低了審計(jì)結(jié)果的運(yùn)用日常審計(jì)中很少利用紀(jì)檢、人事及其他部門(mén)掌握的信息，審計(jì)結(jié)束后，除個(gè)別項(xiàng)目外一般也不與這些部門(mén)交換，致使審計(jì)成果在干部考核、任用、獎(jiǎng)懲等方面沒(méi)有發(fā)揮應(yīng)有的作用，相應(yīng)削弱了審計(jì)的威懾力。

我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展和完善風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的對(duì)策

(一)正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)在銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要作用，為風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的發(fā)展刨造良好的環(huán)境商業(yè)銀行公司治理的核心問(wèn)題是委托人(股東、投資者、管理者)如何激勵(lì)和約束人(經(jīng)理層)、積極有效地完成受托經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，以確保股東或投資者財(cái)富最大化。顯然僅僅通過(guò)財(cái)務(wù)審計(jì)，委托人難以全面了解人是否有效履行其受托責(zé)任，而風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)有利于減少信息不對(duì)稱(chēng)性，較為全面地提供委托人所需要的有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)方面信息，大大遏制了“道德風(fēng)險(xiǎn)”的發(fā)生，增強(qiáng)了經(jīng)營(yíng)管理的透明度，從而達(dá)到控制和抑制“內(nèi)部人控制”的目的，同時(shí)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)可以有效地判斷人的業(yè)績(jī)和能力，評(píng)價(jià)人對(duì)受托人責(zé)任履行情況，促進(jìn)人提高經(jīng)營(yíng)管理效率因此，風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)是商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分，是完善公司治理結(jié)構(gòu)的“四大基石”之一。

（二)抓緊制定風(fēng)瞼基蒯{計(jì)；，立則盡快完善評(píng)價(jià)標(biāo)：停體系要吸收借鑒美國(guó)、英國(guó)、典等發(fā)達(dá)國(guó)家的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，抓緊研究制定我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)準(zhǔn)則，這是開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的當(dāng)務(wù)之急。風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)準(zhǔn)則的制定要遵循“銜接”、“配套”、“務(wù)實(shí)”的原則，注意解決好前瞻與現(xiàn)實(shí)的矛盾，接軌與國(guó)情的矛盾。逐步探索和完善風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系，量化評(píng)價(jià)指標(biāo)，為不同項(xiàng)目之間的比較提供依據(jù)

(三)認(rèn)真搞好風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)研究，探索先進(jìn)審計(jì)技術(shù)方法。先進(jìn)的審計(jì)技術(shù)和方法，是提高審計(jì)效率和質(zhì)量的重要保證要通過(guò)傳統(tǒng)方法與現(xiàn)代信息技術(shù)的結(jié)合，加大風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)技術(shù)的研究力度，特別要注重探索完善審計(jì)抽樣、內(nèi)控測(cè)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面的方法和技術(shù)產(chǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的方法和技術(shù)的研究中，要實(shí)行科研人員與實(shí)務(wù)人員、科研與調(diào)研、審計(jì)人員與項(xiàng)目工程人員相結(jié)合的辦法開(kāi)展，以增強(qiáng)實(shí)用性、指導(dǎo)性和前瞧性。