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第1篇

關(guān)鍵詞：綠色信貸；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；德爾菲；AHP

中圖分類號(hào)：F830.5 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A doi：10.3969/j.issn.1672-3309（x）.2013.09.49 文章編號(hào)：1672-3309（2013）09-104-04

引言

隨著“綠色經(jīng)濟(jì)”的發(fā)展模式在各國(guó)逐步興起，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融業(yè)也在積極探索“綠色金融”領(lǐng)域。基于傳統(tǒng)信貸模式創(chuàng)新出的綠色信貸是國(guó)內(nèi)外各大商業(yè)銀行較為成熟的綠色金融業(yè)務(wù)。目前，國(guó)內(nèi)研究大多集中于探討國(guó)際綠色信貸的經(jīng)驗(yàn)以及在我國(guó)引入綠色信貸的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、風(fēng)控體系以及配套法律制度等內(nèi)容，對(duì)綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系具體構(gòu)建的探討較少。

在評(píng)價(jià)體系方面，綠色信貸仍然沿用傳統(tǒng)信貸的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，綠色環(huán)境指標(biāo)只出現(xiàn)在貸款申報(bào)時(shí)遞交的項(xiàng)目環(huán)境評(píng)估報(bào)告等申報(bào)材料中，而沒有在之后的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和貸后跟蹤調(diào)查中被進(jìn)一步考慮。用傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系對(duì)綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的做法存在兩個(gè)較大的問題，第一是靜態(tài)地考察了“環(huán)境指標(biāo)”現(xiàn)狀，沒有考慮到“環(huán)境指標(biāo)”對(duì)項(xiàng)目之后的運(yùn)行帶來(lái)的影響，從而忽略了由此產(chǎn)生的信貸風(fēng)險(xiǎn)；第二是沒有區(qū)分綠色信貸與普通信貸在一些“傳統(tǒng)指標(biāo)”上的差異。

本文基于對(duì)長(zhǎng)江三角洲的實(shí)地走訪與調(diào)查，利用AHP法和德爾菲法，詳細(xì)研究了綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的相關(guān)指標(biāo)。結(jié)合最終的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，本文將構(gòu)建適合長(zhǎng)江三角洲的“綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系”，并給出相關(guān)分析與建議。

一、研究詳述

與傳統(tǒng)信貸相比，綠色信貸除了考慮傳統(tǒng)指標(biāo)還要考慮項(xiàng)目的“綠色指標(biāo)”。本文為了得到綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，把綠色信貸所涉及的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)分為“傳統(tǒng)指標(biāo)”和“綠色指標(biāo)”兩部分。研究各項(xiàng)指標(biāo)時(shí)，由調(diào)查對(duì)象評(píng)判各個(gè)指標(biāo)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)有多大的重要性。研究中具體涉及方法如下：

（一） 經(jīng)驗(yàn)判斷方法

1、實(shí)地考察。在實(shí)地考察中，研究員從企業(yè)、銀行、民眾和當(dāng)?shù)貓?bào)道中了解了長(zhǎng)三角地區(qū)的綠色信貸開展情況，最后確定調(diào)查對(duì)象為中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、江南銀行等在長(zhǎng)三角地區(qū)的分行及支行的信貸客戶經(jīng)理。調(diào)查對(duì)象對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的熟悉程度的自我評(píng)價(jià)集中于“比較熟悉”和“非常熟悉”，據(jù)此判斷，調(diào)查對(duì)象對(duì)于綠色信貸的風(fēng)險(xiǎn)影響因素有一定程度的決斷能力，適合使用德爾菲法進(jìn)行調(diào)查。

2、德爾菲法。在長(zhǎng)三角地區(qū)，向調(diào)查對(duì)象發(fā)放綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)因素問卷，在一輪問卷發(fā)放與回收后統(tǒng)計(jì)結(jié)果并將結(jié)果反饋給各位客戶經(jīng)理。要求其參考其他專家意見，重新考慮，并進(jìn)行第二輪問卷調(diào)查。在本研究中，兩輪問卷后專家的意見開始集中。使用第二輪問卷的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，分析得到相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素。在實(shí)施調(diào)查的過程中，由于調(diào)查對(duì)象分散在各家銀行，一定程度上隔絕了調(diào)查對(duì)象之間的直接交流，保證了德爾菲法的客觀性。

3、AHP方法。本研究結(jié)合AHP法與德爾菲法，操作時(shí)通過各層內(nèi)指標(biāo)之間的兩兩重要性比較，得到全部綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的重要性比較的量化結(jié)果，從而將專家對(duì)綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)影響因素的主觀判斷用客觀的分析方法呈現(xiàn)出來(lái)。

本研究將綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)因素拆分為“傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)”和“綠色指標(biāo)”兩大部分分別考察。在傳統(tǒng)指標(biāo)方面，本研究參考文獻(xiàn)資料和專家意見制定了包含26個(gè)指標(biāo)的AHP層級(jí)表，具體指標(biāo)見結(jié)果分析。

AHP比較時(shí)采用1-9標(biāo)度法。由各家銀行信貸客戶經(jīng)理填寫AHP三個(gè)指標(biāo)層的兩兩比較矩陣。經(jīng)過兩輪反饋后，將所有有效調(diào)查問卷的比較矩陣內(nèi)容取算數(shù)平均，之后按照AHP法標(biāo)準(zhǔn)算法計(jì)算出各級(jí)指標(biāo)權(quán)重。經(jīng)檢驗(yàn)，所有比較矩陣均通過一致性檢驗(yàn)，計(jì)算有效。依計(jì)算結(jié)果，可得到綠色信貸傳統(tǒng)指標(biāo)的重要性排序。

4、綠色指標(biāo)的選擇。綠色指標(biāo)方面，本研究選取了共21項(xiàng)環(huán)境評(píng)估指標(biāo)：a.項(xiàng)目占用土地情況；b.受項(xiàng)目影響自然棲息地范圍；c.對(duì)動(dòng)植物種群數(shù)量的影響；d.廢水；e.廢氣；f.固體廢棄物；g.粉塵；h.使用原料、燃料的來(lái)源及其污染問題；i.噪聲值；j.單位產(chǎn)品原材料消耗；k.單位產(chǎn)品能源能耗；l.單位產(chǎn)品水耗；m.環(huán)保法規(guī)合規(guī)性；n.產(chǎn)業(yè)政策相符性；o.為滿足環(huán)境政策要求進(jìn)行的大規(guī)模非生產(chǎn)性投資；p.是否屬于綠色營(yíng)銷；q.產(chǎn)品是否綠色；r.產(chǎn)品廢棄后對(duì)環(huán)境的污染；s.工作場(chǎng)所環(huán)境事故風(fēng)險(xiǎn)；t.現(xiàn)有工藝技術(shù)是否健康；u.環(huán)境改善效益。

由于指標(biāo)之間并無(wú)層次關(guān)系，調(diào)查時(shí)采用投票的方法進(jìn)行數(shù)據(jù)采集。調(diào)查時(shí)設(shè)計(jì)兩道問題配合兩張表格進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

第一張表要求調(diào)查對(duì)象對(duì)列表中的全部21項(xiàng)指標(biāo)逐個(gè)進(jìn)行重要性判斷，加強(qiáng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的有效性和真實(shí)性。每個(gè)指標(biāo)從“十分不重要”到“十分重要”分為五級(jí)，按1-5分計(jì)分，調(diào)查對(duì)象需要判斷每項(xiàng)指標(biāo)屬于哪一級(jí)別并打分。統(tǒng)計(jì)時(shí)計(jì)算轉(zhuǎn)換得分S加以匯總：

第二張表所列指標(biāo)與第一張表完全一樣，要求調(diào)查對(duì)象從21個(gè)指標(biāo)中排除6項(xiàng)本人認(rèn)為綠色信貸中不予考慮的指標(biāo)。統(tǒng)計(jì)時(shí)以投票方式記錄每一項(xiàng)目被認(rèn)為需排除的票數(shù)。

當(dāng)兩題結(jié)果出現(xiàn)明顯矛盾時(shí)，調(diào)查員即時(shí)提醒調(diào)查對(duì)象再次確認(rèn)自己的判斷。當(dāng)兩題的判斷沒有明顯差異時(shí)方認(rèn)為是有效作答。最后回收問卷后兩道題目的結(jié)果仍有細(xì)微差異，在最終排除指標(biāo)時(shí)根據(jù)兩題的結(jié)果取交集去除6項(xiàng)指標(biāo)，并以第二題的結(jié)果為主、第一題為輔來(lái)對(duì)剩余指標(biāo)進(jìn)行排序。

二、研究結(jié)果分析

（一）傳統(tǒng)指標(biāo)權(quán)重分析結(jié)果

基于AHP法和德爾菲法，將問卷結(jié)果進(jìn)行迭代計(jì)算，最終得到各個(gè)層次中指標(biāo)的權(quán)重如表1所示。

由以上權(quán)重結(jié)果我們可以得到如下結(jié)論：

第一，在第一層指標(biāo)中，銀行對(duì)三類指標(biāo)的看重程度依次為：財(cái)務(wù)指標(biāo)>管理指標(biāo)>社會(huì)環(huán)境指標(biāo)；第二，在財(cái)務(wù)指標(biāo)中，銀行對(duì)四個(gè)二級(jí)指標(biāo)的看重程度依次為：償債能力>運(yùn)營(yíng)能力>盈利能力>成長(zhǎng)能力；第三，在管理指標(biāo)中，銀行對(duì)三個(gè)二級(jí)指標(biāo)的看重程度依次為：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)>企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)>行業(yè)前景風(fēng)險(xiǎn)；第四，對(duì)于社會(huì)環(huán)境指標(biāo)，銀行更加重視宏觀社會(huì)環(huán)境指標(biāo)；第五，將各個(gè)三級(jí)指標(biāo)的權(quán)重與其所在的一級(jí)、二級(jí)指標(biāo)的權(quán)重相乘并排序后，綠色信貸傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)因素中的前十個(gè)分別為：銷售凈利潤(rùn)率（F22）、資產(chǎn)負(fù)債率（F14）、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（F32）、企業(yè)商譽(yù)（A24）、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（F33）、資產(chǎn)報(bào)酬率（F21）、技術(shù)革新（A12）、投資回收期（A21）、存貨周轉(zhuǎn)率（F31）、速動(dòng)比率（F11）。

值得注意的是，除了一些傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)外，管理指標(biāo)中的“企業(yè)商譽(yù)”、“技術(shù)革新”和“投資回收期”也在傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)因素的前十中。事實(shí)上在長(zhǎng)江三角洲地區(qū)，由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，行業(yè)技術(shù)變革周期較快，企業(yè)投資項(xiàng)目多，所以該區(qū)域的銀行在實(shí)施“綠色信貸”的過程中，非常重視“企業(yè)商譽(yù)”等定性指標(biāo)，并且這類指標(biāo)很可能在信貸審批及后續(xù)過程中起到相當(dāng)大的作用。

（二）環(huán)境指標(biāo)統(tǒng)計(jì)結(jié)果

下面是對(duì)21項(xiàng)環(huán)境指標(biāo)進(jìn)行調(diào)查的兩份表的統(tǒng)計(jì)結(jié)果：

綜合兩張表的結(jié)果，如下六項(xiàng)指標(biāo)被認(rèn)為是最不重要的綠色指標(biāo)：對(duì)動(dòng)植物種群數(shù)量的影響、受項(xiàng)目影響自然棲息地范圍、單位產(chǎn)品水耗、單位產(chǎn)品原材料消耗、為滿足環(huán)境政策要求進(jìn)行的大規(guī)模非生產(chǎn)性投資、單位產(chǎn)品能源能耗。

剩余15項(xiàng)綠色指標(biāo)被認(rèn)為是綠色信貸過程中需要重視的相關(guān)指標(biāo)，重要性排在前五名的指標(biāo)及其排序?yàn)椋?/p>

由以上結(jié)果可見，銀行在綠色指標(biāo)上還是非常看重項(xiàng)目對(duì)環(huán)保法、相關(guān)政策的符合性以及其他一些較容易觀察的污染指標(biāo)。這5項(xiàng)以及其他被篩選出來(lái)的10項(xiàng)綠色指標(biāo)將作為銀行在長(zhǎng)江三角洲地區(qū)發(fā)放綠色信貸以及后續(xù)跟蹤調(diào)查的重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容。

（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系

本研究在現(xiàn)有的傳統(tǒng)信貸的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系上進(jìn)行修改和擴(kuò)展，得到綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系。綠色風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系與傳統(tǒng)體系的最大區(qū)別在于綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系追加了銀行對(duì)企業(yè)環(huán)境的直接考量，在貸前和貸后都要根據(jù)企業(yè)在綠色信貸體系中綠色指標(biāo)上的表現(xiàn)來(lái)評(píng)價(jià)企業(yè)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

研究在擴(kuò)充了綠色指標(biāo)部分的基礎(chǔ)上，通過多種方法得到了綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系中傳統(tǒng)指標(biāo)和綠色指標(biāo)的重要性排序。在使用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系時(shí)依據(jù)重要性可以有側(cè)重地主要考慮一些指標(biāo)。表5給出了需要重點(diǎn)考慮的10個(gè)傳統(tǒng)指標(biāo)和15個(gè)綠色指標(biāo)，列表中指標(biāo)按照重要性由高向低排序。

三、對(duì)銀行的建議

（一）探究環(huán)境指標(biāo)——信貸風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制

根據(jù)研究結(jié)果，銀行可以利用自己的信貸記錄，基于15個(gè)綠色指標(biāo)與企業(yè)傳統(tǒng)指標(biāo)之間的聯(lián)系，重點(diǎn)研究環(huán)境指標(biāo)變化如何影響企業(yè)的傳統(tǒng)指標(biāo)，進(jìn)一步影響到企業(yè)的還款能力，最后得到環(huán)境指標(biāo)到信貸風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制的模型表示。

（二）建立銀行綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

銀行當(dāng)前的綠色信貸流程如圖2所示。對(duì)于環(huán)評(píng)符合要求的企業(yè)，若傳統(tǒng)信貸指標(biāo)符合銀行風(fēng)險(xiǎn)把控要求則對(duì)企業(yè)放貸。然而這種模式的缺點(diǎn)在于，其綠色信貸的綠色指標(biāo)方面完全由政府的環(huán)境評(píng)價(jià)報(bào)告結(jié)論為準(zhǔn)，缺乏銀行自己的判斷。這導(dǎo)致銀行對(duì)于滿足環(huán)境評(píng)價(jià)要求的企業(yè)無(wú)法進(jìn)一步區(qū)分環(huán)境因素帶來(lái)的信貸資質(zhì)差異。在銀行得到環(huán)境指標(biāo)和信貸風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系后，可以建立綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。在發(fā)放綠色信貸之前，同時(shí)參考自身評(píng)級(jí)和環(huán)境報(bào)告得到更為有效的環(huán)境指標(biāo)判斷。

（三）加強(qiáng)貸后跟蹤管理

目前，對(duì)于符合所有要求并獲得綠色貸款的企業(yè)，銀行的貸后管理工作主要是檢查企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，不要求企業(yè)在獲得信貸支持后持續(xù)向銀行遞送自己的環(huán)境評(píng)價(jià)報(bào)告，這使得銀行在貸后難以確認(rèn)企業(yè)的環(huán)境評(píng)價(jià)是否合格。借鑒本研究結(jié)果，銀行可以對(duì)應(yīng)綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系中的綠色項(xiàng)目，直接跟蹤調(diào)查企業(yè)的環(huán)境指標(biāo)，及時(shí)調(diào)整對(duì)相關(guān)企業(yè)的授信額度，對(duì)有潛在重大環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的客戶，制定并實(shí)行有針對(duì)性的貸后管理措施。

四、研究改進(jìn)和拓展方向

本研究由于受到時(shí)間、資源等各方面的限制，存在較大的改進(jìn)空間與進(jìn)一步研究?jī)r(jià)值，具體體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面。

在德爾菲法的實(shí)施過程中，由于客觀條件制約，只進(jìn)行了兩輪調(diào)查一輪反饋，如果增加反饋次數(shù)、擴(kuò)大調(diào)查規(guī)模，預(yù)計(jì)能得到更為有效且全面的結(jié)論。

在綠色指標(biāo)方面，由于在目前的實(shí)際操作層面，銀行從業(yè)人員在日常信貸業(yè)務(wù)中并不涉及對(duì)環(huán)境指標(biāo)的專業(yè)考察，主要是參考政府環(huán)評(píng)報(bào)告的結(jié)論，其對(duì)這類指標(biāo)的判斷受個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的影響較大。隨著綠色信貸的成熟和相關(guān)信貸員對(duì)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步熟悉，這項(xiàng)調(diào)查還有提升的空間。此次對(duì)綠色指標(biāo)體系的研究反映的是大部分企業(yè)的共同環(huán)境特征，針對(duì)不同行業(yè)的具體綠色指標(biāo)體系仍待進(jìn)一步討論。

此外，后續(xù)研究可以著眼于借助企業(yè)財(cái)務(wù)、環(huán)境和管理等各方面的數(shù)據(jù)，利用實(shí)例驗(yàn)證企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)和指標(biāo)異動(dòng)之間的聯(lián)系，從而構(gòu)建綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型。

參考文獻(xiàn)：

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第2篇

關(guān)鍵詞： AASHTO模型；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；船舶主尺度

中圖分類號(hào)： U661.313 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

Abstract： Generally， river passenger ship has relatively small size， high center of gravity and large wind area， thus their stability margin is low. Meanwhile， the ships are often overloaded and easily overturn if they collide with a bridge. In order to increase the ships’ navigation safety and decrease the probability that disastrous accidents happen when the ships hit the bridge， it’s necessary to apply the risk assessment and demonstration method during the design of the ships’ principal dimensions. Based on model AASHTO， this paper deduces the probability calculation model and disaster risk assessment method of the ships’ hitting bridges during fixed-course vessel’s operation period and applies it to the demonstration of principal dimensions of the Qingyuan North River passenger ship.

Key words： Model AASHTO；Risk assessment；Ship principal dimensions

1 前言

2015年6月1日，“東方之星”號(hào)旅游觀光船在長(zhǎng)江大馬洲水道因突發(fā)罕見的強(qiáng)對(duì)流天氣翻沉，造成442人死亡的特大災(zāi)難性事件。2016年6月4日，四川廣元白龍湖景區(qū)“雙龍?zhí)枴甭糜斡^光船因突遇強(qiáng)烈陣風(fēng)翻沉，造成15人遇難的重大災(zāi)難性事件。內(nèi)河旅游觀光船主尺度較小、重心較高、受風(fēng)面積較大、穩(wěn)性儲(chǔ)備少，容易發(fā)生翻沉事故。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和交通運(yùn)輸業(yè)發(fā)展的需要，內(nèi)河航道橋梁的數(shù)量越來(lái)越多。橋梁作為跨越航道的建筑物，Υ舶航行安全影響較大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，從1960 年至 2013 年，我國(guó)平均每年發(fā)生 8 起重大船撞橋事故[1]。其中 2005 ～2009 年發(fā)生 102 起船撞橋事故[2]。

墨菲法則認(rèn)為：風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)本身的復(fù)雜性、關(guān)聯(lián)性和不確定性所決定的，不管常規(guī)的技術(shù)安全措施多么有效，該發(fā)生的事故依然會(huì)發(fā)生。人們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)面前也并不是無(wú)能為力、無(wú)所作為的，在科學(xué)的分析和評(píng)估基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)報(bào)，可在風(fēng)險(xiǎn)和收益中取得最佳平衡[3]。隨著船舶大型化發(fā)展和通航密度不斷增大，船撞橋事故導(dǎo)致人員傷亡和環(huán)境災(zāi)難性破壞的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越高。在船舶初步設(shè)計(jì)階段，采用基于船撞橋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法確定船舶主尺度，可將船撞橋風(fēng)險(xiǎn)水平和等級(jí)控制在可接受的范圍內(nèi)。

2 基于AASHTO模型船撞橋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的基本理論

2.1 船撞橋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的概率模型

AASHTO[4]船撞橋概率模型可操作性較強(qiáng)，被廣泛采用。AASHTO 模型采用基于碰撞概率分析方法，假設(shè)船舶在行駛時(shí)有預(yù)定航路，航路與橋梁之間有足夠的安全距離。船舶在航行過程中，由于某些原因進(jìn)入到可能與橋梁產(chǎn)生碰撞的區(qū)域，若此時(shí)船舶失去了控制，將導(dǎo)致船撞橋事故發(fā)生。AASHTO 模型船撞橋概率包括船舶進(jìn)入可能產(chǎn)生碰撞的航路區(qū)域的概率和船舶失去控制的概率。

船舶進(jìn)入可能碰撞航路區(qū)域的概率稱為幾何概率pG，船舶失去控制的概率稱為偏航概率pA，則船撞橋概率p為：

偏航概率pA代表船舶由于人、機(jī)、環(huán)境因素等導(dǎo)致船舶偏離正常航路的統(tǒng)計(jì)概率。AASHTO模型采用正態(tài)分布來(lái)模擬靠近橋墩的偏航船舶的航路，見圖1。假定正態(tài)分布標(biāo)準(zhǔn)差σ為船舶總長(zhǎng)，圖1中陰影面積即為幾何概率 pG。

2.2 單航次船舶撞橋概率

船舶從A港航行到B港共通過n座橋，船舶與每座橋的橋墩碰撞概率分別為。船舶與第i座橋的橋墩不碰撞的概率為：

2.3 定航線船舶撞橋概率

船舶從A港航行到B港共需通過n座橋，船舶在一年內(nèi)共從A港和B港之間航行x航次，共營(yíng)運(yùn)y年，其船撞橋的概率P。因?yàn)槊看魏叫卸际仟?dú)立的，每航次從A港到B港中通過n座橋也是獨(dú)立的，所以問題可轉(zhuǎn)化為求船舶通過1橋xy次，i橋xy次，n橋xy次碰撞橋墩的概率。

因此，定航線船舶y年?duì)I運(yùn)期內(nèi)與橋發(fā)生碰撞的概率P為：

2.4 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)決策方法

船撞橋的風(fēng)險(xiǎn)R是船撞橋的概率p及其造成的損失c的某種函數(shù)形式，其表達(dá)式如下：

基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)定義、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。根據(jù)事故的后果將風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度分成若干等級(jí)，并考慮各種災(zāi)害發(fā)生的概率水平，將各種災(zāi)害下的事故后果和災(zāi)害發(fā)生的概率水平結(jié)合起來(lái)，定出風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則。

首先，根據(jù)事故的后果將風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度分成四個(gè)等級(jí)，見表1；其次，劃分各種災(zāi)害發(fā)生的概率水平，見表2；第三，將各種災(zāi)害下的事故后果和災(zāi)害發(fā)生的概率水平結(jié)合起來(lái)決定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，見表3；最后，確定風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則，見表4。

3 基于AASHTO模型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的船舶主尺度論證的應(yīng)用

3.1 客船主尺度論證背景及橋梁參數(shù)

清遠(yuǎn)北江觀光休閑游線路為從市區(qū)到飛來(lái)峽沿岸水上觀光旅游航線，屬于廣東省重點(diǎn)監(jiān)管水域，航線大約25 km，單航次航行時(shí)間大約2.5小時(shí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2012年北江旅游觀光的游客量達(dá)250萬(wàn)人次，有約200艘旅游船在景區(qū)營(yíng)運(yùn)。根據(jù)清遠(yuǎn)市發(fā)展規(guī)劃，預(yù)測(cè)到2020年清遠(yuǎn)北江旅游觀光游客為350萬(wàn)人次，2030年達(dá)到650萬(wàn)人次。

為了滿足旅游市場(chǎng)的發(fā)展需求，必須開發(fā)新船型。清遠(yuǎn)北江旅游項(xiàng)目從市區(qū)到飛來(lái)峽沿岸水上觀光旅游航線，船舶航行需通過6座橋梁，橋梁的主要通航參數(shù)見表5。因?yàn)榭痛l(fā)生碰撞橋墩事故可能導(dǎo)致大量乘客傷亡，事故風(fēng)險(xiǎn)后果屬于災(zāi)難性的，所以在船型主尺度的論證中進(jìn)行了船撞橋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

3.2 船撞橋造成船舶傾覆風(fēng)險(xiǎn)分析

橋墩承臺(tái)與船舶發(fā)生碰撞時(shí)，船舶承受的撞擊力可按下式計(jì)算[6]：

3.3 客船碰撞橋墩風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及決策

采用AASHTO模型對(duì)船型1-10進(jìn)行概率計(jì)算和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

根據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，旅游船每年約營(yíng)運(yùn)180天，每天通常航行2個(gè)航次，航速為20 km/h；普通船舶單航次偏航概率約為0.6×10-4。船型1-10在漂角β為0、1°和2°下碰撞橋墩的概率水平、災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則如表6。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，船型1-4的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，屬于可接受船型，要重點(diǎn)安全檢查和管理。目痛碰撞橋梁可接受災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)看，建議選取編號(hào)1-4船型作為清遠(yuǎn)北江旅游船主力發(fā)展船型。

4 結(jié)論

跨越航道的橋梁對(duì)船舶航行安全的影響較大，為了控制船撞橋事故的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)水平，采用基于AASHTO模型的船撞橋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法是可行的，在船舶初步設(shè)計(jì)階段，可采用這種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，給出決策意見和建議。

參考文獻(xiàn)

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[3] 張圣坤 白勇 唐文勇. 船舶與海洋工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估[M].：國(guó)防工業(yè)出版

[4] AASHTO LRFD Bridge Design Specifications. American Association of State Highway and Transportation Officials， Washington D. C.， 2010.

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第3篇

關(guān)鍵詞：土木工程 ；馬爾科夫鏈；風(fēng)險(xiǎn)管理 ；隨機(jī)過程

現(xiàn)代社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，風(fēng)險(xiǎn)到處存在，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指在整個(gè)工程項(xiàng)目全壽命過程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡，財(cái)產(chǎn)損失和其它經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。工程項(xiàng)目因其自身具有的一次性特點(diǎn)使工程項(xiàng)目的不確定性要比其它一些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)大，因而風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測(cè)性也就差很多。所以，為了確保工程項(xiàng)目建設(shè)地順利進(jìn)行，項(xiàng)目的各個(gè)參加方都要積極進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

一、對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理首先列出對(duì)整個(gè)工程建設(shè)有影響的風(fēng)險(xiǎn)，然后再分析對(duì)工程項(xiàng)目有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)，確定工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍。按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn)等。這里的自然風(fēng)險(xiǎn)指由自然力的作用造成的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)指由于社會(huì)治安、等的變化引起的風(fēng)險(xiǎn)，如在國(guó)外的投資建設(shè)項(xiàng)目由于該國(guó)的政權(quán)更替而引起的風(fēng)險(xiǎn)；人為風(fēng)險(xiǎn)則包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、行為風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

二、對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性進(jìn)行研究和量化分析。在實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，我們通常應(yīng)用的是層次分析法（AHP）。按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的劃分，把工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)劃分目標(biāo)層、準(zhǔn)則層和方案層。目標(biāo)層是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；準(zhǔn)則層是工程進(jìn)度、成本和質(zhì)量；方案層是自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)。構(gòu)造判斷矩陣：建立結(jié)構(gòu)層次后，通過對(duì)各元素兩兩比較，構(gòu)造出判斷矩陣。

三、建立基于馬爾科夫過程的工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

1、馬爾科夫鏈原理

馬爾科夫鏈?zhǔn)且活愔匾碾S機(jī)過程。馬爾科夫模型建立的基礎(chǔ)是"無(wú)后效性"和"平穩(wěn)性"。設(shè)為一隨機(jī)過程，其狀態(tài)空間為，不妨設(shè)共有個(gè)狀態(tài)。根據(jù)的無(wú)后效性，可得

（1）

即在時(shí)刻的狀態(tài)的概率分布只和時(shí)刻的狀態(tài)有關(guān)，而和以前狀態(tài)無(wú)關(guān)。稱為從狀態(tài)到的一步轉(zhuǎn)移概率。

記 （2）

稱為一步轉(zhuǎn)移概率矩陣。

用表示預(yù)測(cè)對(duì)象由狀態(tài)經(jīng)過次轉(zhuǎn)移至狀態(tài)的概率，由n步轉(zhuǎn)移概率構(gòu)成矩陣：

（3）

即稱為步轉(zhuǎn)移概率矩陣。其中的元素具有如下性質(zhì)：

（4）

可以證明，據(jù)此遞推得

（5）

設(shè)系統(tǒng)經(jīng)過次轉(zhuǎn)移后，處于狀態(tài)的概為，則稱為第個(gè)時(shí)期的狀態(tài)向量。向量中元素具有如下性質(zhì)：

（6）

第0個(gè)時(shí)期的狀態(tài)概率稱為初始狀態(tài)概率，相應(yīng)的向量稱為初始狀態(tài)概率向量。

可以證明，。

上式即為馬爾科夫鏈第期的預(yù)測(cè)模型。顯然，若已知初始狀態(tài)概率向量 及轉(zhuǎn)移矩陣，則可求出預(yù)測(cè)對(duì)象在任何一時(shí)期處于任何一個(gè)狀態(tài)的概率。

2、工程中的馬爾科夫鏈

因?yàn)轫?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的每一次的評(píng)價(jià)結(jié)果都只和上一次的項(xiàng)目評(píng)估有關(guān)，而和以前的評(píng)估狀態(tài)無(wú)關(guān)。我們一般都是通過對(duì)上一次的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的研究來(lái)預(yù)測(cè)下一次風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小。進(jìn)而采取相應(yīng)的措施，使工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的損失盡可能的減小。且各風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生是隨機(jī)的，能夠用概率來(lái)度量。由此可見，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具有馬爾科夫性，可看作馬爾科夫鏈。而每次各風(fēng)險(xiǎn)要素的發(fā)生就構(gòu)造出了新的判斷矩陣，通過層次分析法的綜合分析，就得到了各風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的概率分布，據(jù)此可有效地預(yù)測(cè)下一次風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。各風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分就構(gòu)成了一個(gè)狀態(tài)空間I。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)每一次的評(píng)價(jià)結(jié)果是一個(gè)隨機(jī)變量，從時(shí)間序列的角度出發(fā)就得到一個(gè)隨機(jī)過程，記為。設(shè)對(duì)項(xiàng)目的上次評(píng)估的狀態(tài)為，本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的狀態(tài)為，按照切普曼-柯爾莫哥洛夫方程，可知，為一步轉(zhuǎn)移概率矩陣。

在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)研究中，我們主要研究的是從"已知狀態(tài)"出發(fā)，經(jīng)過若干次轉(zhuǎn)移變化后，項(xiàng)目系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)是什么，即應(yīng)用一步轉(zhuǎn)移概率矩陣和步轉(zhuǎn)移概率矩陣，由當(dāng)前單位時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)預(yù)測(cè)未來(lái)某個(gè)時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)和概率。即根據(jù)

（7）

計(jì)算出。

馬爾科夫鏈的遍歷性和極限分布：給定馬爾科夫鏈，其狀態(tài)空間是有限的。如果存在一個(gè)正整數(shù)，使得步轉(zhuǎn)移概率矩陣 中無(wú)零元素，即：。那么，具有遍歷性，且極限分布是線性方程組

（8）

滿足約束條件：

，且 （9）

的唯一解。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果是有限離散的，由極限分布的定義可知當(dāng)該隨機(jī)過程具有遍歷性時(shí)，就一定存在著極限分布（概率分布）。通過求解極限分布我們就能得到各狀態(tài)最終趨于穩(wěn)定的概率。

四、馬爾科夫鏈應(yīng)用實(shí)例

運(yùn)用AHP法對(duì)某大型建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素分解，構(gòu)建馬爾科夫風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型。業(yè)主開工前邀請(qǐng)相關(guān)專家，按照各風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)度、質(zhì)量和成本目標(biāo)的影響，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)結(jié)果統(tǒng)計(jì)如下表所示：表中B1表示"風(fēng)險(xiǎn)能夠忽略"；B2表示"風(fēng)險(xiǎn)較小"；B3表示"風(fēng)險(xiǎn)一般"；B4表示"風(fēng)險(xiǎn)很大"；B1，B2，B3，B4構(gòu)成了狀態(tài)空間。初始狀態(tài)概率：。

本次評(píng)判等級(jí)

一步轉(zhuǎn)移概率矩陣為

由二步轉(zhuǎn)移概率矩陣知，對(duì)一切，所以，該馬爾科夫鏈具有遍歷性。并且表明，無(wú)論從鏈中的哪一狀態(tài)出發(fā)，都能以正概率經(jīng)有限次轉(zhuǎn)移，到達(dá)預(yù)先指定的其它任何一個(gè)狀態(tài)。該馬爾科夫鏈同時(shí)也是一個(gè)平穩(wěn)分布。根據(jù)（8）、（9）極限分布滿足方程組：，即

其中滿足約束條件：

，且

可解得該馬爾科夫鏈的極限分布為： 。由結(jié)果知，風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)為"很大"的概率較大，所以在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中就要注意對(duì)可能出現(xiàn)的一般風(fēng)險(xiǎn)采取必要的預(yù)防措施，使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)造成的損失降到最低，提高工程項(xiàng)目的整體管理，從而保證工程項(xiàng)目產(chǎn)品的質(zhì)量。

在實(shí)際中，重要的是運(yùn)用AHP法對(duì)上一次風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)結(jié)果，得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，再結(jié)合工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的馬爾科夫性對(duì)工程項(xiàng)目下一次風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率做科學(xué)合理的預(yù)測(cè)，從而按照預(yù)測(cè)結(jié)果作出相應(yīng)的防護(hù)措施，將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最小。

參考文獻(xiàn)

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[3]任宏，張巍.工程項(xiàng)目管理北京：高等教育出版社.2005.

第4篇

【關(guān)鍵詞】旅游投資項(xiàng)目；概率樹分析；風(fēng)險(xiǎn)分析

近幾年來(lái)，隨著旅游業(yè)的迅猛發(fā)展，各地財(cái)政部門開始加大對(duì)旅游項(xiàng)目的財(cái)政投入，同時(shí)地方各組織以投資等方式進(jìn)行旅游資源開發(fā)與重新整合。有的旅游投資項(xiàng)目最大程度上實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和環(huán)境效益，但也有的投資項(xiàng)目是失敗的，如開業(yè)后慘淡經(jīng)營(yíng)、中途終止等，不僅給投資者造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也對(duì)當(dāng)?shù)氐馁Y源環(huán)境造成了破壞。因此，所有投資都不能是盲目的，對(duì)旅游投資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)特別對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，分析風(fēng)險(xiǎn)因素在此顯得尤為重要。

1.旅游投資項(xiàng)目

1.1 旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義

目前關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)有數(shù)種不同的定義：①損失機(jī)會(huì)和損失可能性；②損失的不確定性；③風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果的概率，等等。本文側(cè)重于第三種定義。

風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，所謂旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指投資商因?qū)ξ磥?lái)某旅游項(xiàng)目投資的決策以及客觀條件的不確定，而導(dǎo)致該項(xiàng)目投資的實(shí)際收益產(chǎn)生負(fù)偏差的程度及其發(fā)生概率，即投資商在項(xiàng)目投資過程中，遭受各種損失的范圍或幅度及其可能性，每種可能事件都可能使得企業(yè)預(yù)期的投資收益和其他方面發(fā)生變化。因此，投資風(fēng)險(xiǎn)分析是投資者最為關(guān)心的問題之一。

1.2 旅游投資項(xiàng)目的特點(diǎn)

旅游投資項(xiàng)目是投資項(xiàng)目的一種特殊形式，旅游項(xiàng)目的投資和其他投資相比也有著自身的特點(diǎn)：

（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大。旅游市場(chǎng)需求的日益多變、波動(dòng)性強(qiáng)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，旅游項(xiàng)目要依托旅游客源和考慮游客量，不確定性因素較多，主要是會(huì)導(dǎo)致實(shí)際游客量與預(yù)測(cè)值發(fā)生偏離，從而造成風(fēng)險(xiǎn)。

（2）關(guān)聯(lián)性強(qiáng)。旅游業(yè)是一個(gè)關(guān)聯(lián)性和綜合性極強(qiáng)的產(chǎn)業(yè)，旅游業(yè)的各行業(yè)、各領(lǐng)域都有很強(qiáng)的相關(guān)性。旅游投資項(xiàng)目必須先建立在旅游資源之上，以受旅游資源市場(chǎng)和旅游客源市場(chǎng)為依托，同時(shí)可以開發(fā)房地產(chǎn)、旅游飯店、旅游娛樂等其他相關(guān)配套服務(wù)行業(yè)，并且和當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境也有關(guān)聯(lián)。

（3）受季節(jié)因素影響大。景觀會(huì)受到季節(jié)等因素的影響，比如說，水上漂流活動(dòng)受季節(jié)影響大，夏季是旅游旺季；淡季資產(chǎn)閑置浪費(fèi)，旺季資產(chǎn)又常超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)，周邊的酒店入住率和餐飲業(yè)等都會(huì)受到影響。因此，對(duì)于一個(gè)旅游景點(diǎn)的投資開發(fā)，還要考慮投資項(xiàng)目受周邊服務(wù)、本身所受到的季節(jié)影響等制約條件的影響。

1.3 旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的意義

由于旅游投資項(xiàng)目本身的特點(diǎn)，對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和分析有重要意義。

（1）由于一般旅游項(xiàng)目的周期長(zhǎng)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大，通過對(duì)旅游項(xiàng)目可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及不確定因素進(jìn)行有效的分析，提前從定性和定量的角度量化其風(fēng)險(xiǎn)程度，從而防止資金損失，避免盲目投資和浪費(fèi)。

（2）由于旅游投資項(xiàng)目的關(guān)聯(lián)性強(qiáng)，對(duì)旅游投資項(xiàng)目從建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)收入和經(jīng)營(yíng)成本等因素進(jìn)行凈現(xiàn)值的預(yù)測(cè)，有利于投資者降低一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益的持續(xù)增長(zhǎng)，促進(jìn)旅游業(yè)的健康持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

2.概率樹分析

2.1 概率樹分析的定義

概率樹分析是一種對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的概率分布進(jìn)行定量計(jì)算的分析方法，是在構(gòu)造概率樹的基礎(chǔ)上，將風(fēng)險(xiǎn)因素以樹形結(jié)構(gòu)分解開來(lái)，逐項(xiàng)計(jì)算其概率，并計(jì)算項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的期望值及其大于或等于零的累積概率。

2.2 概率樹分析的步驟

(1)選定項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)。通常選擇經(jīng)濟(jì)內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值、經(jīng)濟(jì)效益費(fèi)用比等作為評(píng)價(jià)指標(biāo)，本文選擇凈現(xiàn)值作為旅游投資項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)。

(2)選擇風(fēng)險(xiǎn)因素。需要選定概率樹分析中的不確定因素，在投資項(xiàng)目的可行性分析中，主要選擇敏感性分析中的變量作為風(fēng)險(xiǎn)因素，比如建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)收入、經(jīng)營(yíng)成本。針對(duì)項(xiàng)目的不同情況，選擇對(duì)項(xiàng)目影響較大的因素進(jìn)行概率分析。

(3)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)因素變化的取值范圍及概率分布。有單因素概率分析和多因素概率分析兩種情況。假設(shè)輸入變量有A、B、C、……N，每個(gè)輸入變量有狀態(tài)A1，A2，…，Am1；B1，B2，…Bm2…；N1，N2，…，Nmn個(gè)各種狀態(tài)發(fā)生的概率為P(Ai)、P(Bi)、P(Ci)…、P(Ni)。

(4)根據(jù)測(cè)定的風(fēng)險(xiǎn)因素值和概率分布，計(jì)算評(píng)價(jià)指標(biāo)的相應(yīng)取值和概率分布。

根據(jù)概率統(tǒng)計(jì)，對(duì)于離散型隨機(jī)變量Xi，如果其分布列是：

Xi: X1 X2 X3 … Xn …

P(Xi):P1 P2 P3 … Pn …那么隨機(jī)變量的期望值就是:E(X)=∑XiP(Xi)

式中：E(X)―隨機(jī)變量X的期望值；Xi―隨機(jī)變量的各種取值；P(Xi)―對(duì)應(yīng)于Xi的概率值。

關(guān)于項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的概率，如凈現(xiàn)值出現(xiàn)的概率(Pi)是風(fēng)險(xiǎn)因素（建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)收入、經(jīng)營(yíng)成本）各自發(fā)生概率的乘積。而凈現(xiàn)值期望值是風(fēng)險(xiǎn)變量不同發(fā)生概率下項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值與其出現(xiàn)概率的加權(quán)平均值。其表達(dá)式為:

E(NPV)==NPV1P1+NPV2P2+……+NPVnPn

式中：E(NPV)―凈現(xiàn)值期望值；Pi―NPVi出現(xiàn)概率；n―計(jì)算期；NPVi­―凈現(xiàn)值。

(5)計(jì)算財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值大于或等于零的累積概率。

首先將概率樹右側(cè)的財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值按照從小到大的順利進(jìn)行自上而下的縱向排列，同時(shí)也將其對(duì)應(yīng)的概率值也進(jìn)行自上而下的縱向排列；按照財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值開始大于或等于零的順序依次選擇概率值并進(jìn)行累積求和，由此得出財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值大于或等于零的累積概率。由于只有在財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值大于或等于零的情況下，項(xiàng)目才在財(cái)務(wù)上可行。因此，可以計(jì)算項(xiàng)目在面臨一定概率分布的風(fēng)險(xiǎn)因素的時(shí)候，財(cái)務(wù)可行的概率，并計(jì)算評(píng)價(jià)指標(biāo)的期望值、方差、標(biāo)準(zhǔn)差和離散系數(shù)。而項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值≥0的概率為：

其中Ki為項(xiàng)目基準(zhǔn)收益率。從凈現(xiàn)值大于或等于零的概率的大小可以估計(jì)項(xiàng)目承受風(fēng)險(xiǎn)的程度，此概率值越接近1，說明項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)越小，反之，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)越大。

3.案例分析

3.1 案例背景

A旅游投資項(xiàng)目位于廣西省桂林市，以體育培訓(xùn)、商務(wù)會(huì)展、旅游接待服務(wù)為開發(fā)主線，同時(shí)進(jìn)行商品房開發(fā)，形成一個(gè)功能完善、配套服務(wù)設(shè)施齊全的綜合旅游度假區(qū)。該旅游投資項(xiàng)目不僅存在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，也受到市場(chǎng)、資源、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。廣西桂林是個(gè)著名的旅游城市，開發(fā)旅游投資項(xiàng)目有利于廣西經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型和建立真正的旅游強(qiáng)省，而對(duì)旅游投資項(xiàng)目進(jìn)行不確定性特別是概率性分析，有利于對(duì)該投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)。在對(duì)該旅游投資項(xiàng)目進(jìn)行概率性分析時(shí)，選取經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目評(píng)價(jià)對(duì)象凈現(xiàn)值，對(duì)其進(jìn)行敏感性分析后，選取建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)收入、經(jīng)營(yíng)成本3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素作為變量，該項(xiàng)目投資的現(xiàn)金流量表在此省略。經(jīng)調(diào)查建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)收入、經(jīng)營(yíng)成本3個(gè)變量各有3種狀態(tài)，其項(xiàng)目的基準(zhǔn)收益率為12%，其具體情況見表1：概率分布表。

3.2 計(jì)算分析

（1）計(jì)算各種可能發(fā)生事件的概率，建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)收入、經(jīng)營(yíng)成本3個(gè)變量各有3種狀態(tài)，所以共有27種組合。圖1所示有27個(gè)分支，圓圈內(nèi)的數(shù)字表示輸出量各種狀態(tài)發(fā)生的概率。

（2）計(jì)算凈現(xiàn)值，將建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)收入、經(jīng)營(yíng)成本分別增加25%為第一個(gè)可能事件，以基準(zhǔn)收益率為12%重新計(jì)算凈現(xiàn)值為2711.11萬(wàn)元，并以此類推計(jì)算其余26個(gè)可能事件的凈現(xiàn)值。

（3）計(jì)算凈現(xiàn)值的期望值。將各事件的發(fā)生概率與其凈現(xiàn)值分別相乘，利用公式：

E(NPV)==NPV1P1+NPV2P2+……+NPVnPn

得出加權(quán)凈現(xiàn)值，再求和得出凈現(xiàn)值的期望值為1947.57萬(wàn)元，詳見圖1。

（4）計(jì)算凈現(xiàn)值大于或等于零的累積概率。

通過計(jì)算：

而對(duì)項(xiàng)目是否可行要從投資回收期、內(nèi)部報(bào)酬率等多個(gè)方面去考慮，但進(jìn)行概率性分析，來(lái)進(jìn)行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析。通過計(jì)算該項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值大于或等于零的概率約為86.03%，比較接近于1，說明該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不大。

4.結(jié)論與建議

旅游投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，所以對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析是必要的。投資者要樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；正確識(shí)別與估量風(fēng)險(xiǎn)；運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制和處理，以克服投資決策的盲目性，為今后投資風(fēng)險(xiǎn)決策、預(yù)防和控制以及處理等提供準(zhǔn)確依據(jù)，提高企業(yè)綜合決策水平。

項(xiàng)目開發(fā)是一個(gè)牽涉多個(gè)行業(yè)的綜合性開發(fā)，所以該項(xiàng)目的旅游開發(fā)工作實(shí)際上是一綜合性開發(fā)，涉及面廣，還需要爭(zhēng)取政府各有關(guān)部門、銀行和當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)居民的大力支持。運(yùn)用概率樹分析法能有效的衡量風(fēng)險(xiǎn)，避免不必要的損失，增加決策的可靠性，達(dá)到經(jīng)濟(jì)效益、環(huán)境效益和生態(tài)效益的統(tǒng)一。

參考文獻(xiàn)：

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第5篇

1.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估大致過程

通常的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程為：分析并辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)因素，從而預(yù)測(cè)未來(lái)會(huì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)性因素與事件，通過定量與定性兩種方法對(duì)所辨認(rèn)出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入全面的論證，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分類，以及不同風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率以及風(fēng)險(xiǎn)分布狀況等等。各類風(fēng)險(xiǎn)的危害等級(jí)。利用單個(gè)與整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)則來(lái)分別分析單個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)以及整體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大小，分析其是否可以被接受，以此來(lái)制定出科學(xué)而有效的解決對(duì)策，或者對(duì)工程項(xiàng)目實(shí)施科學(xué)的調(diào)整。

1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本理論分析主要的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理論主要包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策。

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

就是利用科學(xué)的方法、途徑和措施來(lái)全面、客觀地判斷、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)因素，并實(shí)施量化識(shí)別。橋梁構(gòu)造與施工都相對(duì)繁雜，在有限的資料信息條件下，可以通過專家訪問，問卷調(diào)查等模式進(jìn)行估計(jì)分析，從中發(fā)現(xiàn)核心風(fēng)險(xiǎn)要素。

（2）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)也是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模式之一，具體體現(xiàn)為針對(duì)任意一風(fēng)險(xiǎn)來(lái)評(píng)估其出現(xiàn)的概率、可能帶來(lái)的影響等等。具體涵蓋兩大點(diǎn)：概率估計(jì)與損失估計(jì)。第一，概率估計(jì)通過不斷做試驗(yàn)，利用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)學(xué)理論來(lái)計(jì)算分析。也可以立足于概率原理，將事件分析成基本事件，通過分析的形式加以計(jì)算。采用這兩類方法最終獲得概率數(shù)值是客觀的、實(shí)際的，不被任何人的主觀意識(shí)所左右，可以被叫做客觀概率。現(xiàn)實(shí)的橋梁工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中，往往是資料信息不充足，手頭掌握的有限信息量也無(wú)法付諸實(shí)驗(yàn)，這樣就很難進(jìn)行精準(zhǔn)的預(yù)測(cè)、運(yùn)算與分析，導(dǎo)致概率概數(shù)等也難以精準(zhǔn)地得出，所采用的多數(shù)是主觀概率，容易造成偏離客觀現(xiàn)實(shí)，因此實(shí)際工作中最重要的就是提升估計(jì)的客觀度。第二，損失估計(jì)損失估計(jì)多年來(lái)一直未被提上日程，然而，實(shí)際上對(duì)于橋梁工程項(xiàng)目來(lái)說是十分重要的，通常利用經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的方法，通常對(duì)損失進(jìn)行科學(xué)劃分，分成幾個(gè)小的類別，包括：直、間接損失、人身?yè)p害、環(huán)境損失等等，再分別計(jì)算出不同損失的具體數(shù)值。這樣就能更加精準(zhǔn)地計(jì)算損失數(shù)量，但是，卻難以操作實(shí)施，不妨依然前面提到的方法，那就是聘請(qǐng)專家，憑借其技術(shù)、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)來(lái)科學(xué)預(yù)測(cè)分析，再采用科學(xué)的計(jì)算、運(yùn)算方法，提高估計(jì)的客觀性。

（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

立足于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與估計(jì)，橋梁工程項(xiàng)目開始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，創(chuàng)建一個(gè)全面覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型，著重分析風(fēng)險(xiǎn)概率與所帶來(lái)的后果，從整體上核算出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值。再參照風(fēng)險(xiǎn)接受規(guī)定與評(píng)價(jià)指標(biāo)，來(lái)全面分析、綜合評(píng)價(jià)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)，從中分析出系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)能否被承受，同時(shí)提出科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與解決措施，從而確保橋梁工程項(xiàng)目建設(shè)能夠在安全風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)開展。較為常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法主要包括：權(quán)衡法、徹底規(guī)避法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)綜合方法等等。然而，橋梁工程項(xiàng)目建設(shè)施工是一項(xiàng)非常復(fù)雜的工作，會(huì)受到諸多因素、各種條件的影響。其中采用綜合方法能夠產(chǎn)生更好的效果和意義，對(duì)于橋梁工程項(xiàng)目來(lái)說，必須進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)因素綜合分析。首先，依靠專家調(diào)查分析法，明確不同因素的風(fēng)險(xiǎn)概率，以及可能造成的損失大小。其次，參照不同因素的地位輕重、意義大小來(lái)定奪其加權(quán)系數(shù)。其次，在綜合評(píng)價(jià)算法基礎(chǔ)上，把隸屬度同加權(quán)系數(shù)合并，最終算出風(fēng)險(xiǎn)大小。

（4）風(fēng)險(xiǎn)決策

一切風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)與計(jì)算最終的目標(biāo)都是為科學(xué)決策做鋪墊，能夠通過有效的決策方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)的危害，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)來(lái)對(duì)決策方案作出科學(xué)的取舍，獲得最合適、最優(yōu)方案，并確保貫徹落實(shí)。

2橋梁工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程

全面徹底分析并掌握即將投建施工的工程項(xiàng)目，明確基本信息，廣泛搜集其相關(guān)資料，例如：工程所處位置、設(shè)計(jì)信息、氣象條件、地質(zhì)狀況以及其他方面的資料信息等等。

（1）對(duì)評(píng)價(jià)層次單元與研究專題進(jìn)行分類規(guī)劃。

（2）對(duì)于不同評(píng)價(jià)單元未來(lái)預(yù)測(cè)出的風(fēng)險(xiǎn)事故加以歸類、劃分。

（3）深入而全面地總結(jié)探究不同事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因、概率以及可能造成的后果等等。

（4）選擇定量分析與定性評(píng)價(jià)相接結(jié)合的方法圍繞風(fēng)險(xiǎn)事故展開評(píng)論與估計(jì)。

（5）針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事故類型對(duì)應(yīng)給予科學(xué)的控制性方法與策略。

（6）圍繞不同評(píng)價(jià)單元風(fēng)險(xiǎn)展開評(píng)估與評(píng)價(jià)。

（7）把不同評(píng)價(jià)單元的評(píng)價(jià)集中整理，最終形成總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

（8）獲得最終的總結(jié)與經(jīng)驗(yàn)。

（9）制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告書。。

3橋梁工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)判斷與識(shí)別是一項(xiàng)復(fù)雜又繁瑣的工作，其中需要經(jīng)歷多個(gè)環(huán)節(jié)，涉及到多項(xiàng)復(fù)雜的工作，已經(jīng)成為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的必備前提，為了全面、徹底地預(yù)測(cè)出橋梁工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，就要明確項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)，對(duì)于橋梁工程項(xiàng)目來(lái)說，主要從下面幾點(diǎn)入手。

（1）工作經(jīng)驗(yàn)

要想能夠準(zhǔn)確、全面、客觀地識(shí)別工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，就需要工程項(xiàng)目人員具備全面、豐富的經(jīng)驗(yàn)，在自身已有的工作經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，來(lái)積極吸收和聽取他人的想法和建議，從而做出科學(xué)、合理的取舍與選擇。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別人員必須善于結(jié)合以往的工作經(jīng)驗(yàn)，將曾經(jīng)成功識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素列入其中，從而提升風(fēng)險(xiǎn)的確定性。

（2）規(guī)劃性資料

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)與管理離不開一些規(guī)劃性資料以及綱領(lǐng)性文件的支持，只有這樣才能最初科學(xué)、合理的預(yù)測(cè)，工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃涵蓋多方面的內(nèi)容，例如：風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、工作人員的安排、組織與規(guī)劃等等，橋梁工程項(xiàng)目規(guī)劃中也涵蓋多方面內(nèi)容，例如：項(xiàng)目投資、建設(shè)速度等內(nèi)容。這兩大規(guī)劃性文件能夠?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)的辨認(rèn)與評(píng)價(jià)提供根據(jù)，這樣才能促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的科學(xué)、完善、順利進(jìn)行。

（3）對(duì)橋梁工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類

橋梁工程項(xiàng)目存在很多方面的風(fēng)險(xiǎn)，而且不同風(fēng)險(xiǎn)之間也會(huì)彼此影響、相互制約，為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類劃分，弄清不同風(fēng)險(xiǎn)的類型、原因以及可能帶來(lái)的后果，從而對(duì)應(yīng)采取有效的解決與應(yīng)對(duì)策略，減少風(fēng)險(xiǎn)因素的出現(xiàn)或發(fā)生，創(chuàng)造出更加可觀的經(jīng)濟(jì)效益。

4總結(jié)

第6篇

采用滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估三要素的方法，即:風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃(R3)、風(fēng)險(xiǎn)概率(RP)、風(fēng)險(xiǎn)損失(Rh)，對(duì)汶川大地震極震區(qū)10個(gè)縣市26000km2面積區(qū)的震后滑坡風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估。結(jié)果顯示，區(qū)內(nèi)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)僅占9.03%面積，但承擔(dān)42%的滑坡發(fā)生概率和滑坡?lián)p失風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn);較高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)占14.61%面積，承擔(dān)25%的風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn);中風(fēng)險(xiǎn)區(qū)占22.28.%面積，承擔(dān)19%的風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn);低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)占37.93%面積，承擔(dān)11%的風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn);無(wú)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)占16.15%面積，承擔(dān)3%的風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)。震后由于采取了有效的避險(xiǎn)措施，滑坡風(fēng)險(xiǎn)明顯降低的結(jié)果。

關(guān)鍵詞:

汶川8.0級(jí)地震;極震區(qū);滑坡;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與常規(guī)滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相比多了“地震”因素條件，在評(píng)估的結(jié)構(gòu)和方法上兩者的不同之處何在?對(duì)于這一問題，國(guó)內(nèi)外可供參考的文獻(xiàn)極少［1－3］。筆者認(rèn)為地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與常規(guī)滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估兩者的區(qū)別主要應(yīng)該體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)構(gòu)模型(即:風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃=危險(xiǎn)度評(píng)估×易損度評(píng)估)中的危險(xiǎn)度評(píng)估。評(píng)價(jià)地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)只能通過滑坡危險(xiǎn)性評(píng)估指標(biāo)因子與地震相關(guān)因子的結(jié)合，才可能反映地震因素的影響作用。地震滑坡是在地震瞬間被地震動(dòng)誘發(fā)的，地震動(dòng)能量通過震源和發(fā)震斷層釋放，一次地震過程中距震中或斷層不同距離上分布的滑坡數(shù)量和規(guī)模差異性很大。因此在危險(xiǎn)度評(píng)估中，可以通過增加地震滑坡震中距和發(fā)震斷層距等與地震相關(guān)的作用因子，來(lái)提高地震滑坡危險(xiǎn)度評(píng)估中地震與滑坡的關(guān)聯(lián)度。而在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，地震因素的直接作用不能被直接反映。如汶川地震發(fā)生后，地震災(zāi)區(qū)的建筑物基本都提高了抗震結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，區(qū)域空間的建筑承災(zāi)體的易損性都明顯降低。隨著災(zāi)區(qū)建筑物的易損性普遍降低，統(tǒng)計(jì)指標(biāo)中也難以體現(xiàn)出與常規(guī)易損性指標(biāo)的差別。只要在危險(xiǎn)度評(píng)估中增加了地震因子作用，建立在滑坡危險(xiǎn)度和易損度區(qū)劃基礎(chǔ)之上的地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，就可以反映出地震因素的作用了。因此，地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與常規(guī)滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要差別應(yīng)該體現(xiàn)在危險(xiǎn)度評(píng)估中滑坡與震源相關(guān)性因子選取上。本文選擇汶川地震極震區(qū)(I0≥ⅩⅠ)10縣市(面積26175.77km2)為研究區(qū)域，探索了地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。

1地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)分布(Rs)

根據(jù)文獻(xiàn)［4］中的滑坡風(fēng)險(xiǎn)分類方法，不同類型滑坡風(fēng)險(xiǎn)的研究深度不同，應(yīng)用范圍也不一樣。因此滑坡風(fēng)險(xiǎn)研究應(yīng)該具有不同的目標(biāo)性和實(shí)用性，可以針對(duì)不同層次需要，采用不同階段的風(fēng)險(xiǎn)研究目標(biāo)和方法解決需求。不同階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法也不相同。按照文獻(xiàn)［4］中的風(fēng)險(xiǎn)層次鏈實(shí)施階段劃分，筆者在完成汶川地震極震區(qū)滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃的基礎(chǔ)上［5］，根據(jù)滑坡風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估三要素的原則。式中:RS為風(fēng)險(xiǎn)分布;RP為風(fēng)險(xiǎn)概率;Rh為風(fēng)險(xiǎn)損失。對(duì)汶川地震極震災(zāi)區(qū)(I0≥Ⅹ)的汶川、都江堰、彭州、茂縣、什邡、綿竹、安縣、北川、平武、青川10縣市(面積26175.77km2)進(jìn)行了地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估。其中，地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)分布是采用地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃方法確定;地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)概率，通過對(duì)震后降雨滑坡發(fā)生概率統(tǒng)計(jì)方法確定;地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)損失，根據(jù)滑坡受災(zāi)面積的損失率方法確定。地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與常規(guī)滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的差別主要體現(xiàn)在滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃的要素中，而其它要素中是難以反映出地震因素的作用。汶川地震極震區(qū)的滑坡風(fēng)險(xiǎn)分布可通過全區(qū)滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃獲得。采用GIS技術(shù)在研究區(qū)1:5萬(wàn)DEM、DRG、20萬(wàn)地質(zhì)圖、1:5萬(wàn)土地利用圖的基礎(chǔ)上，分別對(duì)滑坡危險(xiǎn)度的10項(xiàng)因子指標(biāo)、承載體易損度的5項(xiàng)因子指標(biāo)進(jìn)行權(quán)重疊加，按照5級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過區(qū)劃劃分，獲得地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)的分布結(jié)果。

2地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)概率(RP)

地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)概率與滑坡發(fā)生概率成正相關(guān)關(guān)系，滑坡隨機(jī)發(fā)生的次數(shù)越多，存在的風(fēng)險(xiǎn)概率越大。從宏觀區(qū)域滑坡發(fā)育規(guī)律分析，大地震誘發(fā)的滑坡后期復(fù)活主要受降雨因素的控制。因?yàn)樵俅伟l(fā)生大地震或余震具有不確定性，作為誘發(fā)因素參加滑坡事件概率統(tǒng)計(jì)的難度太大。震區(qū)降雨型滑坡后期活動(dòng)是轉(zhuǎn)化泥石流并造成大面積受損的主要致災(zāi)因素。所以，地震災(zāi)區(qū)的滑坡風(fēng)險(xiǎn)概率應(yīng)該由震后降雨滑坡的時(shí)間及空間分布概率所決定。

2.1滑坡時(shí)間概率采用文獻(xiàn)［6］中的降雨滑坡概率計(jì)算方法，可以分別得到降雨滑坡的時(shí)間和空間分布概率。時(shí)間概率表示在給定降雨臨界值和時(shí)間的情況下，發(fā)生滑坡的時(shí)間概率。

2.2滑坡空間概率空間概率表示按風(fēng)險(xiǎn)區(qū)面積為單元的滑坡分布概率。式中:P'為空間概率;x為降雨滑坡分布密度系數(shù)(x=md/s、其中m為不同危險(xiǎn)度區(qū)降雨滑坡數(shù);d為樣本分區(qū)區(qū)間;s為不同危險(xiǎn)度區(qū)總面積。采用式(5)，對(duì)極震災(zāi)區(qū)10縣市震后的降雨滑坡與地震滑坡進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)算，獲得空間概率。

3地震滑坡?lián)p失評(píng)價(jià)(Rh)

在地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃的基礎(chǔ)上，可以通過對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)區(qū)滑坡受損面積與滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)面積之比，評(píng)估滑坡災(zāi)害可能造成的受損率。受損率不是經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的評(píng)價(jià)關(guān)系，僅僅代表滑坡破壞范圍的概率。受損率預(yù)測(cè)對(duì)災(zāi)區(qū)人員傷亡情況是難以準(zhǔn)確評(píng)估的［7－13］，因?yàn)檫@與人們防災(zāi)意識(shí)和政府防災(zāi)管理程度密切相關(guān)。根據(jù)文獻(xiàn)［3］中的滑坡受災(zāi)面積統(tǒng)計(jì)模型，可以對(duì)滑坡風(fēng)險(xiǎn)分布區(qū)內(nèi)每一處滑坡受災(zāi)面積與滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)面積進(jìn)行受損率統(tǒng)計(jì)。在實(shí)際滑坡風(fēng)險(xiǎn)損失評(píng)估中，由于在獲取當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)產(chǎn)量和固定資產(chǎn)資料信息的限制，如，經(jīng)濟(jì)總量、建筑物、基礎(chǔ)建設(shè)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、工業(yè)、水利等等，所以得出的經(jīng)濟(jì)損失評(píng)估結(jié)果往往可信度較低。之前采用各種方法作出的經(jīng)濟(jì)損失評(píng)估與實(shí)際情況一般差距較大。所以對(duì)區(qū)域滑坡災(zāi)害發(fā)生前的損失預(yù)測(cè)評(píng)估，可以采用滑坡直接受損面積與風(fēng)險(xiǎn)區(qū)面積的比率Rh評(píng)估可能造成的損失范圍。根據(jù)式(6)，可以統(tǒng)計(jì)汶川地震極震區(qū)全區(qū)滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)的滑坡受損情況(表7)。以上統(tǒng)計(jì)結(jié)果，無(wú)論對(duì)極震災(zāi)區(qū)全區(qū)的滑坡風(fēng)險(xiǎn)受損率，還是極震災(zāi)區(qū)各縣市滑坡風(fēng)險(xiǎn)受損率，都可以看出未來(lái)滑坡風(fēng)險(xiǎn)的受損率一般不是太高。全區(qū)的高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)受損率僅可能達(dá)到11%，其他風(fēng)險(xiǎn)區(qū)的損失率更低。

險(xiǎn)綜合評(píng)估(R珔)

在完成以上準(zhǔn)備之后，可以對(duì)汶川地震極震區(qū)滑坡風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估。根據(jù)表1、圖1表示的汶川地震極震區(qū)滑坡風(fēng)險(xiǎn)分布，表2、表3表示的汶川地震極震區(qū)滑坡概率，表4表示的汶川地震極震區(qū)滑坡風(fēng)險(xiǎn)受損率的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，評(píng)價(jià)5類滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)可能分別承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)損失概率。式(8)表示風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估(珔R)是評(píng)價(jià)5類滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域面積中(Rs)，將可能(概率Rp)分別對(duì)應(yīng)承擔(dān)滑坡風(fēng)險(xiǎn)損失(受損率Rh)的貢獻(xiàn)率(γ)。采用式(8)，可得到表10、圖3所示的綜合評(píng)估結(jié)論。式(9)說明，隨著滑坡風(fēng)險(xiǎn)區(qū)的等級(jí)變化，綜合風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)呈線性函數(shù)發(fā)展關(guān)系，并且相關(guān)性好。采用以上方法，對(duì)汶川地震極震區(qū)各縣市滑坡風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，也可獲得各自的評(píng)估說明和規(guī)律曲線模型。

5結(jié)論

地震滑坡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括三方面的內(nèi)容，即風(fēng)險(xiǎn)分布評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)概率評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)損失評(píng)價(jià)。而單一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不能真正代表風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容。本文根據(jù)評(píng)估的原則對(duì)汶川地震極震區(qū)10個(gè)縣市的滑坡風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了綜合評(píng)估。地震發(fā)生后，由于政府采取了滑坡危險(xiǎn)地帶主動(dòng)搬遷避讓的恢復(fù)重建措施，極震災(zāi)區(qū)的滑坡風(fēng)險(xiǎn)明顯降低。滑坡風(fēng)險(xiǎn)主要由全區(qū)9.03%面積的高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)承擔(dān)。其余區(qū)域的滑坡風(fēng)險(xiǎn)很小，所以極震災(zāi)區(qū)大部分區(qū)域是安全的。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，滑坡風(fēng)險(xiǎn)損失評(píng)價(jià)是一項(xiàng)比較難以確定的指標(biāo)。目前的統(tǒng)計(jì)方法還達(dá)到不到包括人員在內(nèi)的損失評(píng)價(jià)，只能滿足固有資產(chǎn)的統(tǒng)計(jì)。因此可能使滑坡綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容有所不足。

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第7篇

【關(guān)健詞】項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法

一、引言

現(xiàn)代項(xiàng)目具有一次性、投資大、周期長(zhǎng)、要求高等特點(diǎn)，其過程是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行，受眾多因素的影響，是一個(gè)充滿各種風(fēng)險(xiǎn)的過程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有些是和項(xiàng)目自身特點(diǎn)密切關(guān)聯(lián)，有些可能是承包商管理混亂引起，有些則可能是外部環(huán)境變化所致。為避免和減少損失，了解項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)源，在評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上，建立風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案十分重要。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)理論和方法的研究一直是風(fēng)險(xiǎn)管理界的熱門課題，本文主要討論項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中幾種常用的方法。

二、風(fēng)險(xiǎn)定性評(píng)價(jià)方法

風(fēng)險(xiǎn)定性評(píng)價(jià)方法是一種典型的模糊評(píng)價(jià)方法，評(píng)價(jià)人利用一些經(jīng)驗(yàn)做法，快速地對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)，并采取防范措施。

（一）主觀估計(jì)法

主觀估計(jì)法就是用主觀概率對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)，所謂主觀概率是根據(jù)對(duì)某事件是否發(fā)生的個(gè)人觀點(diǎn)，取一個(gè)0―1之間的數(shù)值來(lái)描述事件的發(fā)生可能性和發(fā)生后所帶來(lái)的后果。因此，主觀估計(jì)法常表現(xiàn)為某人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和帶來(lái)的后果做出迅速的判斷，這種判斷比客觀全面的顯性信息判斷所需的信息量要少。雖然主觀估計(jì)是由專家或風(fēng)險(xiǎn)決策人員利用較少的統(tǒng)計(jì)信息做出的估計(jì)，但它是根據(jù)個(gè)人或集體的合理判斷，加上經(jīng)驗(yàn)和科學(xué)分析所得，因此在應(yīng)用中有一定成效。

主觀估計(jì)法主要適用于資料嚴(yán)重不足或根本無(wú)可用資料的情況，對(duì)于那些不能進(jìn)行多次實(shí)驗(yàn)的事件，主觀估計(jì)法常常是一種可行的方法，使用這種方法關(guān)鍵是要有經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析人員。

（二）模糊數(shù)學(xué)法

風(fēng)險(xiǎn)的不確定性常常是模糊的，所以模糊數(shù)學(xué)方法可用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和分析。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過程中，有很多影響因素的性質(zhì)和活動(dòng)無(wú)法用數(shù)字來(lái)定量地描述，他們的結(jié)果也是含糊不清的，無(wú)法用單一的準(zhǔn)則來(lái)判斷。為了解決這一問題，美國(guó)學(xué)者L?A?Zadeth于1965年首次提出模糊集合的概念，對(duì)模糊行為和活動(dòng)建立模型。模糊數(shù)學(xué)從二值邏輯的基礎(chǔ)上轉(zhuǎn)移到連續(xù)邏輯上來(lái)，把絕對(duì)的“是”與“非”變?yōu)楦屿`活的東西。在相當(dāng)?shù)南薅壬先ハ鄬?duì)地劃分“是”與“非”，這并非是數(shù)學(xué)放棄它的嚴(yán)格性去造就模糊性，相反是以嚴(yán)格的數(shù)學(xué)方法去處理模糊現(xiàn)象。

（三）蒙特卡羅模擬法

蒙特卡羅方法又稱隨機(jī)抽樣技巧或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)方法，它是估計(jì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和工程風(fēng)險(xiǎn)常用的一種方法。蒙特卡羅風(fēng)險(xiǎn)模擬法的基本思想是將待求的風(fēng)險(xiǎn)變量當(dāng)作某一特征隨機(jī)變量。通過某一給定分布規(guī)律的大量隨機(jī)數(shù)值，解算出該數(shù)字特征的統(tǒng)計(jì)量，作為所求風(fēng)險(xiǎn)變量的近似解。

蒙特卡羅風(fēng)險(xiǎn)模擬法全面考慮風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)因素，可以直接處理每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的不確定性，使決策更加合理和準(zhǔn)確，它是一種多元素變化的方法，在模擬過程中，可以編制計(jì)算機(jī)軟件對(duì)模擬過程進(jìn)行處理，大大節(jié)約了時(shí)間，此方法較注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性的識(shí)別和評(píng)價(jià)，這給使用此法帶來(lái)了難度和困難，通常費(fèi)用也較高，但它對(duì)概率的分析偏差一般最小，從整個(gè)工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性上，將是最節(jié)省的方法之一。無(wú)論在理論上，還是在操作上都較前幾種方法有所進(jìn)步，因此比較適合在大中型項(xiàng)目中應(yīng)用。

（四）故障熟分析法

故障熟分析方法是上世紀(jì)60年代初由美國(guó)貝爾實(shí)驗(yàn)室在預(yù)測(cè)民兵導(dǎo)彈發(fā)射隨機(jī)失效概率時(shí)提出的，其后波音公司研制出了FTA的計(jì)算機(jī)程序，進(jìn)一步推動(dòng)FTA的發(fā)展。到了60年代中期，隨著概率風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)在核電站安全分析中的應(yīng)用，故障樹方法成為主要的定性分析方法。

三、風(fēng)險(xiǎn)定量評(píng)價(jià)方法

對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)，使分析目標(biāo)更加具體，可信度更高，可為風(fēng)險(xiǎn)決策分析提供科學(xué)的數(shù)據(jù)。

（一）決策樹法

決策樹法，簡(jiǎn)稱DTA，適用于未來(lái)可能有幾種不同情況，并且各種情況出現(xiàn)的概率可以根據(jù)資料來(lái)推斷的情況。決策樹把可選方案及有關(guān)隨機(jī)因素有序表現(xiàn)出來(lái)而形成的一個(gè)樹。決策者根據(jù)決策樹所構(gòu)造出來(lái)的決策過程的有序圖示，不但統(tǒng)觀決策過程全局，而且能在此基礎(chǔ)上對(duì)決策過程進(jìn)行合理分析、計(jì)算和比較，從而作出擇優(yōu)決策。

決策樹的模型圖：為決策結(jié)點(diǎn)：是決策樹的根基，它表示決策問題的起點(diǎn)。為狀態(tài)結(jié)點(diǎn)：是決策方案分枝的終點(diǎn)，又是一個(gè)備選方案可能遇到的自然狀態(tài)的起點(diǎn)。為結(jié)果點(diǎn)：表示執(zhí)行某一方案在某一自然狀態(tài)發(fā)生時(shí)可能達(dá)到的結(jié)果。通常指盈利額和虧損額。

決策樹分析方法的步驟：（1）畫出決策樹：畫法：從左至右分階段展開。順序依此為：分析決策點(diǎn)、備選方案（方案枝）、各方案所面臨的自然狀態(tài)（狀態(tài)節(jié)點(diǎn)、概率分枝）及其概率、各方案在不同自然狀態(tài)下的損益值。（2）推算各備選方案的期望值：備選方案的期望值沿決策數(shù)的反方向自右至左計(jì)算。（3）方案選擇：比較不同方案的期望值，從中選擇收益最大或損失最小的方案為最佳方案。

（二）敏感性分析

敏感性分析是針對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)性，研究項(xiàng)目各種不確定因素變化一定幅度時(shí)，計(jì)算其主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)變化率及敏感程度的一種方法。進(jìn)行敏感性分析，一般是分析項(xiàng)目的內(nèi)部收益率隨不確定因素變化的情況。從中找出對(duì)項(xiàng)目影響較大的因素，然后繪出敏感性分析圖，分析敏感度，找出不確定因素變化的臨界值，即最大允許的變化范圍。

敏感性分析步驟：（1）選定不確定因素，并設(shè)定這些因素的變動(dòng)范圍；（2）確定分析指標(biāo)；（3）進(jìn)行敏感性分析；（4）繪制敏感性分析圖；（5）確定變化的臨界點(diǎn)。

（三）影響圖

影響圖（Influence Diagrams，ID）是表示決策問題中決策、不確定性和價(jià)值的新型圖形工具，影響圖是一個(gè)由終點(diǎn)集和弧集構(gòu)成的有向圖。只有隨機(jī)結(jié)點(diǎn)的影響圖稱為概率影響圖。概率影響圖是影響圖的一種特殊形式，它將概率論和影響圖理論結(jié)合，專門處理隨機(jī)事件間的相互關(guān)系，對(duì)隨機(jī)事件進(jìn)行概率推理，并在推理過程中對(duì)事件發(fā)生的概率及其依賴與其它事件的發(fā)生概率做出完整的概率評(píng)估。影響圖是復(fù)雜的不確定性決策問題的一種新穎有效的圖形表征語(yǔ)言，數(shù)學(xué)概率完整，關(guān)于概率估計(jì)、備選方案、決策者偏好和信息狀態(tài)說明完備，具有決策樹不可比擬的優(yōu)點(diǎn)。

（四）貝葉斯方法

英國(guó)學(xué)者T.貝葉斯1763年在《論有關(guān)機(jī)遇問題的求解》中提出一種歸納推理的理論，后被一些統(tǒng)計(jì)學(xué)者發(fā)展為一種系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)推斷方法，稱為貝葉斯方法。采用這種方法作統(tǒng)計(jì)推斷所得的全部結(jié)果，構(gòu)成貝葉斯統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容。認(rèn)為貝葉斯方法是唯一合理的統(tǒng)計(jì)推斷方法的統(tǒng)計(jì)學(xué)者，組成數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)中的貝葉斯學(xué)派，其形成可追溯到20世紀(jì)30年代。到50～60年代，已發(fā)展為一個(gè)有影響的學(xué)派。時(shí)至今日，其影響日益擴(kuò)大。

已具備先驗(yàn)概率的情況下，貝葉斯決策過程的步驟為：

（1）進(jìn)行預(yù)后驗(yàn)分析，決定是否值得搜集補(bǔ)充資料以及從補(bǔ)充資料可能得到的結(jié)果和如何決定最優(yōu)對(duì)策。（2）搜集補(bǔ)充資料，取得條件概率，包括歷史概率和邏輯概率，對(duì)歷史概率要加以檢驗(yàn)，辨明其是否適合計(jì)算后驗(yàn)概率。（3）用概率的乘法定理計(jì)算聯(lián)合概率，用概率的加法定理計(jì)算邊際概率，用貝葉斯定理計(jì)算后驗(yàn)概率。（4）用后驗(yàn)概率進(jìn)行決策分析。

（五）層次分析法

層次分析法，簡(jiǎn)稱AHP，是20世紀(jì)70年代由美國(guó)學(xué)者T.L.Saaty最早提出的一種多目標(biāo)評(píng)價(jià)決策方法。其分析的基本原理是：將復(fù)雜的問題分解為若干要素，據(jù)它們的相互關(guān)聯(lián)度和隸屬關(guān)系組成一個(gè)多層次分析結(jié)構(gòu)模型，并在各要素中比較、判斷、計(jì)算，以獲得不同要素的權(quán)重，為方案決策提供依據(jù)。

AHP法的建模步驟：（1）對(duì)構(gòu)成評(píng)價(jià)系統(tǒng)的目的、評(píng)價(jià)項(xiàng)目（準(zhǔn)則及替代方案等要素建立多級(jí)遞階的結(jié)構(gòu)模型。（2）在多級(jí)遞階結(jié)構(gòu)的模型中，屬于同一級(jí)的要素應(yīng)以上一級(jí)要素為準(zhǔn)則，進(jìn)行兩兩比較，根據(jù)評(píng)價(jià)尺度確定其相對(duì)重要性，以此建立判斷矩陣。（3）通過一定計(jì)算，確定各級(jí)要素的相對(duì)重要度，并檢驗(yàn)判斷矩陣的相容性是否在允許的誤差范圍內(nèi)，對(duì)于沒有通過相容性檢查的判斷矩陣，就應(yīng)該去除。（4）進(jìn)行綜合重要度的計(jì)算，對(duì)各種替代方案進(jìn)行排序，從而為決策提供依據(jù)。

四、結(jié)語(yǔ)

通過以上的分析我們可以知道，不同的方法只能在一定程度上說明問題，要做到科學(xué)的決策，應(yīng)針對(duì)不同項(xiàng)目的產(chǎn)業(yè)背景，具體到特定項(xiàng)目中去，并針對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所處的不同階段，對(duì)相應(yīng)方法做適當(dāng)調(diào)整，進(jìn)而做出判斷，而不能一概而論。

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[5]戚安邦.項(xiàng)目管理十大風(fēng)險(xiǎn)[M].中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社,2009,1.

第8篇

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是利用科學(xué)的方法、途徑和措施來(lái)全面、客觀地判斷、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)因素，并實(shí)施量化識(shí)別。橋梁構(gòu)造與施工都相對(duì)繁雜，在有限的資料信息條件下，可以通過專家訪問，問卷調(diào)查等模式進(jìn)行估計(jì)分析，從中發(fā)現(xiàn)核心風(fēng)險(xiǎn)要素。

（2）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)也是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模式之一，具體體現(xiàn)為針對(duì)任意一風(fēng)險(xiǎn)來(lái)評(píng)估其出現(xiàn)的概率、可能帶來(lái)的影響等等。具體涵蓋兩大點(diǎn)：概率估計(jì)與損失估計(jì)。第一，概率估計(jì)通過不斷做試驗(yàn)，利用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)學(xué)理論來(lái)計(jì)算分析。也可以立足于概率原理，將事件分析成基本事件，通過分析的形式加以計(jì)算。采用這兩類方法最終獲得概率數(shù)值是客觀的、實(shí)際的，不被任何人的主觀意識(shí)所左右，可以被叫做客觀概率。現(xiàn)實(shí)的橋梁工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中，往往是資料信息不充足，手頭掌握的有限信息量也無(wú)法付諸實(shí)驗(yàn)，這樣就很難進(jìn)行精準(zhǔn)的預(yù)測(cè)、運(yùn)算與分析，導(dǎo)致概率概數(shù)等也難以精準(zhǔn)地得出，所采用的多數(shù)是主觀概率，容易造成偏離客觀現(xiàn)實(shí)，因此實(shí)際工作中最重要的就是提升估計(jì)的客觀度。第二，損失估計(jì)損失估計(jì)多年來(lái)一直未被提上日程，然而，實(shí)際上對(duì)于橋梁工程項(xiàng)目來(lái)說是十分重要的，通常利用經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的方法，通常對(duì)損失進(jìn)行科學(xué)劃分，分成幾個(gè)小的類別，包括：直、間接損失、人身?yè)p害、環(huán)境損失等等，再分別計(jì)算出不同損失的具體數(shù)值。這樣就能更加精準(zhǔn)地計(jì)算損失數(shù)量，但是，卻難以操作實(shí)施，不妨依然前面提到的方法，那就是聘請(qǐng)專家，憑借其技術(shù)、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)來(lái)科學(xué)預(yù)測(cè)分析，再采用科學(xué)的計(jì)算、運(yùn)算方法，提高估計(jì)的客觀性。

（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)立足于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與估計(jì)，橋梁工程項(xiàng)目開始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，創(chuàng)建一個(gè)全面覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型，著重分析風(fēng)險(xiǎn)概率與所帶來(lái)的后果，從整體上核算出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值。再參照風(fēng)險(xiǎn)接受規(guī)定與評(píng)價(jià)指標(biāo)，來(lái)全面分析、綜合評(píng)價(jià)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)，從中分析出系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)能否被承受，同時(shí)提出科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與解決措施，從而確保橋梁工程項(xiàng)目建設(shè)能夠在安全風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)開展。較為常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法主要包括：權(quán)衡法、徹底規(guī)避法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)綜合方法等等。然而，橋梁工程項(xiàng)目建設(shè)施工是一項(xiàng)非常復(fù)雜的工作，會(huì)受到諸多因素、各種條件的影響。其中采用綜合方法能夠產(chǎn)生更好的效果和意義，對(duì)于橋梁工程項(xiàng)目來(lái)說，必須進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)因素綜合分析。首先，依靠專家調(diào)查分析法，明確不同因素的風(fēng)險(xiǎn)概率，以及可能造成的損失大小。其次，參照不同因素的地位輕重、意義大小來(lái)定奪其加權(quán)系數(shù)。其次，在綜合評(píng)價(jià)算法基礎(chǔ)上，把隸屬度同加權(quán)系數(shù)合并，最終算出風(fēng)險(xiǎn)大小。

（4）風(fēng)險(xiǎn)決策一切風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)與計(jì)算最終的目標(biāo)都是為科學(xué)決策做鋪墊，能夠通過有效的決策方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)的危害，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)來(lái)對(duì)決策方案作出科學(xué)的取舍，獲得最合適、最優(yōu)方案，并確保貫徹落實(shí)。

2橋梁工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程

（1）全面徹底分析并掌握即將投建施工的工程項(xiàng)目，明確基本信息，廣泛搜集其相關(guān)資料，例如：工程所處位置、設(shè)計(jì)信息、氣象條件、地質(zhì)狀況以及其他方面的資料信息等等。

（1）對(duì)評(píng)價(jià)層次單元與研究專題進(jìn)行分類規(guī)劃。

（2）對(duì)于不同評(píng)價(jià)單元未來(lái)預(yù)測(cè)出的風(fēng)險(xiǎn)事故加以歸類、劃分。

（3）深入而全面地總結(jié)探究不同事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因、概率以及可能造成的后果等等。

（4）選擇定量分析與定性評(píng)價(jià)相接結(jié)合的方法圍繞風(fēng)險(xiǎn)事故展開評(píng)論與估計(jì)。

（5）針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事故類型對(duì)應(yīng)給予科學(xué)的控制性方法與策略。

（6）圍繞不同評(píng)價(jià)單元風(fēng)險(xiǎn)展開評(píng)估與評(píng)價(jià)。

（7）把不同評(píng)價(jià)單元的評(píng)價(jià)集中整理，最終形成總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

（8）獲得最終的總結(jié)與經(jīng)驗(yàn)。

（9）制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告書。。

3橋梁工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)判斷與識(shí)別是一項(xiàng)復(fù)雜又繁瑣的工作，其中需要經(jīng)歷多個(gè)環(huán)節(jié)，涉及到多項(xiàng)復(fù)雜的工作，已經(jīng)成為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的必備前提，為了全面、徹底地預(yù)測(cè)出橋梁工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，就要明確項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)，對(duì)于橋梁工程項(xiàng)目來(lái)說，主要從下面幾點(diǎn)入手。

（1）工作經(jīng)驗(yàn)要想能夠準(zhǔn)確、全面、客觀地識(shí)別工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，就需要工程項(xiàng)目人員具備全面、豐富的經(jīng)驗(yàn)，在自身已有的工作經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，來(lái)積極吸收和聽取他人的想法和建議，從而做出科學(xué)、合理的取舍與選擇。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別人員必須善于結(jié)合以往的工作經(jīng)驗(yàn)，將曾經(jīng)成功識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素列入其中，從而提升風(fēng)險(xiǎn)的確定性。

（2）規(guī)劃性資料風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)與管理離不開一些規(guī)劃性資料以及綱領(lǐng)性文件的支持，只有這樣才能最初科學(xué)、合理的預(yù)測(cè)，工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃涵蓋多方面的內(nèi)容，例如：風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、工作人員的安排、組織與規(guī)劃等等，橋梁工程項(xiàng)目規(guī)劃中也涵蓋多方面內(nèi)容，例如：項(xiàng)目投資、建設(shè)速度等內(nèi)容。這兩大規(guī)劃性文件能夠?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)的辨認(rèn)與評(píng)價(jià)提供根據(jù)，這樣才能促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的科學(xué)、完善、順利進(jìn)行。

（3）對(duì)橋梁工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類橋梁工程項(xiàng)目存在很多方面的風(fēng)險(xiǎn)，而且不同風(fēng)險(xiǎn)之間也會(huì)彼此影響、相互制約，為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類劃分，弄清不同風(fēng)險(xiǎn)的類型、原因以及可能帶來(lái)的后果，從而對(duì)應(yīng)采取有效的解決與應(yīng)對(duì)策略，減少風(fēng)險(xiǎn)因素的出現(xiàn)或發(fā)生，創(chuàng)造出更加可觀的經(jīng)濟(jì)效益。

4總結(jié)

第9篇

工程項(xiàng)目的不確定性較高,且工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理非常困難。工程項(xiàng)目多種多樣,每一建設(shè)項(xiàng)目都有各自的風(fēng)險(xiǎn),但這些風(fēng)險(xiǎn)也存在一些共性:

一是對(duì)工程項(xiàng)目各組成部分的復(fù)雜關(guān)系,任何個(gè)人或參建方都不可能了如指掌。

二是工程項(xiàng)目各組成部分之間不是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系。例如,當(dāng)工程項(xiàng)目進(jìn)度拖延時(shí),有時(shí)可以通過增加人力奪回失去的時(shí)間,但也存在另外一種可能,增加人力不但不能加快進(jìn)度,反而會(huì)拖延進(jìn)度。

三是工程項(xiàng)目總是處于變化之中,難得出現(xiàn)平衡,即使偶爾出現(xiàn),也只能短時(shí)間維持。

四是工程項(xiàng)目處于一種復(fù)雜的環(huán)境之中,不但有技術(shù)、經(jīng)濟(jì)性問題,還有一些非常復(fù)雜的、非線性極強(qiáng)的、非技術(shù)、非經(jīng)濟(jì)性問題,因而項(xiàng)目結(jié)果往往是綜合權(quán)衡或折衷的結(jié)果,而非項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。

工程項(xiàng)目的投資有不同的階段(開發(fā)策劃階段、前期工作階段、建設(shè)階段、經(jīng)營(yíng)階段),不同的階段具有不同的風(fēng)險(xiǎn),并且工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)會(huì)隨著工程項(xiàng)目的進(jìn)展而變化,工程項(xiàng)目不同階段的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)后果也不一樣。工程項(xiàng)目大量的風(fēng)險(xiǎn)存在于工程項(xiàng)目的早期,而早期決策對(duì)工程項(xiàng)目后續(xù)階段和建設(shè)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)影響也非常大。我認(rèn)為,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)就是為實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目目標(biāo)的活動(dòng)或事件的不確定性和可能發(fā)生的危險(xiǎn)。為消除或有效控制工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),必須對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的認(rèn)識(shí)和分析。

二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

(一)風(fēng)險(xiǎn)分析的含義

風(fēng)險(xiǎn)分析又稱風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、測(cè)定、測(cè)試和估算等,因?yàn)樵谝粋€(gè)建設(shè)項(xiàng)目中存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),分析可以說明風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì),但這種分析是在有效辨識(shí)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),對(duì)己確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn),通過定性和定量分析方法量測(cè)其發(fā)生的可能性和破壞程度的大小,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)按潛在危險(xiǎn)大小進(jìn)行優(yōu)先排序和評(píng)價(jià)、制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策和選擇風(fēng)險(xiǎn)控制方案有重要的作用。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析較多采用統(tǒng)計(jì)、分析和推斷法,一般需要一系列可信的歷史統(tǒng)計(jì)資料和相關(guān)數(shù)據(jù)以及足以說明被分析對(duì)象特性和狀態(tài)的資料作保證;當(dāng)資料不全時(shí)往往依靠主觀推斷來(lái)彌補(bǔ),此時(shí)工程項(xiàng)目管理人員掌握科學(xué)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析方法、技巧和工具就顯得格外重要。根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的含義,風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容包括:

1、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性大小。

2、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能的結(jié)果范圍和危害程度。

3、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生預(yù)期的時(shí)間。

4、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率等。

(二) 風(fēng)險(xiǎn)概率分析的概念

風(fēng)險(xiǎn)是指損失發(fā)生的不確定性(或可能性),所以風(fēng)險(xiǎn)是不利事件發(fā)生的概率及其后果的函數(shù),而風(fēng)險(xiǎn)分析就是分析風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其后果的嚴(yán)重程度,以降低其不確定性。因此,風(fēng)險(xiǎn)與概率密切相關(guān),概率是分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究的基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)概率分析的一個(gè)重要方面是確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布。確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布一般有三種方法:根據(jù)歷史資料確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布、利用理論概率分布和主觀概率法。一般來(lái)講,風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷史資料來(lái)確定,但當(dāng)項(xiàng)目管理人員沒有足夠的資料來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)事件概率分布時(shí),也可以利用理論概率分布進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。通過概率分析,可以定量地確定項(xiàng)目從經(jīng)濟(jì)上可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚械目赡苄?從而判定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度,為項(xiàng)目投資決策提供依據(jù)。

(三)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析過程

1、過程控制

工程項(xiàng)目資源、工程項(xiàng)目需求和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析過程,其方式類似于控制風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程。

2、 過程輸入

風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性或定量分析,并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度而對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)排序的過程

3、 過程輸出

按優(yōu)先等級(jí)排列的風(fēng)險(xiǎn)列表及其趨勢(shì)分析是風(fēng)險(xiǎn)分析過程的輸出。一個(gè)按優(yōu)先等級(jí)排列的風(fēng)險(xiǎn)列表是一個(gè)詳細(xì)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)目錄,其中包含了所有己識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)排序及其影響分析。

4、 過程機(jī)制

分析方法 、分析工具和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)是風(fēng)險(xiǎn)分析過程的機(jī)制。機(jī)制可以是方法、技巧、工具或?yàn)檫^程活動(dòng)提供結(jié)構(gòu)的其他手段。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)后果的危害程度和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率均有助于衡量風(fēng)險(xiǎn)影響和風(fēng)險(xiǎn)的排序。

三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

(一) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的含義

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析,并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)排序的過程。它是在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、識(shí)別和估計(jì)的基礎(chǔ)上,通過建立工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)評(píng)價(jià)模型,對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素影響進(jìn)行綜合分析,并估算出各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小,從而找到該工程項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn),確定工程項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平,為如何處置這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù),以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

(二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)主要有:

風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果。已識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目的潛在影響需進(jìn)行評(píng)估。

工程項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性常常與工程項(xiàng)目所處的生命周期階段有關(guān)。在項(xiàng)目初期,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)癥狀往往表現(xiàn)得不明顯,隨著工程項(xiàng)目的實(shí)施,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性會(huì)增加。

工程項(xiàng)目類型。一般來(lái)說,普通項(xiàng)目或重復(fù)率較高的工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度比較低;技術(shù)含量高或復(fù)雜性強(qiáng)的工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度比較高。

數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性。用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的數(shù)據(jù)或信息的準(zhǔn)確性和可靠性應(yīng)進(jìn)行評(píng)估。

概率和影響程度。用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)關(guān)鍵方面。

(三)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的步驟

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可分為三步:

首先,確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)都要確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn),可分別稱為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)的可接受水平可以是絕對(duì)的,也可以是相對(duì)的。

其次,確定工程項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平。工程項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平是綜合所有個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)之后而確定的。

最后,判斷項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平。將項(xiàng)目單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)比,判斷項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍之內(nèi),進(jìn)而確定該項(xiàng)目是否應(yīng)該繼續(xù)進(jìn)行。

四、總結(jié)