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第1篇

關(guān)鍵詞:貨幣一般等價(jià)物電子化占有即所有特殊物格

一、貨幣的概念與特征

(一)經(jīng)濟(jì)學(xué)上貨幣理論及其民法學(xué)意義

貨幣首先是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)概念,幾乎現(xiàn)代社會(huì)進(jìn)行的所有市場(chǎng)交易都涉及到貨幣,因此貨幣與語(yǔ)言并稱(chēng)為人類(lèi)最偉大的發(fā)明。不同的經(jīng)濟(jì)學(xué)分支對(duì)貨幣的研究有不同的視角,但對(duì)于產(chǎn)生具有歷史必然性的認(rèn)識(shí)是相同的。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)上,貨幣是一種直接起到交換手段或支付媒介作用的東西。[1]貨幣產(chǎn)生的最初和最基本的動(dòng)機(jī)是經(jīng)濟(jì)方面的考慮,因?yàn)橥ㄟ^(guò)一般等價(jià)物能夠有效克服“需求的雙重巧合”和“時(shí)間的雙重巧合”,降低交易成本。[2]而且根據(jù)雷德福(Radford)1945年對(duì)一個(gè)德國(guó)戰(zhàn)俘營(yíng)的研究,即使人為的在一定范圍內(nèi)消滅一種貨幣,也會(huì)創(chuàng)造出某種形式的貨幣。[3]政治經(jīng)濟(jì)學(xué)有關(guān)貨幣的基本理論中,對(duì)于法學(xué)研究帶來(lái)最大啟示的莫過(guò)于對(duì)一般等價(jià)物的深入思考。馬克思在《資本論》中曾經(jīng)詳細(xì)的論述過(guò)貨幣作為一般等價(jià)物的產(chǎn)生過(guò)程,其主要觀點(diǎn)是,商品的價(jià)值形式是簡(jiǎn)單的和共同的,因而是一般的。[4]在某一社會(huì)中,通過(guò)不斷的商品交換,逐漸醞釀出了一般等價(jià)物。而當(dāng)?shù)葍r(jià)形式同某種特殊商品的自然形式社會(huì)的結(jié)合在一起,這種特殊商品便成了貨幣商品,或者執(zhí)行貨幣的職能。在商品世界一般等價(jià)物的作用就成了它特有的社會(huì)職能,從而成了它的社會(huì)獨(dú)占權(quán)。[5]于是,貨幣便產(chǎn)生了。人類(lèi)社會(huì)歷史上出現(xiàn)過(guò)的貨幣種類(lèi)很多,只不過(guò)“金銀天然不是貨幣,但貨幣天然是金銀”,[6]早期貨幣以貴金屬為主,后來(lái)逐漸為紙幣所取代,近年來(lái)又出現(xiàn)了貨幣電子化現(xiàn)象,但“貨幣是交換和商品生產(chǎn)發(fā)展的最高產(chǎn)物”[7]這一判斷仍然具有重要的啟示。

民法上適用于貨幣的法律規(guī)則,實(shí)際上是經(jīng)濟(jì)學(xué)上貨幣理論的法律化,因此應(yīng)該從貨幣的職能中去探求其應(yīng)有的內(nèi)涵。貨幣的職能是指貨幣在經(jīng)濟(jì)生活中所起的作用,主要是價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段和世界貨幣五大職能。由于事實(shí)上世界貨幣和執(zhí)行貯藏手段只有黃金或白銀才能承擔(dān),因此不是以紙幣和非足值鑄幣為代表的現(xiàn)代貨幣的職能。價(jià)值尺度和流通手段是貨幣的基本職能,其中價(jià)值尺度職能實(shí)際上就是貨幣以自己為尺度來(lái)表現(xiàn)和衡量其他一切商品的價(jià)值,而不是真正用商品與貨幣相交換,即馬克思所說(shuō)的“貨幣在它的價(jià)值尺度功能上,本來(lái)也只是作為觀念的或想象的貨幣”。[8]流通手段即是貨幣充當(dāng)商品交換的媒介,由物物交換過(guò)渡到商品流通,紙幣也是從貨幣作為流通手段的職能中產(chǎn)生的。在民法上,價(jià)值尺度和流通手段功能相輔相成,成就了貨幣的一般等價(jià)物特點(diǎn)。支付手段在民法上體現(xiàn)為貨幣的所有權(quán)移轉(zhuǎn)和貨幣債權(quán)債務(wù)關(guān)系的發(fā)生與消滅。

(二)貨幣的法學(xué)概念及其特征

我國(guó)民法學(xué)界對(duì)貨幣的一般等價(jià)物本質(zhì)認(rèn)識(shí)一直較為清晰,[9]應(yīng)該堅(jiān)持從這個(gè)角度對(duì)貨幣進(jìn)行定義。我們認(rèn)為,貨幣是作為法定支付手段的一般等價(jià)物,具有以下法律特征:

第一,法定唯一性,包括唯一性和法定性?xún)蓚€(gè)方面,是貨幣的基本特征。所謂唯一性,正如馬克思所指出的,隨著商品交換的頻繁出現(xiàn),社會(huì)對(duì)于一般等價(jià)物的要求逐步趨同,最終必然會(huì)出現(xiàn)唯一的一般等價(jià)物,這是貨幣的社會(huì)特征。即使出現(xiàn)了某些地域性的、臨時(shí)性的一般等價(jià)物,并與貨幣保持穩(wěn)定的兌換比例,由于其價(jià)值仍然依賴(lài)于與貨幣的掛鉤,兩者是評(píng)價(jià)與被評(píng)價(jià)的關(guān)系,貨幣仍然是唯一的一般等價(jià)物。所謂的法定性,即貨幣種類(lèi)的確定并不必然決定于社會(huì)的自發(fā)形成而倚賴(lài)法律的規(guī)定,這是貨幣的法律特征。《中國(guó)人民銀行法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銀行法》”,并區(qū)別于《商業(yè)銀行法》)第16條前段規(guī)定“中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣。”即使貨幣貶值或者極端不穩(wěn)定,并因此出現(xiàn)了新的具有一定交換功能的社會(huì)性等價(jià)物,如我國(guó)民國(guó)時(shí)期的大米,貨幣仍然是唯一的法定一般等價(jià)物。法律可以規(guī)定用新的貨幣取代舊的貨幣,如果我國(guó)1955年中國(guó)人民銀行發(fā)行新人民幣,同時(shí)以1∶10000的新舊幣兌換率回收舊人民幣。法律也可以規(guī)定特定版別的人民幣的停止流通,并按照《人民幣管理條例》第21條的規(guī)定辦理收兌手續(xù)。理論上講,法律可以規(guī)定兩種甚至兩種以上的貨幣同時(shí)作為一般等價(jià)物,并明確二者之間的比例關(guān)系,如我國(guó)古代的金銀與鑄幣之間的關(guān)系,但從法定貨幣的社會(huì)屬性和金融穩(wěn)定性需要出發(fā),現(xiàn)代各國(guó)一般都只規(guī)定一種法定貨幣。因此在現(xiàn)代社會(huì),貴重金屬盡管具有較為穩(wěn)定的價(jià)值,但不是法定貨幣。

第二,國(guó)家信用性。貨幣是信用價(jià)值理性與工具理性的統(tǒng)一體。貨幣作為一般等價(jià)物,體現(xiàn)的是其工具理性的一面。而貨幣的信用價(jià)值理性,體現(xiàn)的是其價(jià)值性的一面。貨幣的工具性特征是實(shí)現(xiàn)價(jià)值職能的前提所在。[10]貨幣一般由國(guó)家授權(quán)中央銀行發(fā)行,如我國(guó)《銀行法》第18條第1款規(guī)定:“人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。”也有部分國(guó)家和地區(qū)授權(quán)商業(yè)銀行發(fā)行和直接由政府發(fā)行,較為獨(dú)特的是我國(guó)香港地區(qū),紙幣由渣打銀行、匯豐銀行和中國(guó)銀行三家銀行發(fā)行,而硬幣由香港特別行政區(qū)政府發(fā)行。貨幣的發(fā)行權(quán)由國(guó)家授予,并可以按照法律的規(guī)定終止授權(quán)。可見(jiàn),貨幣之購(gòu)買(mǎi)力,并非基于作為貨幣之物質(zhì)素材的價(jià)值,實(shí)因國(guó)家的強(qiáng)制通用力及社會(huì)信賴(lài)。[11]因此,貨幣的信用性不同于股票的公司信用性,具有國(guó)家屬性,是國(guó)家信用性,具有法律強(qiáng)制性。

第三,高度流通性。《銀行法》第16條后段規(guī)定“以人民幣支付中華人民共和國(guó)境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù),任何單位和個(gè)人不得拒收。”這是對(duì)貨幣高度流通性的法律規(guī)定。德國(guó)著名古典社會(huì)學(xué)家西美爾在其《貨幣哲學(xué)》中對(duì)此有深刻認(rèn)識(shí):“再?zèng)]有比貨幣更明確的象征世界絕對(duì)的動(dòng)態(tài)特征的記號(hào)了。貨幣的意義就在于被花掉;當(dāng)貨幣靜止不動(dòng)時(shí),根據(jù)其特有的價(jià)值與意義,就不再成其為貨幣了。……貨幣可以說(shuō)是純粹的行動(dòng),它的存在就是不斷使自我擺脫任一既定的地點(diǎn),因此貨幣構(gòu)成了所有獨(dú)立存在的對(duì)等物,以及對(duì)其的直接否定。”[12]無(wú)怪乎各國(guó)勞動(dòng)法,如我國(guó)《勞動(dòng)法》第50條,都規(guī)定工資應(yīng)當(dāng)以貨幣形式按月支付給勞動(dòng)者本人,這恰恰是通過(guò)保證勞動(dòng)者所得的高度流通性來(lái)保護(hù)勞動(dòng)者的利益,避免實(shí)物工資給勞動(dòng)者帶來(lái)的利益損失。

二、貨幣電子化的法律屬性

電子商務(wù)的快速發(fā)展催生了貨幣電子化現(xiàn)象,其法律性質(zhì)成為理論上的爭(zhēng)議點(diǎn)。我們認(rèn)為,這些貨幣電子化現(xiàn)象總體來(lái)說(shuō)可以分為虛擬貨幣和電子貨幣兩大類(lèi)型。所謂虛擬貨幣,一般是由非金融公司,如門(mén)戶網(wǎng)站或即時(shí)通訊工具服務(wù)商發(fā)行的以“幣”命名的某種服務(wù)。用戶購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣的基本用途是交換該網(wǎng)站提供的服務(wù),實(shí)際上起到的是為網(wǎng)站特定服務(wù)進(jìn)行計(jì)量的功能。我國(guó)目前出現(xiàn)的虛擬貨幣種類(lèi)主要有Q幣、泡幣、U幣、百度幣等。耐人尋味的是,手機(jī)充值卡中的金額同樣可以用于支付各種電信增殖服務(wù),但因?yàn)槲匆浴皫拧泵?便未引起巨大爭(zhēng)議。由此可見(jiàn),引起爭(zhēng)議的不是貨幣電子化的形式,而是因?yàn)樯碳覟楸阌谟脩衾斫狻⒋黉N(xiāo)服務(wù)而選用“幣”來(lái)命名。可以說(shuō),除電子化的形式外,虛擬貨幣與食堂的飯票沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別。所謂電子貨幣,一般是由金融公司發(fā)行,代表法定貨幣進(jìn)行商業(yè)支付的服務(wù)。該類(lèi)服務(wù)實(shí)質(zhì)上是通過(guò)電子數(shù)據(jù)交換(IDE)調(diào)用銀行帳戶資金進(jìn)行購(gòu)買(mǎi),并實(shí)際發(fā)生了資金的轉(zhuǎn)移交付,國(guó)際上較為常見(jiàn)的電子貨幣種類(lèi)包括Paypal、E-gold等。

(一)虛擬貨幣的法律屬性

虛擬貨幣之所以近年來(lái)引起關(guān)注,主要是網(wǎng)絡(luò)游戲和互聯(lián)網(wǎng)增殖服務(wù)的興起。虛擬貨幣的交易出現(xiàn)的前提是網(wǎng)絡(luò)服務(wù)系統(tǒng)為這種交易提供了機(jī)制上的可能。部分游戲內(nèi)部出現(xiàn)了用戶對(duì)某些特定服務(wù)的需求,如增強(qiáng)用戶在游戲中的表現(xiàn)性能、增加游戲功能等。用戶可以通過(guò)向服務(wù)商支付一定數(shù)量法定貨幣獲得一定數(shù)量的虛擬貨幣,進(jìn)而用虛擬貨幣換取特定服務(wù)功能,這種模式為虛擬貨幣的存在提供了可能。換言之,如果用戶向服務(wù)商支付法定貨幣后是直接獲得某種特定服務(wù),那么就不可能存在所謂的虛擬貨幣,虛擬貨幣充當(dāng)游戲內(nèi)部服務(wù)的計(jì)量單位功能十分清晰。而由于系統(tǒng)支持用戶之間通過(guò)某種方式相互支付虛擬貨幣,這才為虛擬貨幣的交易提供了可能。質(zhì)言之,如果系統(tǒng)不支持任何意義上的虛擬貨幣交易,只允許用戶向網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣,那么用戶之間的交易也就成了空談。例如中國(guó)移動(dòng)的用戶之間不可能移轉(zhuǎn)話費(fèi),也就不會(huì)出現(xiàn)這樣的問(wèn)題。而個(gè)人之間可以買(mǎi)賣(mài)郵票,因此出現(xiàn)了郵票交易。可見(jiàn),虛擬貨幣交易發(fā)展出了如此巨大的市場(chǎng),則顯然是網(wǎng)絡(luò)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者在模式上提供了可能,即用戶可能通過(guò)支付法定貨幣購(gòu)買(mǎi)之外的方式從游戲中獲得虛擬貨幣,如所謂的“打金幣”。否則,用戶之間都是通過(guò)支付相同比例的法定貨幣而獲得相同數(shù)量的虛擬貨幣,根本不可能出現(xiàn)利潤(rùn)差,也就不會(huì)出現(xiàn)所謂的市場(chǎng)了。綜上所述,出現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的兌換市場(chǎng),從本質(zhì)上是網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商在機(jī)制上提供了一種可能,而提供這種機(jī)制上可能的原因當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動(dòng)。

當(dāng)前全球虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速,并出現(xiàn)了大量的專(zhuān)業(yè)服務(wù)公司,如美國(guó)的GameUSD、、韓國(guó)的itembay公司和我國(guó)的我有網(wǎng)和等等,其主要業(yè)務(wù)就是提供游戲幣與貨幣兌換業(yè)務(wù)并從中獲利。近年來(lái)我國(guó)內(nèi)地銀行更是涉足虛擬世界的商品支付市場(chǎng),如興業(yè)銀行廣州分行與騰訊公司達(dá)成合作,推出了國(guó)內(nèi)首張“虛實(shí)合一”的信用卡——QQ秀信用卡,將面向騰訊QQ秀一族提供包括虛擬卡支付、財(cái)付通還款、在線申請(qǐng)、電子賬單通知、即時(shí)消息提醒等多種網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。[13]國(guó)內(nèi)搜索引擎公司百度更希望通過(guò)百度幣來(lái)統(tǒng)一各種不同的虛擬貨幣,實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步的流通。但2007年2月25日,文化部、公安部、信息產(chǎn)業(yè)部等14個(gè)部委聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)吧及網(wǎng)絡(luò)游戲管理工作的通知》規(guī)定,無(wú)異于對(duì)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)虛擬貨幣交易進(jìn)行了定性:“中國(guó)人民銀行要加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)游戲中的虛擬貨幣的規(guī)范和管理,嚴(yán)格限制網(wǎng)絡(luò)游戲經(jīng)營(yíng)單位發(fā)行虛擬貨幣的總量以及單個(gè)網(wǎng)絡(luò)游戲消費(fèi)者的購(gòu)買(mǎi)額;嚴(yán)格區(qū)分虛擬交易和電子商務(wù)的實(shí)物交易,網(wǎng)絡(luò)游戲經(jīng)營(yíng)單位發(fā)行的虛擬貨幣不能用于購(gòu)買(mǎi)實(shí)物產(chǎn)品,只能用于購(gòu)買(mǎi)自身提供的網(wǎng)絡(luò)游戲等虛擬產(chǎn)品和服務(wù);消費(fèi)者如需將虛擬貨幣贖回為法定貨幣,其金額不得超過(guò)原購(gòu)買(mǎi)金額;嚴(yán)禁倒賣(mài)虛擬貨幣。違反以上規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行按照《中國(guó)人民銀行法》相關(guān)規(guī)定予以處罰。”這也迅速引起學(xué)術(shù)界和產(chǎn)業(yè)界的激烈爭(zhēng)論。

我們認(rèn)為,以普通公司信用為基礎(chǔ)發(fā)行各種虛擬貨幣,即使這些被稱(chēng)作“幣”的虛擬貨幣與人民幣形成了一定的比例,仍然不是貨幣,其本質(zhì)是無(wú)記名債權(quán)關(guān)系。[14]《銀行法》第20條規(guī)定:“任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替人民幣在市場(chǎng)上流通。”第45條規(guī)定:“印制、發(fā)售代幣票券,以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的,中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為,并處二十萬(wàn)元以下罰款。”如果虛擬貨幣在市場(chǎng)上代替人民幣流通,其本質(zhì)就是一種擾亂金融秩序的行為,應(yīng)該承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,這同時(shí)也是對(duì)貨幣法定性的一種維護(hù)。目前幾乎所有推出網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的運(yùn)營(yíng)商都不提供網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣兌回現(xiàn)金的服務(wù),因此虛擬貨幣的流通過(guò)程具有單向性,因此也無(wú)法形成金融交易閉環(huán),缺乏官方退出機(jī)制。[15]極端的法律風(fēng)險(xiǎn)是,發(fā)行虛擬貨幣的公司破產(chǎn),導(dǎo)致虛擬貨幣不能兌換服務(wù),更不可兌現(xiàn)貨幣。質(zhì)言之,使用虛擬貨幣的進(jìn)行的所謂“購(gòu)買(mǎi)”行為,包括跨平臺(tái)的虛擬貨幣支付,不過(guò)是復(fù)雜的債權(quán)互易而已。

(二)電子貨幣的法律屬性

與虛擬貨幣不同,電子貨幣的興起源于電子商務(wù)的發(fā)展對(duì)小額支付的需求,是一種金融服務(wù),并具有一定的國(guó)際性。對(duì)于電子貨幣的前景,有學(xué)者認(rèn)為電子貨幣是貨幣作為是一種支付工具,繼前貨幣階段、物權(quán)貨幣階段和債權(quán)貨幣階段后的第四個(gè)發(fā)展階段。[16]甚至有學(xué)者預(yù)測(cè),隨著電子銀行的建立,電子貨幣將取代有形的貨幣。[17]對(duì)此筆者持謹(jǐn)慎態(tài)度。國(guó)內(nèi)已經(jīng)有學(xué)者對(duì)電子貨幣進(jìn)行了分類(lèi)研究后認(rèn)為,儲(chǔ)值型、信用卡型、電子支票型和智能卡型的電子貨幣都要借助一定的終端設(shè)備,不能循環(huán)使用以實(shí)現(xiàn)個(gè)人與個(gè)人的支付,不能真正構(gòu)成貨幣形態(tài)的一種,只有數(shù)字現(xiàn)金型電子貨幣符合貨幣的法律概念,才是真正的電子貨幣。[18]鑒于本文的篇幅,筆者將不重復(fù)相關(guān)探討,舉重以明輕,僅針對(duì)數(shù)字現(xiàn)金型電子貨幣的運(yùn)行模式進(jìn)行分析,以確定電子貨幣是否是一種法律意義上的貨幣。

數(shù)字現(xiàn)金型電子貨幣的應(yīng)用過(guò)程實(shí)際上是《電子簽名法》所規(guī)定的電子簽名與加密技術(shù)的結(jié)合,大致分為以下幾個(gè)步驟:(1)兌換,買(mǎi)方在數(shù)字現(xiàn)金銀行開(kāi)設(shè)帳號(hào)并申請(qǐng)開(kāi)通電子貨幣服務(wù);(2)存儲(chǔ),使用電腦終端軟件從銀行系統(tǒng)復(fù)制一定數(shù)量代表貨幣的電子記錄存入硬盤(pán);(3)付款,買(mǎi)方使用賣(mài)方的公鑰加密電子貨幣后傳送給賣(mài)方;(4)收款,賣(mài)方收到加密的電子貨幣后用對(duì)應(yīng)的私鑰解密,獲得該電子貨幣;(5)兌換,通過(guò)獲得的電子貨幣向銀行申請(qǐng)資金移轉(zhuǎn)。筆者是為了展現(xiàn)交易的法律意義將上述過(guò)程分為五個(gè)步驟,實(shí)際運(yùn)用是通過(guò)電腦上的專(zhuān)門(mén)程序與銀行聯(lián)網(wǎng)即時(shí)完成的。數(shù)字現(xiàn)金型電子貨幣之所以較之其他種類(lèi)的電子貨幣更具有類(lèi)似法定貨幣的特點(diǎn),是因?yàn)槠淠軌驅(qū)崿F(xiàn)人與人之間的支付。這種功能實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵是使用了“非對(duì)稱(chēng)加密技術(shù)”。該技術(shù)于1976年由美國(guó)學(xué)者Dime和Henman為解決信息公開(kāi)傳送和密鑰管理問(wèn)題,在《密碼學(xué)新方向》一文中提出,能夠保證用戶在不安全的公開(kāi)渠道上傳輸各方交換信息。加密的基本原理是將被加密的數(shù)據(jù)與一串特殊字符,通過(guò)一定的數(shù)學(xué)計(jì)算方法結(jié)合成一個(gè)理論上講不可破解的新數(shù)據(jù)。其中用來(lái)加密的數(shù)學(xué)計(jì)算方法就叫做算法,用來(lái)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行編碼和解碼的特殊的字符串就叫做“密鑰”。由于密碼體系都是建立在專(zhuān)門(mén)設(shè)定的算法基礎(chǔ)上的,所以在電子商務(wù)的安全保密中,主要關(guān)注的是密鑰的生成及管理機(jī)制。“非對(duì)稱(chēng)加密技術(shù)”的算法需要兩個(gè)密鑰:公鑰(publickey)和私鑰(privatekey)。公鑰與私鑰是唯一對(duì)應(yīng)的,用公鑰進(jìn)行加密的數(shù)據(jù),只有私鑰可以解密。一對(duì)密鑰產(chǎn)生后,公鑰在互聯(lián)網(wǎng)上公開(kāi)的提供下載,私鑰由所有人保存。因此,買(mǎi)方從銀行下載的代表了一定金額的電子貨幣,用賣(mài)方的公鑰加密后進(jìn)行傳輸,如果非賣(mài)方的第三人獲取了該數(shù)據(jù),由于無(wú)對(duì)應(yīng)的私鑰,無(wú)法解密。賣(mài)方成功獲得買(mǎi)方傳輸?shù)臄?shù)據(jù)后,用自己的公鑰進(jìn)行解密,獲得了代表相應(yīng)金額的電子貨幣,并可以即時(shí)向銀行兌換。這樣的交易避免了第三人取得買(mǎi)房支付給賣(mài)方的電子貨幣,保證了交易安全。[19]

從上述分析可以看出,盡管數(shù)字現(xiàn)金電子貨幣可以通過(guò)計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)表現(xiàn)出來(lái),貨幣所有人對(duì)該數(shù)字現(xiàn)金的控制是體現(xiàn)在對(duì)包含有該貨幣數(shù)量的信息的密碼控制上,[20]但其本身并不能單獨(dú)作為貨幣使用,仍然需要配合銀行系統(tǒng)完成相應(yīng)支付,并非法定的直接支付方式。電子貨幣的信息流與現(xiàn)金流分離,充其量只是起到了與貨幣類(lèi)似的支付功能,不過(guò)是模擬了人對(duì)人的支付而已,并不具有高度流通性。這種支付最終必須依賴(lài)于電子貨幣的發(fā)行銀行進(jìn)行結(jié)算,不過(guò)是為了傳遞既有的貨幣而使用的新方法,[21]不具有國(guó)家信用性。事實(shí)上,電子貨幣只是勉強(qiáng)能夠完成支付手段,本身不能實(shí)現(xiàn)價(jià)值尺度和流通手段,因此不但不是法學(xué)意義上的貨幣,也不是經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的貨幣。電子貨幣本質(zhì)是一種特殊債權(quán),只不過(guò)代表著電子貨幣的持有者要求電子貨幣發(fā)行者兌換對(duì)等現(xiàn)金的一種請(qǐng)求權(quán)。[22]所不同的僅僅是實(shí)現(xiàn)了支付方式的變化,加快了資金在付款人和收款人帳戶流通的速度而已。

(三)貨幣電子化的法律屬性

綜上所述,無(wú)論是虛擬貨幣還是電子貨幣,均未也不可能創(chuàng)造出新的法定貨幣,只是通過(guò)電子化的手段和精巧的合同設(shè)計(jì),實(shí)現(xiàn)了互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域基于IDE的債權(quán)債務(wù)關(guān)系電子化。《人民幣管理?xiàng)l例》第2條第1款規(guī)定“本條例所稱(chēng)人民幣,是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括紙幣和硬幣。”因此理論上將,在技術(shù)上可能和安全的前提下,法律授權(quán)的法定貨幣發(fā)行單位,如中國(guó)人民銀行,發(fā)行某種形式的電子化貨幣,才可能稱(chēng)為真正意義上的法定貨幣。而這只是一種理論上的假設(shè),現(xiàn)在尚無(wú)任何國(guó)家的法定貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)行任何意義上的法定電子貨幣。在這種情況實(shí)際出現(xiàn)之前,任何意義上的貨幣電子化都不應(yīng)認(rèn)定為法定貨幣的新形式。

三、《物權(quán)法》視野下的貨幣“占有即所有”規(guī)則

學(xué)者論及的貨幣物權(quán)法規(guī)則主要是“占有即所有”規(guī)則,也有學(xué)者稱(chēng)為“所有與占有一致原則”,是指貨幣在占有與所有關(guān)系上,貨幣的所有者與占有者一致。[23]貨幣“占有即所有”規(guī)則的重大意義在于將經(jīng)濟(jì)學(xué)上的一般等價(jià)物理論轉(zhuǎn)化為民法規(guī)則,最大限度的促進(jìn)流通,是世界各國(guó)民法的通例。該規(guī)則在大陸法系源于法諺“貨幣屬于其占有者”,而英美法的“貨幣占有與所有相一致原則”的確立最早體現(xiàn)在英國(guó)1884年Foleyv.Hill一案。[24]該規(guī)則同樣適用于無(wú)記名證券,[25]只不過(guò)兩者所表彰的權(quán)利不同而已。按照通說(shuō),民法之所以確定該原則,主要基于以下三個(gè)方面原因:第一,貨幣作為高度替代性的流通物,在流通過(guò)程中,完全湮滅其個(gè)性,根本無(wú)法辨別。第二,貨幣的購(gòu)買(mǎi)力,并非基于作為貨幣的物質(zhì)素材的價(jià)值,而是因國(guó)家的強(qiáng)制力以及社會(huì)的信賴(lài)。因而無(wú)論貨幣取得原因如何,均認(rèn)為其為貨幣價(jià)值之歸屬。第三,如果貨幣占有與所有可以分離,則交易者在接受貨幣之際,勢(shì)必逐一調(diào)查交付貨幣之人(占有人)是否具有所有權(quán),如此人人憚?dòng)诮邮茇泿?貨幣的流通機(jī)能將喪失殆盡,嚴(yán)重?fù)p害交易安全。[26]

《物權(quán)法》并未直接對(duì)貨幣所有權(quán)及其法律規(guī)則進(jìn)行具體規(guī)定,因此需要對(duì)作為一種理論的貨幣“占有即所有”規(guī)則與《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行對(duì)照分析,確定具體的制度取舍。《物權(quán)法》上與貨幣“占有即所有”規(guī)則相關(guān)的法律制度主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面:

(一)貨幣“占有即所有”規(guī)則與物的特定化

《物權(quán)法》第2條第3款規(guī)定“本法所稱(chēng)物權(quán),是指權(quán)利人依法對(duì)特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利,包括所有權(quán)、用益物權(quán)和擔(dān)保物權(quán)。”這對(duì)物的特定化提出了要求。貨幣是一種種類(lèi)物,但可以特定化,只不過(guò)貨幣“占有即所有”規(guī)則在貨幣特定化的情況下排除適用。貨幣特定化有兩個(gè)特點(diǎn):其一,當(dāng)事人雙方有一致的特定化意思表示,約定貨幣特定化以排除貨幣“占有即所有”規(guī)則的適用;其二,該特定化的意思表示具有一定的公示性,因此在貨幣沒(méi)有混同的情況下,具有一定的對(duì)抗性。貨幣特定化具體表現(xiàn)形式包括特戶(如銀行結(jié)算帳戶)、信托財(cái)產(chǎn)權(quán)、[27]封金、專(zhuān)款(如土地補(bǔ)償費(fèi))和其他特殊商事關(guān)系(如委托、、行紀(jì)等業(yè)務(wù))等。[28]貨幣特定化之所以能夠排除“占有即所有”規(guī)則的適用,有學(xué)者解釋是法律只承認(rèn)直接占有者具有所有權(quán),而不承認(rèn)間接占有者對(duì)貨幣擁有所有權(quán)。[29]筆者認(rèn)為這并非問(wèn)題的實(shí)質(zhì),也不符合現(xiàn)行《物權(quán)法》的規(guī)定。其根本原因應(yīng)該是此時(shí)的貨幣已經(jīng)失去了作為一般等價(jià)物的意義,并因此可適用返還原物請(qǐng)求權(quán)。

(二)貨幣“占有即所有”規(guī)則與所有權(quán)權(quán)能的混同與變異

《物權(quán)法》第39條規(guī)定“所有權(quán)人對(duì)自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn),依法享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利。”延續(xù)了《民法通則》第71條對(duì)所有權(quán)權(quán)能的規(guī)定,而貨幣“占有即所有”規(guī)則的直接效果便是引起貨幣所有權(quán)四大權(quán)能的混同與變異。普通物所有權(quán)人享有占有、使用、收益和處分四大權(quán)能,其中使用以占有為前提,收益為使用之結(jié)果,處分導(dǎo)致物權(quán)變動(dòng)。而對(duì)于貨幣的所有人來(lái)說(shuō),貨幣所有權(quán)權(quán)能發(fā)生了混同和變異,體現(xiàn)在以下方面:首先是使用權(quán)能和處分權(quán)能出現(xiàn)了一定程度的混同。作為典型消耗物的貨幣,使用并不導(dǎo)致實(shí)體意義上的消滅,而體現(xiàn)為貨幣所有權(quán)的處分。一次性的使用直接導(dǎo)致所有權(quán)的變動(dòng),這是貨幣不同于其他消耗物的最大特點(diǎn)。其次是產(chǎn)生了占有權(quán)能與使用權(quán)能的對(duì)立。普通物的占有權(quán)能是使用權(quán)能的前提,占有權(quán)能在物權(quán)變動(dòng)中讓位于處分權(quán)能,使用權(quán)能與處分權(quán)能的混同導(dǎo)致了占有權(quán)能與使用權(quán)能的對(duì)立。而普通消耗物的使用導(dǎo)致物的消滅,無(wú)法形成權(quán)能的共存對(duì)立。最后是導(dǎo)致了收益權(quán)能的衰退。某種意義上講,貨幣所有權(quán)是最不具有收益功能的所有權(quán),同時(shí),貨幣又是收益功能最強(qiáng)的物。貨幣的占有并不直接導(dǎo)致收益,所有人必需將貨幣的所有權(quán)通過(guò)交易流通的方式轉(zhuǎn)化為債權(quán),例如存入銀行,或者借貸他人,獲得法定孳息。可見(jiàn),法定孳息之獲得,并非貨幣所有權(quán)的收益功能之體現(xiàn),恰恰是貨幣所有權(quán)轉(zhuǎn)化為貨幣債權(quán)的收益。

(三)貨幣“占有即所有”規(guī)則與占有制度

學(xué)說(shuō)上對(duì)于占有的成立要件向來(lái)存在主觀說(shuō)和客觀說(shuō)的爭(zhēng)議,事實(shí)上的管領(lǐng)(體素)已成為共識(shí),爭(zhēng)議的核心在于是否還需要有占有的意思(心素)為成立要件,至今尚無(wú)定論。主觀說(shuō)源于羅馬法,又分為薩維尼的所有意思說(shuō)、溫德夏特的支配意思說(shuō)和鄧伯格的自己意思說(shuō)。客觀說(shuō)19世紀(jì)末由耶林提出,認(rèn)為體素是心素之實(shí)現(xiàn),占有與持有,并無(wú)本質(zhì)差別。另外還有以貝克為代表的純客觀說(shuō),認(rèn)為占有依純客觀之事實(shí)支配狀態(tài)而成立,占有意思全無(wú)必要。[30]羅馬法的占有制度強(qiáng)調(diào)體素與心素的統(tǒng)一,即傳統(tǒng)的主觀說(shuō),而這實(shí)質(zhì)上構(gòu)成了貨幣“占有即所有”規(guī)則的理論前提。反言之,如果對(duì)于占有構(gòu)成要件持客觀說(shuō),則無(wú)法直接推導(dǎo)出該規(guī)則,因此需要對(duì)該原則的具體適用效力進(jìn)行重新審視。《物權(quán)法》第245條第2款規(guī)定:“占有人返還原物的請(qǐng)求權(quán),自侵占發(fā)生之日起一年內(nèi)未行使的,該請(qǐng)求權(quán)消滅。”侵占只可能是一種事實(shí)而不依賴(lài)于占有人的主觀意識(shí),否則占有人返還原物請(qǐng)求權(quán)的起算點(diǎn)便無(wú)法確定,因此我國(guó)《物權(quán)法》采納的是“客觀說(shuō)”。“客觀說(shuō)”打破了持有與占有之間的界限,卻使得貨幣“占有即所有”規(guī)則的構(gòu)建面臨選擇。“占有即所有”要求“客觀說(shuō)”按照“占有”的特征進(jìn)行構(gòu)建。如果“客觀說(shuō)”按照“持有”進(jìn)行構(gòu)建,則只能推導(dǎo)出占有貨幣的人是推定為貨幣的所有人。[31]這恰恰揭示了在“客觀說(shuō)”理論框架下對(duì)貨幣“占有即所有”規(guī)則進(jìn)行重新審視之必要,這又涉及到了《物權(quán)法》的物權(quán)變動(dòng)模式問(wèn)題。

(四)貨幣“占有即所有”規(guī)則與物權(quán)變動(dòng)區(qū)分原則

我國(guó)《物權(quán)法》盡管沒(méi)有承認(rèn)物權(quán)行為,但在物權(quán)變動(dòng)上采納了區(qū)分原則,因此貨幣“占有即所有”規(guī)則的效力,也應(yīng)該區(qū)分為物權(quán)效力和債權(quán)效力。所謂物權(quán)效力,即貨幣的占有在物權(quán)法上對(duì)于貨幣的所有權(quán)歸屬的意義。傳統(tǒng)民法學(xué)說(shuō)的貨幣占有規(guī)則,主要關(guān)注物權(quán)效力,并于民法總則“物”章,或者物權(quán)法所有權(quán)編進(jìn)行闡述,對(duì)于債權(quán)效力較為忽視,合同法理論僅關(guān)注金錢(qián)債務(wù)之產(chǎn)生消滅,不關(guān)注履行之過(guò)程。而作為結(jié)果的物權(quán)效力的形成,必然以作為過(guò)程的債權(quán)效力為前提,不可不查。

貨幣“占有即所有”規(guī)則的物權(quán)效力,應(yīng)該區(qū)分為對(duì)人效力和對(duì)世效力,而傳統(tǒng)民法關(guān)注的,實(shí)質(zhì)上是對(duì)人效力,即在相對(duì)人之間,無(wú)論是雙方合意還是非合意的移轉(zhuǎn),都有心素的參與,應(yīng)認(rèn)定為同時(shí)具備心素與體素,占有人以占有事實(shí)對(duì)抗原所有人,原所有人僅享有債權(quán)性的返還請(qǐng)求權(quán)。因此,在貨幣特定化情況下,則不具有占有的心素,因而不能適用“占有即所有”的規(guī)則。這同時(shí)也印證了,“占有即所有”規(guī)則是建立在占有構(gòu)成要件“主觀說(shuō)”的基礎(chǔ)上的。在對(duì)世效力上,為保證社會(huì)秩序的穩(wěn)定,應(yīng)該不考慮占有之心素,僅以表面證據(jù)顯示并非為他人占有而持有即可,但允許以相反證據(jù)予以。因此,該規(guī)則在對(duì)世效力上,應(yīng)表述為“持有推定占有”。

貨幣占有的債權(quán)效力,應(yīng)歸納為“貨幣交付即給付”。所謂交付,僅指貨幣現(xiàn)實(shí)上的移轉(zhuǎn);所謂給付,乃是貨幣法律上的移轉(zhuǎn)。只有貨幣現(xiàn)實(shí)上的移轉(zhuǎn)導(dǎo)致法律上的移轉(zhuǎn),才能實(shí)現(xiàn)上述貨幣占有的物權(quán)效力,而我國(guó)《物權(quán)法》第25-27條規(guī)定的觀念交付,在貨幣的交付上不產(chǎn)生給付的效力。貨幣的現(xiàn)實(shí)交付乃一事實(shí)行為而非法律行為,[32]因此即使接受無(wú)民事行為能力人交付的貨幣,貨幣所有權(quán)也會(huì)發(fā)生移轉(zhuǎn)。[33]同樣,無(wú)民事行為能力人接受他人交付的貨幣,即使非純粹受益情形,貨幣所有權(quán)也會(huì)發(fā)生移轉(zhuǎn)。

四、貨幣特殊性及其物權(quán)客體屬性

(一)貨幣作為動(dòng)產(chǎn)的特殊性

動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的區(qū)分是對(duì)物最基本的分類(lèi),學(xué)說(shuō)上普遍認(rèn)為,貨幣是一種特殊不動(dòng)產(chǎn),但對(duì)于這種特殊性的程度并未進(jìn)行深入探討。所謂特殊,應(yīng)該是指動(dòng)產(chǎn)物權(quán)制度并不完全適用于貨幣。占有制度與動(dòng)產(chǎn)移轉(zhuǎn)制度的特殊性如前文所述,筆者將通過(guò)逐一檢驗(yàn)動(dòng)產(chǎn)物權(quán)法的方式來(lái)評(píng)價(jià)貨幣的特殊性程度。動(dòng)產(chǎn)原始取得制度上,貨幣不可能通過(guò)勞動(dòng)所得,所謂的法定孳息制度如前所屬實(shí)際上并非用益收益。拾得遺失物、漂流物、發(fā)現(xiàn)埋藏物或者隱藏物相關(guān)規(guī)則均不適用于貨幣。有學(xué)者認(rèn)為,貨幣所有權(quán)特殊性一種表現(xiàn)是適用于善意取得制度,且沒(méi)有限制。[34]這是對(duì)“善意取得”制度的誤解。事實(shí)上,無(wú)論貨幣取得人是善意或者惡意,都不影響其取得所有權(quán),其原因在于前述的貨幣占有即所有規(guī)則,從所有人處取得,不生善意取得問(wèn)題。[35]貨幣的混合與普通物的混合不同,實(shí)質(zhì)是貨幣“占有即所有”規(guī)則的適用。同樣的道理,貨幣也不適用時(shí)效取得的規(guī)定,而是及時(shí)取得。貨幣本身實(shí)際上不存在擔(dān)保物權(quán)適用上的可能與必要,而作為定金和押金的擔(dān)保方式,實(shí)質(zhì)上又排除了其他物適用的可能,可以說(shuō),這兩種制度是轉(zhuǎn)為貨幣設(shè)計(jì)的。貨幣所有權(quán)的保護(hù)制度也具有特殊性。貨幣在發(fā)生占有移轉(zhuǎn)之后,只能請(qǐng)求返還一定數(shù)額的錢(qián)款,不能根據(jù)物權(quán)請(qǐng)求權(quán)要求占有人返還原物,也不能要求恢復(fù)原狀。[36]

貨幣的特殊性并不僅僅體現(xiàn)在作為特殊動(dòng)產(chǎn),以物的分類(lèi)作為研究工具,我們會(huì)發(fā)現(xiàn)貨幣的更多特殊性。貨幣被作為公認(rèn)的種類(lèi)物為傳統(tǒng)民法所舉例,但對(duì)于其特殊性缺乏探討。貨幣作為種類(lèi)物的特殊性體現(xiàn)在數(shù)量和質(zhì)量?jī)蓚€(gè)方面:第一,貨幣的數(shù)量是指貨幣的名義值數(shù)量,而普通的種類(lèi)物的計(jì)量是按照實(shí)際數(shù)量來(lái)計(jì)算的。貨幣的數(shù)量按照計(jì)算方式的不同分為名義值和實(shí)際值,名義值是將貨幣本身作為計(jì)量單位,實(shí)際值是按照其購(gòu)買(mǎi)力計(jì)量。[37]歷史上貴金屬作為貨幣時(shí)期,曾經(jīng)確實(shí)存在過(guò)按照貨幣的實(shí)際值,即貴金屬的重量作為貨幣的數(shù)量,[38]但我國(guó)民法意義上的作為種類(lèi)物的貨幣的數(shù)量,按照《人民幣管理?xiàng)l例》第4條第2款規(guī)定的“人民幣依其面額支付”,是按照名義值而非實(shí)際值計(jì)算。第二,貨幣的價(jià)值與貨幣作為物的質(zhì)量無(wú)關(guān),而普通的種類(lèi)物往往要求質(zhì)量相同。《人民幣管理?xiàng)l例》第39條規(guī)定:“人民幣有下列情形之一的,不得流通:(一)不能兌換的殘缺、污損的人民幣;(二)停止流通的人民幣。”反而言之,貨幣的殘破程度只要不超過(guò)法律規(guī)定的限度,其價(jià)值就與新幣沒(méi)有差別;半張殘破貨幣可以換取半數(shù)等額新幣,應(yīng)視為另半張殘破貨幣消滅或者丟失;借新幣還舊幣不構(gòu)成瑕疵給付,借舊幣還新幣,債權(quán)人也不會(huì)產(chǎn)生不當(dāng)?shù)美?/p>

種類(lèi)物往往是可替代物,貨幣也是典型的可替代物,其特殊性亦然。不同貨幣紙張數(shù)量但代表價(jià)值相同的貨幣可以相互替代,不同版次的貨幣在法定有效期內(nèi)具有同樣價(jià)值,這在替代物中是獨(dú)一無(wú)二的。在其他分類(lèi)中,如貨幣作為可分物,是貨幣本身不可分,而是貨幣的價(jià)值可分;貨幣作為消耗物,并非如食品、能源等,消耗后即消滅。貨幣的消耗體現(xiàn)在貨幣所有權(quán)的移轉(zhuǎn),其物質(zhì)上并未消滅。普通流通物的流通方式一般以貨幣作為流通對(duì)象,而作為最為典型流通物的貨幣本身與其他貨幣之間的等額流通,除貨幣持有形式上發(fā)生變化,并不具有實(shí)際意義。

可見(jiàn),貨幣之特殊性,已經(jīng)特殊到了幾乎無(wú)法直接適用任何動(dòng)產(chǎn)物權(quán)制度的程度。法律用語(yǔ)設(shè)計(jì)上以“特殊”修飾,一般是指該概念與作為典型之概念具有較大相似性。貨幣的性質(zhì)及其權(quán)屬變動(dòng)規(guī)則與其他動(dòng)產(chǎn)具有如此大的差異,仍將其作為動(dòng)產(chǎn)或“特殊動(dòng)產(chǎn)”來(lái)認(rèn)識(shí),是否妥當(dāng),值得檢討。[39]

(二)民法法律物格視野下的貨幣物權(quán)客體屬性

有學(xué)者區(qū)分經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)角度,從經(jīng)濟(jì)上看,貨幣是一般的等價(jià)物,是具有強(qiáng)制流通性的鑄幣或者紙幣。從法律上看,貨幣是一種特殊的動(dòng)產(chǎn)。[40]而事實(shí)上,經(jīng)濟(jì)學(xué)上的一般等價(jià)物已經(jīng)通過(guò)制度設(shè)計(jì)具有法律意義。傳統(tǒng)民法將貨幣作為“物”的一種類(lèi)型,稱(chēng)為“金錢(qián)”。惟物有動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)之分,貨幣依其性質(zhì),為一種特殊的動(dòng)產(chǎn)。[41]這種分類(lèi)的邏輯論證方式是:“非不動(dòng)產(chǎn)即動(dòng)產(chǎn)”,其本身就排除了貨幣作為一種單獨(dú)分類(lèi)的可能。貨幣在物權(quán)制度與物的分類(lèi)中體現(xiàn)出的特殊性,使得貨幣繼續(xù)被稱(chēng)為特殊動(dòng)產(chǎn)實(shí)在顯得過(guò)于勉強(qiáng),這顯示了貨幣是一種只具有交換價(jià)值而不具有使用價(jià)值的特殊物。有學(xué)者曾提出設(shè)想,將貨幣(或者加上與其性質(zhì)近似的有價(jià)證券)作為單獨(dú)的一類(lèi)物來(lái)對(duì)待,從而使所有權(quán)的類(lèi)型因而有不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)、動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)和貨幣所有權(quán)之三分。[42]這種考慮實(shí)質(zhì)上已經(jīng)將貨幣作為商品的對(duì)立面,而不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)的分類(lèi)恰恰以商品為上位概念,因此,將貨幣納入該分類(lèi)本身就存在邏輯層次的混亂。

西美爾在《貨幣哲學(xué)》中認(rèn)為:“我們將首先考慮貨幣而不涉及以物質(zhì)形式表現(xiàn)貨幣的材料,而作為貨幣,它是與商品截然對(duì)立的。乍一看來(lái),貨幣好比說(shuō)是組成了一個(gè)部分,而貨幣所購(gòu)買(mǎi)的商品的總體構(gòu)成了另一部分,只要考慮到它的純粹的本質(zhì),它就必須被徑直理解為貨幣,必須與所有哪些次要的,把它跟相對(duì)里的那方的聯(lián)系的性質(zhì)毫無(wú)瓜葛。”[43]筆者認(rèn)為,應(yīng)該沿著該思路,將貨幣作為一種具有獨(dú)一無(wú)二特殊性的物,從一般物的各種分類(lèi)中抽離出來(lái),作為的單獨(dú)的類(lèi)型,不再被歸入特殊動(dòng)產(chǎn)。這種分類(lèi)的理論工具,就是我們?cè)?jīng)提出的民法法律物格制度。[44]在第一層次上,我們將物分為生命物格、特殊物格和一般物格,后者即傳統(tǒng)民法上的物。這種分類(lèi)方式不但能夠明確主體對(duì)不同物格的物不同的支配規(guī)則和支配力,對(duì)不同物格的物進(jìn)行不同的保護(hù),同時(shí),也將傳統(tǒng)民法上對(duì)于物的各種分類(lèi)方式,限制在一般物中,不強(qiáng)制對(duì)生命物格和特殊物格適用這些分類(lèi)方式,以避免不必要的理論爭(zhēng)議,達(dá)到醇化和體系化物制度本身的目的。

注釋:

[1]參見(jiàn)[加]杰格迪什·漢達(dá):《貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)》,郭慶旺等譯,中國(guó)人民大學(xué)出版社2005年版,第5-6頁(yè)。

[2]李錦彰:《貨幣的力量》,商務(wù)印書(shū)館2004年版,序言。

[3]參見(jiàn)[加]杰格迪什·漢達(dá):《貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)》,郭慶旺等譯,中國(guó)人民大學(xué)出版社2005年版,第4、24頁(yè)。

[4]馬克思:《資本論》(第1卷),人民出版社1975年版,第81頁(yè)。

[5]馬克思:《資本論》(第1卷),人民出版社1975年版,第85頁(yè)。

[6]《馬克思恩格斯全集》第13卷,人民出版社1975年版,第145頁(yè)。

[7]《列寧選集》(第2卷),人民出版社1960年版,第590頁(yè)。

[8]馬克思:《資本論》(第1卷,)人民出版社1975年版,第74頁(yè)。

[9]參見(jiàn)佟柔:《中國(guó)民法》,法律出版社1990年版,第57頁(yè)。

[10]李錦彰:《貨幣的力量》,商務(wù)印書(shū)館2004年版,第14頁(yè)。

[11]參見(jiàn)陳華彬:《物權(quán)法原理》,國(guó)家行政學(xué)院出版社1998年版,第467頁(yè)。

[12][德]西美爾:《貨幣哲學(xué)》,陳戎女等譯,華夏出版社2002年版,第419頁(yè)。

[13]參見(jiàn)商務(wù)部網(wǎng)站文章:《“虛擬”信用卡問(wèn)世首次涉足Q幣支付》,/aarticle/difang/jiangsu/200612/20061203955919.html。

[14]關(guān)于無(wú)記名債權(quán)關(guān)系,在現(xiàn)代社會(huì)大量存在,如各種充值卡、服務(wù)卡等,筆者將另行撰文說(shuō)明。

[15]參見(jiàn)騫磊:《網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的法律屬性及風(fēng)險(xiǎn)研究》,《法制與社會(huì)》2007年第6期。

[16]唐應(yīng)茂:《電子貨幣的產(chǎn)生及其法律問(wèn)題》,《科技與法律》1998年第4期。

[17]參見(jiàn)高富平:《物權(quán)法原論》(中),中國(guó)法制出版社2001年版,第449頁(yè)。

[18]劉穎:《貨幣發(fā)展形態(tài)的法律分析——兼論電子貨幣對(duì)法律制度的影響》,《中國(guó)法學(xué)》2002年第1期。

[19]詳細(xì)技術(shù)實(shí)現(xiàn)模式可以參考筆者撰寫(xiě)的技術(shù)分析,參見(jiàn)楊立新主編:《電子商務(wù)侵權(quán)法》,知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社2005年版,第311-322頁(yè)。

[20]劉穎:《貨幣發(fā)展形態(tài)的法律分析——兼論電子貨幣對(duì)法律制度的影響》,《中國(guó)法學(xué)》2002年第1期。

[21]參見(jiàn)趙家敏:《電子貨幣》,廣東經(jīng)濟(jì)出版社1999年版,第24頁(yè)。

[22]張慶麟:《電子貨幣的法律性質(zhì)初探》,《武漢大學(xué)學(xué)報(bào)》(社會(huì)科學(xué)版)2001年第5期。

[23]陳華彬:《物權(quán)法原理》,國(guó)家行政學(xué)院出版社1998年版,第467頁(yè)。

[24]參見(jiàn)劉保玉:《論貨幣所有權(quán)及其流轉(zhuǎn)規(guī)則》,載王保樹(shù)主編《中國(guó)商法年刊(第三卷)》,西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社2004年版。

[25]梁慧星主編:《物權(quán)法研究》(上),法律出版社1998年版,第62頁(yè)。

[26]參見(jiàn)鄭玉波:《民法物權(quán)》,臺(tái)灣三民書(shū)局1995年版,第418-419頁(yè)。

[27]參見(jiàn)周顯志、張健:《論貨幣所有權(quán)》,載于《河北法學(xué)》2005年第9期。

[28]王利明:《物權(quán)法研究》,中國(guó)人民大學(xué)出版社2002年版,第39頁(yè)。

[29]參見(jiàn)陳華彬:《物權(quán)法原理》,國(guó)家行政學(xué)院出版社1998年版,第468頁(yè)。

[30]參見(jiàn)謝在全:《民法物權(quán)論》(下),中國(guó)政法大學(xué)出版社1999年版,第931頁(yè),注釋1。

[31]申衛(wèi)星、傅穹、李建華:《物權(quán)法》,吉林大學(xué)出版社1999年版,第52頁(yè)。

[32]參見(jiàn)高富平:《物權(quán)法原論》(中),中國(guó)法制出版社2001年版,第449頁(yè)。

[33]參見(jiàn)陳華彬:《物權(quán)法原理》,國(guó)家行政學(xué)院出版社1998年版,第468頁(yè)。

[34]張慶麟:《論貨幣的物權(quán)特征》,《法學(xué)評(píng)論》2004年第5期。

[35]參見(jiàn)陳華彬:《物權(quán)法原理》,國(guó)家行政學(xué)院出版社1998年版,第468頁(yè)。

[36]參見(jiàn)王利明:《物權(quán)法研究》,中國(guó)人民大學(xué)出版社2002年版,第35頁(yè)。

[37]參見(jiàn)[加]杰格迪什·漢達(dá):《貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)》,郭慶旺等譯,中國(guó)人民大學(xué)出版社2005年版,第7頁(yè)。

[38]參見(jiàn)[英]約翰·F.喬恩:《貨幣史》李廣乾譯,商務(wù)印書(shū)館2002年版,第18頁(yè)。

[39]許多學(xué)者已經(jīng)對(duì)此提出了質(zhì)疑,參見(jiàn)劉保玉:《論貨幣所有權(quán)及其流轉(zhuǎn)規(guī)則》,載王保樹(shù)主編《中國(guó)商法年刊(第三卷)》,西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社2004年版。

[40]王利明:《物權(quán)法研究》,中國(guó)人民大學(xué)出版社2002年版,第34頁(yè)。

[41]陳華彬:《物權(quán)法原理》,國(guó)家行政學(xué)院出版社1998年版,第466頁(yè)。

[42]劉保玉:《論貨幣所有權(quán)及其流轉(zhuǎn)規(guī)則》,載王保樹(shù)主編《中國(guó)商法年刊(第三卷)》,西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社2004年版。

第2篇

論文關(guān)鍵詞：學(xué)生管理班主任自我教育自我管理養(yǎng)成教育

學(xué)生管理是學(xué)校的重要組成部分。學(xué)生管理在學(xué)校的管理工作中占有十分重要的地位和作用。學(xué)生管理將直接關(guān)系到學(xué)生的思想道德素質(zhì)和科學(xué)文化素質(zhì)，關(guān)系到青年學(xué)生的健康成長(zhǎng)。隨著普高熱和大學(xué)不斷擴(kuò)招，中職學(xué)校生源質(zhì)量逐年下降，學(xué)生層次參差不齊，這給學(xué)校的教育和管理帶來(lái)了一定的難度，所以如何搞好學(xué)生管理管理工作是職業(yè)學(xué)校教育的難點(diǎn)。

一、發(fā)揮班主任在學(xué)生管理中的主導(dǎo)作用

班主任是班級(jí)工作的教育者和組織者，對(duì)全班學(xué)生的成長(zhǎng)負(fù)有全面的責(zé)任。學(xué)生心中，班主任是“親老師”，家長(zhǎng)心中，班主任是學(xué)校的代表，班主任時(shí)刻都在對(duì)學(xué)生起著潛移默化的作用，所以班主任工作是班級(jí)工作的關(guān)鍵。

做好班主任的管理工作。首先，要全面了解和研究學(xué)生。要求班主任全面了解學(xué)生的思想品質(zhì)、個(gè)性特征、學(xué)習(xí)情況、興趣特征、健康狀況、家庭情況等方面，以便在管理中能夠?qū)ΠY下藥。其次，建立良好的班集體。組織和培養(yǎng)班集體是班主任工作的中心環(huán)節(jié)，也是班主任工作的目的和結(jié)果。一個(gè)良好的班集體必須是把學(xué)生培養(yǎng)成為積極向上，勤奮學(xué)習(xí)，遵守紀(jì)律，團(tuán)結(jié)友愛(ài)的堅(jiān)強(qiáng)集體。班主任的思想品質(zhì)、工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力等直接決定著班集體管理的好壞，直接影響著每個(gè)學(xué)生的健康成長(zhǎng)。因此班主任的責(zé)任心、工作能力在班集體中具有舉足輕重的作用。第三，表?yè)P(yáng)與批評(píng)是班主任做好班級(jí)管理工作的重要手段。表?yè)P(yáng)與批評(píng)是教育的一種手段，是對(duì)學(xué)生行為的評(píng)價(jià)。適時(shí)的批評(píng)和適度的表?yè)P(yáng)，對(duì)激勵(lì)先進(jìn)鞭策后進(jìn)，形成良好的班風(fēng)，起到重要的作用。第四，關(guān)愛(ài)學(xué)生，做好后進(jìn)生幫教轉(zhuǎn)化工作。針對(duì)后進(jìn)生的心理特點(diǎn)，班主任要精心培養(yǎng)他們的自尊心、自信心和上進(jìn)心，對(duì)他們存在的問(wèn)題，要找出癥結(jié)所在，用真情去感化他們，特別是出現(xiàn)一些反復(fù)的現(xiàn)象時(shí)，班主任對(duì)他們更要耐心、尊重、信賴(lài)，堅(jiān)持不懈地對(duì)他們進(jìn)行教育和幫助，使他們分清是非，端正態(tài)度，提高思想認(rèn)識(shí)。總之，班主任工作是一項(xiàng)全面而又復(fù)雜的工作，只要肯動(dòng)腦筋，多想辦法，有耐心、恒心、決心，那么一切問(wèn)題都會(huì)迎刃而解。

二、發(fā)揮學(xué)生自我教育、自我管理的主體作用

實(shí)現(xiàn)學(xué)生自我教育、自我管理的管理模式。“自我教育”是指學(xué)生有意識(shí)地根據(jù)學(xué)校的要求和自我定位，積極主動(dòng)地參加各種教育活動(dòng)，加強(qiáng)科學(xué)文化知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的修養(yǎng)，彌補(bǔ)自身的不足，完善自我。“自我教育”的核心體現(xiàn)在學(xué)生自身理想、信念的教育和樹(shù)立方面，是對(duì)學(xué)生綜合素質(zhì)的提高。教師要指導(dǎo)學(xué)生學(xué)會(huì)運(yùn)用批評(píng)和自我批評(píng)這種自我教育的方法，使學(xué)生能夠自主、自立、自尊、自強(qiáng)。“自我管理”就是學(xué)生對(duì)自身的約束和引導(dǎo)。自我管理主要體現(xiàn)在倡導(dǎo)良好的學(xué)習(xí)生活習(xí)慣，讓學(xué)生能更深層次地管理好自身的行為和思想，把“管理”內(nèi)化為學(xué)生自身的需要，強(qiáng)化學(xué)生對(duì)學(xué)校管理的認(rèn)同和支持，變被動(dòng)接受管理為主動(dòng)參與管理。學(xué)生自我管理主要包括:(1)學(xué)習(xí)生活的自我管理，即充分發(fā)揮教師的教育教導(dǎo)作用，教給學(xué)生如何學(xué)習(xí)。充分發(fā)揮團(tuán)委、學(xué)生會(huì)、班干部、班集體的多重作用，組織各種活動(dòng)以端正學(xué)生的學(xué)習(xí)生活態(tài)度，樹(shù)立榜樣，加強(qiáng)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)意識(shí);(2)業(yè)余文化生活的自我管理，即通過(guò)學(xué)生業(yè)余文化生活陶冶情操，調(diào)節(jié)業(yè)余生活，滿足學(xué)生的多方面興趣、愛(ài)好。學(xué)生以自愿形式結(jié)成各種群團(tuán)組織，定期組織開(kāi)展活動(dòng)，以形成有利于學(xué)生發(fā)展的校園文化;(3)日常生活的自我管理，即通過(guò)學(xué)生參與學(xué)生管理、培養(yǎng)學(xué)生良好品德和生活行為習(xí)慣，以形成良好的生活秩序。實(shí)現(xiàn)學(xué)生自我管理關(guān)鍵在于教師的引導(dǎo)，主要抓好兩方面環(huán)節(jié):一是建立一支強(qiáng)有力的學(xué)生干部隊(duì)伍，在廣大學(xué)生中充分發(fā)揮學(xué)生干部的作用，讓他們參與學(xué)校的學(xué)生管理工作和各項(xiàng)活動(dòng)，在各項(xiàng)活動(dòng)中起到模范帶頭作用，同時(shí)學(xué)生干部對(duì)周?chē)膶W(xué)生起著潛移默化的影響，對(duì)學(xué)風(fēng)、班風(fēng)、校風(fēng)的形成和發(fā)展起著重要的作用。

二是增強(qiáng)學(xué)生的參與意識(shí)，調(diào)動(dòng)廣大學(xué)生的自我管理的積極性。要使學(xué)生在整個(gè)管理工作中發(fā)揮作用，就必須調(diào)動(dòng)廣大學(xué)生的積極性，讓他們?cè)诟黜?xiàng)活動(dòng)和管理工作中發(fā)揮他們的聰明才智和參與意識(shí)。通過(guò)教師的正確引導(dǎo)，提高學(xué)生的自我管理能力。

三、系統(tǒng)的對(duì)學(xué)生進(jìn)行養(yǎng)成教育是學(xué)生管理的主要方法

養(yǎng)成教育是素質(zhì)教育的一個(gè)重要方面，是指在日常生活、工作和學(xué)習(xí)中，通過(guò)訓(xùn)練、嚴(yán)格管理等多種教育手段，全面提高人的“知、情、意、行”等素質(zhì)，最終養(yǎng)成自覺(jué)遵守社會(huì)道德和行為規(guī)范等良好道德品質(zhì)和行為習(xí)慣的一種教育。養(yǎng)成教育的內(nèi)容就是教導(dǎo)學(xué)生“學(xué)會(huì)做人、學(xué)會(huì)求知、學(xué)會(huì)勞動(dòng)、學(xué)會(huì)生活、學(xué)會(huì)健體和學(xué)會(huì)審美”。養(yǎng)成教育是通過(guò)日常行為規(guī)范的系統(tǒng)教育與管理，培養(yǎng)適應(yīng)現(xiàn)代化企業(yè)發(fā)展需要的良好行為習(xí)慣。

1、建章立制，形成養(yǎng)成教育的可靠保障

俗話說(shuō):“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。”在中等職業(yè)學(xué)校學(xué)生管理中，制定科學(xué)的規(guī)章制度是非常重要的，它既使管理者在管理過(guò)程中有章可循、有據(jù)可依，也是學(xué)生自覺(jué)約束行為的鞭策。在制定規(guī)章制度時(shí)要有利于青年學(xué)生的健康成長(zhǎng)，而且還要符合“中等職業(yè)學(xué)校學(xué)籍管理規(guī)定”和“未成年人保護(hù)法”的基本原則要求，結(jié)合學(xué)校在管理中的實(shí)際情況，比如制定《學(xué)生日常行為規(guī)范量化考核方案》《班級(jí)量化考核細(xì)則》《學(xué)生請(qǐng)假規(guī)定》《學(xué)生就業(yè)管理規(guī)定》《學(xué)生舍務(wù)管理考核細(xì)則》等，通過(guò)規(guī)章制度，使學(xué)生管理制度化、規(guī)范化，做到教育無(wú)小事、管理無(wú)死角。

2、建立嚴(yán)格的檢查制度是培養(yǎng)良好行為的關(guān)鍵

建立一套嚴(yán)格的檢查制度，長(zhǎng)期督促、檢查學(xué)生遵守規(guī)范的情況，是保障學(xué)生良好習(xí)慣形成的最關(guān)鍵的因素。正確的動(dòng)機(jī)并不都能產(chǎn)生正確的結(jié)果，知規(guī)范也不一定就能守規(guī)范，偶爾能遵守也不能叫養(yǎng)成習(xí)慣，而使學(xué)生最終達(dá)到“養(yǎng)成”目標(biāo)的手段，就是長(zhǎng)期的檢查、督促與訓(xùn)練。在常規(guī)管理中，要充分發(fā)揮學(xué)生管理職能部門(mén)、班主任、學(xué)生干部的督導(dǎo)作用，經(jīng)常進(jìn)行檢查監(jiān)督、考核評(píng)比，做到處處有人查，定時(shí)有人查，時(shí)時(shí)有抽查;做到“嚴(yán)、細(xì)、精、恒、實(shí)”，才能不斷提高學(xué)生遵守規(guī)范的自覺(jué)性。

3、組織開(kāi)展有意義的教育活動(dòng)

培養(yǎng)良好的行為習(xí)慣并不能僅僅靠規(guī)章制度來(lái)約束學(xué)生，更應(yīng)該積極開(kāi)展一些有益活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生，使學(xué)生在活動(dòng)中受到教育，在活動(dòng)中形成良好的習(xí)慣。學(xué)校要結(jié)合學(xué)生特點(diǎn)，開(kāi)展多種形式的教育活動(dòng)，幫助學(xué)生樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀;要細(xì)心組織策劃學(xué)校第二課堂和校園文化藝術(shù)節(jié)活動(dòng)，培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新與審美能力，豐富精神生活，陶冶情操。

第3篇

【關(guān)鍵詞】金融業(yè)；工商業(yè)；產(chǎn)融結(jié)合；排他易；搭售；反壟斷規(guī)制

【正文】

在經(jīng)濟(jì)全球化與國(guó)際金融改革大環(huán)境下，中國(guó)的金融業(yè)領(lǐng)域面臨著越來(lái)越大的競(jìng)爭(zhēng)沖擊。而金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)主要體現(xiàn)在金融制度的競(jìng)爭(zhēng)，因而在金融制度方面我國(guó)仍在改革與完善，以適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)一體化所需的廣泛金融服務(wù)的要求，促進(jìn)本國(guó)金融業(yè)持續(xù)、健康、有效率的發(fā)展，增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。雖然我國(guó)金融立法現(xiàn)階段仍為分業(yè)經(jīng)營(yíng)，但是在金融領(lǐng)域中已然出現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合現(xiàn)象，且呈現(xiàn)急速發(fā)展的趨勢(shì)，容易形成市場(chǎng)支配力量和市場(chǎng)支配力量容易被濫用，再加上我國(guó)反壟斷法剛剛頒布實(shí)施，細(xì)化工作迫在眉睫，因而本文所探討的我國(guó)產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域的反壟斷法規(guī)制問(wèn)題，極具現(xiàn)實(shí)意義。

一、產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域之界定及發(fā)展趨勢(shì)

產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)的結(jié)合我們稱(chēng)之為產(chǎn)業(yè)與金融的結(jié)合，簡(jiǎn)稱(chēng)產(chǎn)融結(jié)合。[①]

所謂產(chǎn)融結(jié)合，一般指金融業(yè)與工商企業(yè)通過(guò)信貸、股權(quán)、人事等方式走向結(jié)合，它是工商企業(yè)充分市場(chǎng)化和銀行業(yè)充分商業(yè)化的產(chǎn)物，是產(chǎn)業(yè)投入產(chǎn)出過(guò)程與金融業(yè)融通資金過(guò)程的結(jié)合。產(chǎn)融結(jié)合的理解有廣義與狹義之分。廣義是指工商企業(yè)與銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)之間的借貸、持股、控股和人事兼任關(guān)系；狹義是指工商企業(yè)（尤指工業(yè)企業(yè)）與銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)（多指銀行業(yè)）的股權(quán)滲透和人事交叉（尤指股權(quán)滲透）。本文在法律層面主要探討的是狹義的產(chǎn)融結(jié)合。市場(chǎng)是產(chǎn)業(yè)資本與金融資本追求資本增值的最佳場(chǎng)所，競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制是產(chǎn)融有效結(jié)合的啟動(dòng)器。現(xiàn)實(shí)中，人們對(duì)產(chǎn)融結(jié)合的理解存在一些誤區(qū)，認(rèn)為產(chǎn)融結(jié)合就必然能夠促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。還有的把產(chǎn)融結(jié)合簡(jiǎn)單理解為銀企結(jié)合。其實(shí)，產(chǎn)融結(jié)合是一個(gè)中性的概念。比如說(shuō)在以間接融資為主的國(guó)家，銀行對(duì)企業(yè)的信貸就是一種產(chǎn)融結(jié)合，但是銀行的信貸規(guī)模或信貸結(jié)構(gòu)不合理就會(huì)影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的不合理。所謂產(chǎn)融的有效結(jié)合是指能充分利用金融功能促進(jìn)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益提高的過(guò)程。[②]

（一）產(chǎn)融結(jié)合的國(guó)際發(fā)展趨勢(shì)

產(chǎn)融結(jié)合的發(fā)展可從兩個(gè)相互促進(jìn)的方面來(lái)考察：銀行模式由“分離制”向“綜合制”過(guò)渡；銀企關(guān)系由單純的信貸關(guān)系向產(chǎn)權(quán)關(guān)系、產(chǎn)融實(shí)質(zhì)結(jié)合發(fā)展。

美國(guó)受20世紀(jì)30年代經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，對(duì)商業(yè)銀行做出嚴(yán)格限制，禁止商業(yè)銀行從事證券投資業(yè)務(wù)。在1890—1920年間，針對(duì)托拉斯尤其是產(chǎn)融結(jié)合形成的金融托拉斯的興起，政論家威爾·羅杰斯對(duì)此有一句經(jīng)典名言：“所謂控股公司，就是你在被警察追捕時(shí)將贓物交給同伙的地方。”[③]二戰(zhàn)后，特別是20世紀(jì)80年代以來(lái)，隨著金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍有所擴(kuò)大，原來(lái)實(shí)行分離銀行制的國(guó)家逐漸向綜合銀行制過(guò)渡。美國(guó)1983年修改了1933年銀行法，取消對(duì)銀行從事證券、不動(dòng)產(chǎn)投資及保險(xiǎn)業(yè)的限制。德國(guó)歷來(lái)實(shí)行的都是全能銀行制，在傳統(tǒng)存貸款金融業(yè)務(wù)之外，銀行還可以提供證券經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以及房產(chǎn)交易等其他業(yè)務(wù)，全能銀行一方面作為投資公司的股東，另一方面又為投資公司提供金融服務(wù)。[④]實(shí)行綜合制更適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，現(xiàn)已成為世界各國(guó)銀行發(fā)展的共同趨勢(shì)。

與分離銀行制相聯(lián)系的是銀行與企業(yè)單純的信貸關(guān)系。隨著社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，金融業(yè)與工商業(yè)的關(guān)系日益密切。不論是銀行還是企業(yè)，都已不能滿足于僅有的信貸聯(lián)系，都迫切需要在產(chǎn)權(quán)上建立更為牢固、密切的聯(lián)系。從企業(yè)角度來(lái)看，迫切需要產(chǎn)權(quán)聯(lián)系。主要體現(xiàn)在：第一，社會(huì)化大生產(chǎn)按照規(guī)模經(jīng)濟(jì)的要求，企業(yè)日益大型化，大型化企業(yè)需要巨額資金的扶持，企業(yè)對(duì)銀行貸款的依賴(lài)性增強(qiáng)。第二，股份制企業(yè)的建立為銀行資本的股權(quán)提出要求。股份制企業(yè)的資金通常來(lái)源于社會(huì)公眾，而他們的資金是分散和有限的，籌集成本高。相對(duì)來(lái)說(shuō)，金融機(jī)構(gòu)有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，銀行成為企業(yè)大股東是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然選擇。第三，國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的加劇，使企業(yè)向集團(tuán)化、綜合化、國(guó)際化方向發(fā)展。這種趨勢(shì)使企業(yè)對(duì)銀行的資金需求加大，并要求銀行能給企業(yè)更全面的服務(wù)，即對(duì)企業(yè)的資金、信息、科技、證券的承銷(xiāo)等提供綜合服務(wù)，加強(qiáng)企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。另一個(gè)方面，從銀行角度來(lái)看，同樣迫切需要產(chǎn)權(quán)聯(lián)系。首先，銀行是負(fù)債性企業(yè)，其主要的資金來(lái)源就是企業(yè)存款。可以說(shuō)沒(méi)有企業(yè)存款，銀行就無(wú)法進(jìn)行正常經(jīng)營(yíng)。其次，銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)之一就是追求利潤(rùn)最大化，利潤(rùn)的主要部分是銀行對(duì)企業(yè)貸款所取得的利息收入。企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益的好壞直接關(guān)系到銀行貸款本息能否按期收回。第三，銀行對(duì)企業(yè)的參股、控股，能分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高效益，體現(xiàn)銀行資產(chǎn)的安全性、盈利性。第四，金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，迫使銀行開(kāi)展多種業(yè)務(wù)，加強(qiáng)和企業(yè)的聯(lián)系。目前各國(guó)證券業(yè)、信托業(yè)都相當(dāng)發(fā)達(dá)，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，為使銀行在金融市場(chǎng)中居于主導(dǎo)地位，銀行必須要為企業(yè)提供多樣化的服務(wù)。[⑤]

（二）產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域國(guó)內(nèi)發(fā)展現(xiàn)狀及其內(nèi)涵

產(chǎn)融結(jié)合突出表現(xiàn)為產(chǎn)業(yè)組織與金融組織的相互投資和人事互派。我國(guó)當(dāng)前常見(jiàn)情況有兩種，一種是大型國(guó)有企業(yè)與金融業(yè)的結(jié)合，另一種是各種非銀行金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)聯(lián)為一體，以求共同發(fā)展。[⑥]具體而言，產(chǎn)融結(jié)合可以表現(xiàn)為金融控股公司、金融集團(tuán)、全能銀行等，我國(guó)目前最常見(jiàn)的形式主要為金融控股公司。金融控股公司在中國(guó)從組建來(lái)看，具有組建主體和形式多元化的特點(diǎn)。概括起來(lái)，主要有三種形式；一是金融機(jī)構(gòu)組建的金融控股公司，即以金融機(jī)構(gòu)為主體而組建的金融控股公司。如2002年3月，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，中國(guó)中信集團(tuán)公司根據(jù)《公司法》成立了國(guó)有獨(dú)資性質(zhì)的中信控股公司。這是中國(guó)金融業(yè)自實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)以來(lái)第一家經(jīng)批準(zhǔn)成立的可以跨金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)的金融控股公司。二是產(chǎn)業(yè)組織組建的金融控股公司，即指以工商企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)為主體而成立的金融控股公司。如山東魯能集團(tuán)、海爾集團(tuán)、寶鋼集團(tuán)、中遠(yuǎn)集團(tuán)、山西國(guó)信集團(tuán)公司等均控股了一定的金融機(jī)構(gòu)。寶鋼集團(tuán)在集團(tuán)內(nèi)成立財(cái)務(wù)公司，由集團(tuán)內(nèi)各成員企業(yè)共同出資經(jīng)辦，寶鋼集團(tuán)已經(jīng)控股和相對(duì)控股了四家金融企業(yè)，即華寶信托公司、寶鋼財(cái)務(wù)公司、聯(lián)合證券、太平洋保險(xiǎn)，華寶信托與法國(guó)興業(yè)資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的華寶興業(yè)基金管理公司，形成一個(gè)較為完整的金融鏈條，且寶鋼的“金融軍團(tuán)”仍在不斷日益強(qiáng)大。三是其他機(jī)構(gòu)組建的金融控股公司，主要指國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、國(guó)有投資銀行等具有投資主體資格的國(guó)有企業(yè)組建的金融控股公司。[⑦]

那么，到底什么是金融控股公司呢？法學(xué)界大多認(rèn)為，控股公司是指因持有另一公司一定比例以上的股份從而能夠?qū)ζ溥M(jìn)行實(shí)際控制的公司。英文“holdingcompany”或“proprietarycompany”，最主要的特征是控股控制。關(guān)于金融控股公司，各國(guó)（地區(qū)）及有關(guān)國(guó)際組織的界定并不完全一致。美國(guó)《1998年金融服務(wù)業(yè)法》中正式使用了金融控股公司這一術(shù)語(yǔ)，但該法案及美國(guó)《1999年金融服務(wù)現(xiàn)代化法》均未直接定義，后者對(duì)金融控股公司做出了一般性要求，其規(guī)定反映了金融控股公司與銀行控股公司之間的內(nèi)在聯(lián)系。[⑧]巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)、國(guó)際證券聯(lián)合會(huì)、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)三大國(guó)際監(jiān)管組織聯(lián)合支持設(shè)立的金融集團(tuán)聯(lián)合論壇于1999年了《對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管原則》中定義，金融控股公司是指在同一控制權(quán)下，完全或主要在銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)中至少兩個(gè)不同的金融行業(yè)提供服務(wù)的金融集團(tuán)。[⑨]我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)2001年《金融控股公司法》第四條第二款定義金融控股公司為：對(duì)一銀行、保險(xiǎn)公司或證券商有控制性持股，并依本法設(shè)立之公司。

我國(guó)學(xué)者一般認(rèn)為金融控股公司是指以銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)為子公司的一種純粹型控股公司。金融控股公司中以銀行作為子公司的稱(chēng)作銀行控股公司；以證券公司作為子公司的稱(chēng)作證券控股公司；以保險(xiǎn)公司作為子公司的稱(chēng)作保險(xiǎn)控股公司；而同時(shí)擁有銀行、證券、保險(xiǎn)兩種以上子公司的稱(chēng)作金融服務(wù)控股公司（financialservicesholdingcompany，簡(jiǎn)稱(chēng)FSHC）。如美國(guó)的花旗銀行集團(tuán)等。[⑩]也有學(xué)者認(rèn)為，金融控股公司是指母公司以金融為主導(dǎo)，并通過(guò)控股公司兼營(yíng)工業(yè)、服務(wù)業(yè)的控股公司，它是產(chǎn)業(yè)資本與金融資本相結(jié)合的高級(jí)形態(tài)和有效形式，也是金融領(lǐng)域極具代表性的混業(yè)經(jīng)營(yíng)組織形式。[11]還有人認(rèn)為，金融控股公司是一種經(jīng)營(yíng)性控股公司，即母公司經(jīng)營(yíng)某類(lèi)金融業(yè)務(wù)，通過(guò)控股兼營(yíng)其他金融業(yè)務(wù)及工業(yè)、服務(wù)業(yè)等活動(dòng)的控股公司。按照國(guó)際慣例，金融集團(tuán)公司的母公司都應(yīng)是控股公司。[12]

雖然金融控股公司有不同的界定，但歸結(jié)為一點(diǎn)，無(wú)論其為具有獨(dú)立民事行為能力的法人，還是為非法人的企業(yè)聯(lián)合，其都是銀行業(yè)與工商業(yè)通過(guò)控股走向結(jié)合，無(wú)論這一控制權(quán)是掌握在銀行方面或者工商企業(yè)方面，這一聯(lián)合行為就具體存在，且依照國(guó)際慣例，這種市場(chǎng)結(jié)合只要達(dá)到一定規(guī)模尤其是當(dāng)其濫用市場(chǎng)支配力就要受到反壟斷法的規(guī)制。[13]

因此，就上述在我國(guó)出現(xiàn)的金融控股公司三種形式，筆者認(rèn)為都可劃歸產(chǎn)融結(jié)合的范疇，符合本文探討的范圍。

二、產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之法理分析

綜前所述，關(guān)于產(chǎn)融結(jié)合的出現(xiàn)，是企業(yè)走向規(guī)模經(jīng)濟(jì)，謀求其自身發(fā)展的客觀要求，是企業(yè)市場(chǎng)化、金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化、企業(yè)融資的客觀需求。正如前文所述，無(wú)論人們對(duì)金融控股公司這一產(chǎn)融結(jié)合的具體形式有怎樣的界定，其都是金融業(yè)與工商業(yè)通過(guò)控股走向結(jié)合，是經(jīng)營(yíng)者集中的具體表現(xiàn)。依照世界各國(guó)反壟斷立法例來(lái)看，市場(chǎng)結(jié)合達(dá)到一定程度和規(guī)模就要受到反壟斷法的規(guī)制，而受到反壟斷法追究的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者集中主要表現(xiàn)為壟斷性經(jīng)濟(jì)合并。反壟斷法的核心在于反對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)力量的過(guò)度集中，其壟斷力濫用妨礙市場(chǎng)有效競(jìng)爭(zhēng)。歷史告訴我們，金融資本和產(chǎn)融結(jié)合過(guò)度集中就會(huì)對(duì)自由競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)生限制，甚至引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。[14]在產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域展開(kāi)反壟斷分析十分必要。

（一）該領(lǐng)域反壟斷立法觀之發(fā)展趨勢(shì)——從靜態(tài)到動(dòng)態(tài)

關(guān)于傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)立法理論模式，我國(guó)學(xué)界長(zhǎng)期認(rèn)同的答案是“有效競(jìng)爭(zhēng)”，這一理論最早由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家克拉克提出，也叫“可行性競(jìng)爭(zhēng)”，即假設(shè)一種競(jìng)爭(zhēng)在經(jīng)濟(jì)上是有效的，而且根據(jù)市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)條件又是可以實(shí)現(xiàn)的，那么這種競(jìng)爭(zhēng)就是有效的。

但也有學(xué)者提出“有效競(jìng)爭(zhēng)”理論不能適應(yīng)解決經(jīng)濟(jì)全球化背景下我國(guó)迫切需要解決的經(jīng)濟(jì)發(fā)展所面臨的突出的、長(zhǎng)久的問(wèn)題——產(chǎn)業(yè)組織合理化和產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升。反壟斷如果僅建立在這種理論之上，實(shí)際在一定程度上限制、損害了企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)自由，滯延社會(huì)福利的增加。[15]同時(shí)也不利于維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。故而，熊彼特“動(dòng)態(tài)競(jìng)爭(zhēng)理論”便應(yīng)運(yùn)而生并成為主流競(jìng)爭(zhēng)理論，[16]在此基礎(chǔ)上，20世紀(jì)80年代以來(lái)又有學(xué)者從現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織理論和動(dòng)態(tài)市場(chǎng)角度提出“可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論”。[17]該理論認(rèn)為，如果進(jìn)入和退出某一行業(yè)是自由的，只要價(jià)格一超過(guò)平均成本，廠商就會(huì)有進(jìn)入的動(dòng)機(jī)，使相關(guān)行業(yè)中經(jīng)常存在潛在進(jìn)入者的威脅，如同現(xiàn)實(shí)競(jìng)爭(zhēng)者存在的實(shí)然狀態(tài)。

為獲得壟斷而進(jìn)行的競(jìng)爭(zhēng)是一種很重要的競(jìng)爭(zhēng)形式。成功獲得壟斷地位的企業(yè)越想得到更多的保障以避免競(jìng)爭(zhēng)，而要成為那樣的壟斷者就越會(huì)有更多的競(jìng)爭(zhēng)。而且只要獲得壟斷地位的可行途徑是促進(jìn)社會(huì)生產(chǎn)力的，那么此種競(jìng)爭(zhēng)就是我們社會(huì)所需要的。尤其在新經(jīng)濟(jì)時(shí)代，如果一個(gè)公司率先在新經(jīng)濟(jì)行業(yè)中生產(chǎn)出一種新產(chǎn)品，它會(huì)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)和消費(fèi)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)性?xún)煞矫娅@得保護(hù)，從而具有壟斷力量并獲得高額利潤(rùn)，而這一前景又會(huì)加快創(chuàng)新的進(jìn)程。成功的壟斷者很可能是最初對(duì)其發(fā)明創(chuàng)造的新產(chǎn)品收取很低價(jià)格的企業(yè)。等到將來(lái)網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)大了，再向用戶收取更高費(fèi)用，這樣不僅可以彌補(bǔ)現(xiàn)在的損失，還會(huì)有盈利。如果網(wǎng)絡(luò)有自然壟斷的性質(zhì)，這種情況就更加可能發(fā)生，因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)者發(fā)現(xiàn)要再建一個(gè)相同的網(wǎng)絡(luò)是不可行的。因此網(wǎng)絡(luò)達(dá)到成熟狀態(tài)的速度越快，它的壟斷地位免受競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手挑戰(zhàn)的時(shí)間就越長(zhǎng)。因此網(wǎng)絡(luò)壟斷的這一盈利前景不僅導(dǎo)致創(chuàng)新進(jìn)程加快，還會(huì)導(dǎo)致低價(jià)策略，目的是為了吸引用戶民主監(jiān)督加入；而網(wǎng)絡(luò)企業(yè)主最終有可能收取壟斷價(jià)格，從而可以補(bǔ)償早期的損失。[18]雖然這里主要分析新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的問(wèn)題，但在產(chǎn)融結(jié)合這一既傳統(tǒng)又現(xiàn)代的領(lǐng)域同樣可見(jiàn)為了擴(kuò)展其網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，采取先低價(jià)形成服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，再收取壟斷價(jià)格的情形。諸如金融機(jī)構(gòu)收取年費(fèi)問(wèn)題、預(yù)先承諾與今后業(yè)務(wù)發(fā)展到一定規(guī)模后服務(wù)費(fèi)用的提高等現(xiàn)象。

因而產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)發(fā)展，也是為抵制其潛在競(jìng)爭(zhēng)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)競(jìng)爭(zhēng)的主要手段。但是隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，潛在競(jìng)爭(zhēng)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)競(jìng)爭(zhēng)所需的時(shí)間也越來(lái)越短，具體原因主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：1、交通和信息發(fā)展，提高經(jīng)濟(jì)效率，提高現(xiàn)實(shí)競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度與潛在競(jìng)爭(zhēng)的壓力。2、在WTO規(guī)則影響下，國(guó)際間經(jīng)濟(jì)交往日趨自由，本國(guó)產(chǎn)業(yè)日益受?chē)?guó)外競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)壓力和潛在競(jìng)爭(zhēng)威脅，隨著資金積累和資本市場(chǎng)的成熟，大規(guī)模籌集資金也更為便利；3、科技的高度發(fā)達(dá)，使得現(xiàn)今幾乎任何一項(xiàng)產(chǎn)業(yè)的進(jìn)入壁壘都不構(gòu)成絕對(duì)進(jìn)入障礙。因而我國(guó)也有學(xué)者提出“動(dòng)態(tài)競(jìng)爭(zhēng)觀”的競(jìng)爭(zhēng)立法理論模式。[19]而在產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域的反壟斷立法觀，綜上分析筆者認(rèn)為也應(yīng)從靜態(tài)走向動(dòng)態(tài)。

主張對(duì)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)進(jìn)行積極干預(yù)的“有效競(jìng)爭(zhēng)”理論雖然協(xié)調(diào)了規(guī)模經(jīng)濟(jì)的要求，但未能充分體現(xiàn)提升我國(guó)產(chǎn)業(yè)在國(guó)際上競(jìng)爭(zhēng)力的要求。因而在產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域中不僅應(yīng)對(duì)某一生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者暫時(shí)的“壟斷”看作是法律禁止、追究的對(duì)象，而且要將該領(lǐng)域中的競(jìng)爭(zhēng)看作是動(dòng)態(tài)的活動(dòng)和過(guò)程。辯證地看待壟斷與競(jìng)爭(zhēng)的相互關(guān)系，對(duì)具有市場(chǎng)支配力的壟斷狀態(tài)持寬容態(tài)度，對(duì)利用壟斷力損害競(jìng)爭(zhēng)的行為予以打擊。

（二）該領(lǐng)域反壟斷立法之價(jià)值維度——從競(jìng)爭(zhēng)到合作

在反壟斷法價(jià)值探討中，有學(xué)者認(rèn)為，反壟斷法特有的價(jià)值是競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)是當(dāng)今各國(guó)反壟斷法所共同宣示的保護(hù)對(duì)象，是反壟斷法各基本價(jià)值（效益、自由、秩序、正義等）的集中體現(xiàn)，也是反壟斷法用來(lái)判斷規(guī)范對(duì)象的永恒尺度，競(jìng)爭(zhēng)的必然內(nèi)容是有效競(jìng)爭(zhēng)。[20]對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)價(jià)值的認(rèn)同是人們的共識(shí)，這種共識(shí)有一定經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)和立法依據(jù)。[21]

隨著經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、人們觀念的變遷和經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)理論的自身發(fā)展，競(jìng)爭(zhēng)法（學(xué)）視域中競(jìng)爭(zhēng)概念開(kāi)始得到人們的反思，其在競(jìng)爭(zhēng)法領(lǐng)域的地位和本身含義也在發(fā)生著不斷變化。作為人際關(guān)系的另一種狀態(tài)——“合作”開(kāi)始以挑戰(zhàn)者的姿態(tài)在競(jìng)爭(zhēng)法領(lǐng)域中凸顯出來(lái)。對(duì)傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)法學(xué)理論和競(jìng)爭(zhēng)法的立法、執(zhí)法都產(chǎn)生了一定沖擊。競(jìng)爭(zhēng)和合作的相互作用已經(jīng)成為競(jìng)爭(zhēng)法分析的一個(gè)經(jīng)常的主題。[22]現(xiàn)在，美國(guó)法院也認(rèn)為，合作是提高生產(chǎn)率的基礎(chǔ)，反托拉斯法是被設(shè)計(jì)用來(lái)確保競(jìng)爭(zhēng)和合作處于一個(gè)合適程度的混合狀態(tài)，而不是被設(shè)計(jì)用來(lái)要求所有的經(jīng)濟(jì)參與者在任何時(shí)候都全力競(jìng)爭(zhēng)。產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域是金融資本與產(chǎn)業(yè)資本的融合，從某種意義而言，也是一種合作。規(guī)模經(jīng)濟(jì)帶來(lái)壟斷，壟斷必然排斥自由競(jìng)爭(zhēng)。自由競(jìng)爭(zhēng)、自由合作和聯(lián)合、壟斷并存的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)向理論界提出了挑戰(zhàn)。1982年美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家鮑莫爾（Banmol）的《可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)與工業(yè)結(jié)構(gòu)理論》一書(shū)的問(wèn)世，標(biāo)志著“可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)”理論的形成。依照這一理論，壟斷可能是有效率的經(jīng)濟(jì)行為的結(jié)果，[23]因而在“可競(jìng)爭(zhēng)理論”視野下，各種合作安排的適應(yīng)性調(diào)整構(gòu)成了現(xiàn)代競(jìng)爭(zhēng)法的主題。因而有學(xué)者提出，我國(guó)流行以競(jìng)爭(zhēng)作為反壟斷法的特有法價(jià)值并以經(jīng)濟(jì)學(xué)上的有效競(jìng)爭(zhēng)理論解釋競(jìng)爭(zhēng)的概念等做法有失偏頗；競(jìng)爭(zhēng)理論、交易費(fèi)用經(jīng)濟(jì)學(xué)以及管制經(jīng)濟(jì)學(xué)都應(yīng)當(dāng)成為影響反壟斷制度供給的“理性認(rèn)識(shí)”；合作和競(jìng)爭(zhēng)一樣，是處于效率之下的競(jìng)爭(zhēng)法的一個(gè)價(jià)值維度。筆者非常贊同這一觀點(diǎn)。

反壟斷法是對(duì)自由競(jìng)爭(zhēng)的保護(hù)，也是對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)背后體現(xiàn)的公平、正義、自由、效率這些重要社會(huì)價(jià)值的肯定。在產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域，反壟斷法最終也要將其價(jià)值維度定位于維護(hù)整體經(jīng)濟(jì)利益平衡，維護(hù)企業(yè)的總體自由和社會(huì)的實(shí)質(zhì)公正。[24]

（三）該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之立法原則——從結(jié)構(gòu)主義到行為主義

反壟斷法立法原則有結(jié)構(gòu)主義與行為主義之分，我國(guó)反壟斷立法到底采取結(jié)構(gòu)主義還是行為主義持有不同的觀點(diǎn)。一種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采取行為主義與結(jié)構(gòu)主義相結(jié)合的做法。這種觀點(diǎn)近幾年比較流行，也受到了大多數(shù)學(xué)者的認(rèn)同。學(xué)者們認(rèn)為，實(shí)行行為與結(jié)構(gòu)相結(jié)合的做法可以避免重蹈中國(guó)立法中一些經(jīng)濟(jì)法律因規(guī)定不全面、不具體無(wú)法適應(yīng)實(shí)踐要求而缺乏穩(wěn)定性、缺乏嚴(yán)肅性的缺陷。[25]另一種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采取行為主義。理由有三：第一，我國(guó)企業(yè)的規(guī)模普遍偏小，缺乏國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，甚至還沒(méi)有達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)的要求。第二，真正對(duì)競(jìng)爭(zhēng)造成威脅的是壟斷行為而非壟斷結(jié)構(gòu)。第三，行為主義的壟斷控制制度已成為世界反壟斷法的發(fā)展趨勢(shì)。[26]

依結(jié)構(gòu)主義的方法認(rèn)定產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域內(nèi)是否存在壟斷，僅要求審查市場(chǎng)集中度和參與合并的企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)份額，如果市場(chǎng)集中度迅速上升或者參與合并企業(yè)的市場(chǎng)份額過(guò)大，就被認(rèn)為是壟斷性經(jīng)濟(jì)結(jié)合而遭禁止。顯而易見(jiàn)，與筆者上述的經(jīng)濟(jì)發(fā)展之現(xiàn)狀要求及趨勢(shì)不相符。放眼國(guó)際，多數(shù)國(guó)家認(rèn)為以單純的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)控制經(jīng)濟(jì)合并有相當(dāng)大的缺陷，美國(guó)自1974年“合眾國(guó)訴通用動(dòng)力公司案”開(kāi)始，表現(xiàn)出摒棄結(jié)構(gòu)主義分析法走向行為主義。市場(chǎng)集中度和合并企業(yè)的市場(chǎng)份額不再是決定性因素，而僅是確立市場(chǎng)勢(shì)力的重要標(biāo)準(zhǔn)。反壟斷法應(yīng)確立競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)發(fā)展的信念，在政策取向上采取“可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)”理論模式，對(duì)壟斷狀態(tài)和企業(yè)合并持更加寬容態(tài)度。因?yàn)槲覀兒茈y為動(dòng)態(tài)的市場(chǎng)活動(dòng)事先規(guī)定合理的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。

因此在對(duì)產(chǎn)融結(jié)合這一特殊的壟斷性經(jīng)濟(jì)結(jié)合進(jìn)行規(guī)制中，與其徒勞地為動(dòng)態(tài)市場(chǎng)活動(dòng)事先規(guī)定合理的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，不如順應(yīng)潮流，以動(dòng)態(tài)發(fā)展觀，采取整體寬容，局部嚴(yán)厲的規(guī)制方法。首先，因?yàn)楫a(chǎn)融結(jié)合在經(jīng)濟(jì)發(fā)展及公司治理結(jié)構(gòu)中發(fā)揮了良好作用，因此這種市場(chǎng)行為首先值得鼓勵(lì)，然而產(chǎn)融結(jié)合的密切關(guān)系容易導(dǎo)致壟斷勢(shì)力和限制競(jìng)爭(zhēng)行為產(chǎn)生，因?yàn)殂y行是控制力極強(qiáng)的組織，它與大企業(yè)的融合更能強(qiáng)化其控制力，從而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)造成破壞。在2002年法律修改之后，日本《禁止壟斷法》第十一條規(guī)定，銀行與保險(xiǎn)公司不得取得或保有超過(guò)國(guó)內(nèi)公司的表決權(quán)總數(shù)百分之五（經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)的公司為百分之十）的股份。[27]這是個(gè)有益的借鑒。其次，從經(jīng)濟(jì)發(fā)展客觀需要而言，經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求金融介入，以扶植產(chǎn)業(yè)的發(fā)展并增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，入世之后合格境外金融機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入資本市場(chǎng)與我國(guó)企業(yè)進(jìn)行結(jié)合，也易導(dǎo)致壟斷發(fā)生，所以我國(guó)亟待建立起該領(lǐng)域的反壟斷法規(guī)制制度。一方面，產(chǎn)融結(jié)合的市場(chǎng)行為值得鼓勵(lì)，因?yàn)楫a(chǎn)融結(jié)合在規(guī)模經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展及公司治理結(jié)構(gòu)中發(fā)揮了良好作用。如寶鋼的財(cái)務(wù)公司等。企業(yè)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資金需求也是企業(yè)自身發(fā)展的客觀需要，因而政府對(duì)銀行資金運(yùn)用的過(guò)度限制無(wú)疑對(duì)其發(fā)展起阻礙作用。另一方面，從經(jīng)濟(jì)發(fā)展客觀需要而言，經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求金融介入，以扶植產(chǎn)業(yè)的發(fā)展并增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，但產(chǎn)融結(jié)合更強(qiáng)化其控制力，從而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)造成破壞。對(duì)其壟斷行為進(jìn)行控制也是反壟斷法的客觀要求。綜合兩方面而言，在產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域，反壟斷法應(yīng)當(dāng)關(guān)注對(duì)競(jìng)爭(zhēng)造成損失和威脅的壟斷行為而非其究竟占據(jù)怎樣的壟斷結(jié)構(gòu)。因而，其立法原則應(yīng)從結(jié)構(gòu)主義走向行為主義。

（四）該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之執(zhí)法原則——從本身違法原則到兼顧合理原則

本身違法原則和合理原則是美國(guó)法院100多年來(lái)在反托拉斯司法判例中逐步形成的一對(duì)重要法則。一般認(rèn)為，本身違法原則是指，只要企業(yè)實(shí)施了反壟斷法明令禁止的行為，法院無(wú)需考慮該行為之目的與后果，徑直判決該行為非法。本身違法適用于價(jià)格固定、市場(chǎng)劃分、聯(lián)合抵制、搭售安排和轉(zhuǎn)售價(jià)格維持等案件。合理原則是指法院根據(jù)企業(yè)實(shí)施限制競(jìng)爭(zhēng)行為的目的和后果及行為人的市場(chǎng)份額等因素綜合判斷某種行為是否違法。合理原則一般適用于縱向非價(jià)格限制、聯(lián)營(yíng)、合并等領(lǐng)域。在20世紀(jì)70年代末之前，本身違法原則與合理原則的適用呈現(xiàn)明顯的二分法模式。但自80年代以來(lái)，隨著芝加哥學(xué)派占據(jù)主導(dǎo)地位，本身違法原則遭到批評(píng)，法院對(duì)“本身違法”進(jìn)行了修訂，一些傳統(tǒng)上適用“本身違法”的橫向限制行為改為適用“合理原則”。[28]尤其表現(xiàn)在產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域和新技術(shù)領(lǐng)域（比如軟件業(yè)），自1999年以來(lái)美國(guó)反壟斷規(guī)制的執(zhí)法原則從傳統(tǒng)的單純依靠“本身違法原則”轉(zhuǎn)向兼顧靈活的“合理原則”，較好地處理了規(guī)模與效益、壟斷與發(fā)展、一般適用與適用豁免的關(guān)系，還較為妥善地處理了反壟斷與執(zhí)行國(guó)家金融產(chǎn)業(yè)政策的關(guān)系[29]。美國(guó)的執(zhí)法原則靈活性很快便影響到歐盟、加、澳等國(guó)家和地區(qū)。我國(guó)是一個(gè)發(fā)展中國(guó)家，發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)是一個(gè)長(zhǎng)期戰(zhàn)略，發(fā)展產(chǎn)融結(jié)合順應(yīng)了世界潮流，但又不能對(duì)該領(lǐng)域的壟斷和限制競(jìng)爭(zhēng)行為無(wú)動(dòng)于衷，這對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)融結(jié)合實(shí)踐本身都有害，所以在該領(lǐng)域的反壟斷執(zhí)法原則既要堅(jiān)持對(duì)明目張膽的違反現(xiàn)行《反壟斷法》的行為適用本身違法原則，更應(yīng)該注意運(yùn)用靈活的合理原則。

（五）該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之立法視域——從內(nèi)國(guó)適用轉(zhuǎn)向域外適用

域外適用制度是美國(guó)最高法院在1945年的“美國(guó)鋁公司案”中確立的“效果原則”的制度體現(xiàn)。[30]自20世紀(jì)90年代以來(lái)，經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程加劇，跨國(guó)性產(chǎn)融結(jié)合的發(fā)生和跨國(guó)金融集團(tuán)的組建日益普遍，相伴的是各國(guó)反壟斷法的“內(nèi)國(guó)控制弱化、國(guó)際控制強(qiáng)化”形成趨同。[31]所以，針對(duì)目前國(guó)際金融集團(tuán)對(duì)我國(guó)企業(yè)并購(gòu)的主流趨勢(shì)，我國(guó)對(duì)產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域要積極探索反壟斷法的域外適用，針對(duì)外國(guó)法的域外適用，還要設(shè)立阻卻制度。[32]未來(lái)要求我們?cè)谕晟葡嚓P(guān)制度設(shè)計(jì)上要未雨綢繆，賦予我國(guó)反壟斷法域外適用效力制度在該領(lǐng)域具備可操作性。

此外，產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域反壟斷規(guī)制功能發(fā)揮上還要注重反壟斷與金融監(jiān)管機(jī)制的聯(lián)動(dòng)；該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之執(zhí)法態(tài)度要實(shí)現(xiàn)從積極控制（主動(dòng)型控制）到消極控制（防御型控制）的轉(zhuǎn)變；[33]該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之法律責(zé)任要從單一責(zé)任轉(zhuǎn)向綜合責(zé)任。

三、產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域壟斷力量濫用及反壟斷法律規(guī)制

反壟斷法規(guī)制的是壟斷。日本的《禁止壟斷法》第二條第五款規(guī)定：“本法所稱(chēng)的‘私人壟斷’，是指事業(yè)者無(wú)論是單獨(dú)的還是采取與其他事業(yè)者相結(jié)合、或合謀等其他任何方式，排除或者支配其他事業(yè)者的事業(yè)活動(dòng)，從而違反公共利益，實(shí)質(zhì)性的限制一定交易領(lǐng)域內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)的行為。”我國(guó)于2007年8月30日通過(guò)的《反壟斷法》第3條以列舉的方式給壟斷下了這樣的定義：“本法規(guī)定的壟斷行為包括：（一）經(jīng)營(yíng)者達(dá)成壟斷協(xié)議；（二）經(jīng)營(yíng)者濫用市場(chǎng)支配地位；（三）具有或者可能具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果的經(jīng)營(yíng)者集中。”正如前文所述，產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的結(jié)合雖然有其社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在必然性，但在結(jié)合過(guò)程之中以及結(jié)合的結(jié)果，都有可能涉及我國(guó)剛剛實(shí)施的《反壟斷法》所規(guī)制的壟斷行為；當(dāng)然，其中最為主要的還是涉及第三類(lèi)壟斷行為即“經(jīng)營(yíng)者過(guò)度集中”，也即我國(guó)《反壟斷法》所謂的“具有或者可能具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果的經(jīng)營(yíng)者集中”。依據(jù)本文第二部分的論述和筆者基本觀點(diǎn)，產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域“經(jīng)營(yíng)者集中”本身并無(wú)多大過(guò)錯(cuò)，我國(guó)反壟斷法所反對(duì)的應(yīng)該是“經(jīng)營(yíng)者過(guò)度集中”，尤其是產(chǎn)融結(jié)合勢(shì)力在結(jié)合過(guò)程中尤其在結(jié)合后“濫用壟斷力量”，亦即我國(guó)《反壟斷法》所謂的“經(jīng)營(yíng)者濫用市場(chǎng)支配地位”。

（一）該領(lǐng)域?yàn)E用壟斷力量之表現(xiàn)形式

反壟斷法合并類(lèi)型的劃分主要是基于合并對(duì)競(jìng)爭(zhēng)秩序的危害性的大小，一般采取三種基本的分類(lèi)，即水平合并、垂直合并和混合合并。由于混合合并一般較少影響市場(chǎng)集中度，故而競(jìng)爭(zhēng)法給予的關(guān)注也最少，這種合并大多數(shù)是允許的。[34]顯然，產(chǎn)融結(jié)合屬于混合合并的具體形式。盡管較少影響市場(chǎng)集中度，但涉及到產(chǎn)融混合合并企業(yè)之間的交叉補(bǔ)貼[35]，便于實(shí)施針對(duì)小的競(jìng)爭(zhēng)者的掠奪性定價(jià)；[36]而且大規(guī)模的產(chǎn)融結(jié)合之后必將導(dǎo)致銀行數(shù)目減少，這則意味著消費(fèi)者和客戶選擇余地的減少和競(jìng)爭(zhēng)的缺乏以及壟斷的加劇，[37]尤其是金融控股公司的出現(xiàn)，使得這一壟斷現(xiàn)象更加嚴(yán)重。所以，對(duì)其進(jìn)行反壟斷法控制，一方面可以鼓勵(lì)和保護(hù)金融機(jī)構(gòu)之間的公平競(jìng)爭(zhēng)，另一方面明確地對(duì)壟斷行為進(jìn)行規(guī)范，促進(jìn)整個(gè)金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。我國(guó)《反壟斷法》第20條以列舉的方式給“經(jīng)營(yíng)者集中”下了定義：“（一）經(jīng)營(yíng)者合并；（二）經(jīng)營(yíng)者通過(guò)取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)；（三）經(jīng)營(yíng)者通過(guò)合同等方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營(yíng)者施加決定性影響。”可見(jiàn)，該條文既沒(méi)有象美國(guó)和歐盟等立法一樣明確法律規(guī)制的重點(diǎn)是水平合并（也稱(chēng)橫向合并），更沒(méi)有具體細(xì)化規(guī)定產(chǎn)融結(jié)合這一特殊的混合合并，語(yǔ)言過(guò)于籠統(tǒng)、抽象和模糊，[38]還有待進(jìn)一步的司法解釋或立法完善，也有賴(lài)于我國(guó)反壟斷執(zhí)法的靈活性和張力。

如本文第二部分所述，對(duì)產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域的反壟斷法規(guī)制從壟斷行為著手探討，即從占有市場(chǎng)壟斷地位的企業(yè)為阻止新的市場(chǎng)進(jìn)入者而使用的手段入手進(jìn)行分析。金融控股公司濫用壟斷力的具體表現(xiàn)形式多種多樣，如獨(dú)家交易、特許協(xié)議、搭售、掠奪性定價(jià)等，最為常見(jiàn)和危害最大的當(dāng)屬獨(dú)家交易和搭售，[39]只有對(duì)金融控股公司進(jìn)行反壟斷控制，才能實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)的自由競(jìng)爭(zhēng)，并維護(hù)客戶、消費(fèi)者的合法權(quán)益。具體而言，一是規(guī)制金融控股公司及其子公司濫用市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位限制排他；二是規(guī)制金融控股公司之子公司損害客戶和消費(fèi)者的“搭售”行為。

排他易（ExclusiveDealing），也叫獨(dú)家交易，比如某消費(fèi)品的生產(chǎn)者要求其經(jīng)銷(xiāo)商答應(yīng)不經(jīng)銷(xiāo)任何潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品，從而就可以增加潛在競(jìng)爭(zhēng)者的銷(xiāo)售成本。如果某潛在競(jìng)爭(zhēng)者的產(chǎn)品市場(chǎng)前景好，沒(méi)有其他經(jīng)銷(xiāo)商，不得不自己銷(xiāo)售產(chǎn)品，即在生產(chǎn)和銷(xiāo)售兩個(gè)方面進(jìn)入市場(chǎng)，市場(chǎng)進(jìn)入之資本規(guī)模相對(duì)較大，對(duì)于我國(guó)企業(yè)而言，規(guī)模普遍偏小、缺乏國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，甚至還沒(méi)有達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)的要求，大企業(yè)及其子公司的排他易會(huì)造成市場(chǎng)進(jìn)入的實(shí)質(zhì)障礙，而反對(duì)進(jìn)入壁壘恰恰是國(guó)際反壟斷法的重要發(fā)展趨勢(shì)。

作為出售一種產(chǎn)品的條件，賣(mài)主要求買(mǎi)主向他同時(shí)購(gòu)買(mǎi)另一種產(chǎn)品，這就是搭售，它使在一個(gè)市場(chǎng)中擁有壟斷力的企業(yè)在另一個(gè)市場(chǎng)中也獲得了壟斷。[40]搭售與排他易一樣。排他易是將銷(xiāo)售與生產(chǎn)搭在一起，同樣，“搭售”是對(duì)被搭售產(chǎn)品的排他易。如果被搭售產(chǎn)品有規(guī)模經(jīng)濟(jì)性，那么為了進(jìn)入搭售產(chǎn)品市場(chǎng)也必須生產(chǎn)被搭售產(chǎn)品的企業(yè)，其成本與壟斷者相比會(huì)高得多，而這會(huì)減少該企業(yè)進(jìn)入搭售產(chǎn)品市場(chǎng)的預(yù)期收益。例如生產(chǎn)手機(jī)的廠家總會(huì)以“贈(zèng)品”的方式搭售充電器，占領(lǐng)該款手機(jī)的充電器市場(chǎng)。

（二）該領(lǐng)域之反壟斷法規(guī)范與限制

作為混合合并具體表現(xiàn)之一的產(chǎn)融結(jié)合，從國(guó)際立法來(lái)看，從來(lái)都是以結(jié)構(gòu)規(guī)制為輔，但這并不能說(shuō)明該領(lǐng)域的市場(chǎng)集中就沒(méi)有法律限制，我國(guó)商務(wù)部2004年8月公布的《反壟斷法》（草案）第28條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者集中出現(xiàn)下列情形，應(yīng)當(dāng)事先向國(guó)家反壟斷主管機(jī)關(guān)提出申報(bào)：（一）參與集中的經(jīng)營(yíng)者在世界范圍內(nèi)的資產(chǎn)或銷(xiāo)售額總和超過(guò)30億元人民幣……；（二）集中交易額超過(guò)2億元人民幣的；（三）參與集中的一方當(dāng)事人在中國(guó)境內(nèi)的市場(chǎng)占有率已達(dá)到百分之二十的；（四）集中將導(dǎo)致參與集中的一方當(dāng)事人在中國(guó)境內(nèi)的市場(chǎng)占有率達(dá)到百分之二十五的。具體的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)可視經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況加以調(diào)整。上述規(guī)定體現(xiàn)了事前申報(bào)審查并采取申報(bào)異議制的企業(yè)結(jié)合規(guī)制方式，既能達(dá)到控制企業(yè)結(jié)合行為的目的，又能節(jié)約成本，提高效率，是比較符合我國(guó)實(shí)際需要的。[41]應(yīng)該說(shuō)，這個(gè)立法路徑是值得肯定的。事實(shí)上，我國(guó)2007年頒布的《反壟斷法》第21條和第22條分別采取授權(quán)立法和排除式立法方法對(duì)這一問(wèn)題加以靈活規(guī)定。第21條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者集中的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院另行規(guī)定，達(dá)到申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的必須事先向國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào)，未申報(bào)的不得實(shí)施集中；第22條規(guī)定，可以不申報(bào)的集中有兩種情形：一是參與集中的一個(gè)經(jīng)營(yíng)者擁有其他每個(gè)經(jīng)營(yíng)者百分之五十以上有表決權(quán)的股份或資產(chǎn)的，二是參與集中的每個(gè)經(jīng)營(yíng)者百分之五十以上有表決權(quán)的股份或者資產(chǎn)被同一個(gè)未參與集中的經(jīng)營(yíng)者擁有的。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，我國(guó)法律的現(xiàn)行安排賦予了國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)極大的自由裁量權(quán)，有利于應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的多變性，擴(kuò)展了法律的張力和彈性，但同時(shí)也對(duì)我國(guó)反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)的判斷能力和執(zhí)法水平提出了較高的要求。此外，前文所述日本《禁止壟斷法》第十一條所確立的金融公司保有股份限制制度也極具借鑒意義。歐盟于2004年5月1日實(shí)施的《橫向并購(gòu)指南》所確立的最新并購(gòu)控制實(shí)體標(biāo)準(zhǔn)“嚴(yán)重妨礙有效競(jìng)爭(zhēng)”（SIEC）以及美國(guó)控制并購(gòu)的“實(shí)質(zhì)性減少競(jìng)爭(zhēng)”標(biāo)準(zhǔn)（SLC），都屬于結(jié)果型標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)調(diào)對(duì)有效競(jìng)爭(zhēng)造成實(shí)質(zhì)性損害并以此結(jié)果的產(chǎn)生作為是否應(yīng)對(duì)并購(gòu)加以禁止的標(biāo)準(zhǔn)。[42]以上這些國(guó)外立法經(jīng)驗(yàn)都是我國(guó)產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域控制立法的有益借鑒，尤其是歐盟最新的《非橫向合并評(píng)估指南》，值得我國(guó)反壟斷立法執(zhí)法機(jī)構(gòu)認(rèn)真研究。

在產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域，最主要的控制方法是行為規(guī)制，即對(duì)排他易和搭售行為進(jìn)行規(guī)制。筆者認(rèn)為對(duì)我國(guó)產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域中出現(xiàn)的排他易或搭售行為，首先要制定一個(gè)判定標(biāo)準(zhǔn)，即何種行為才視其為排他易，或達(dá)到一個(gè)怎樣的標(biāo)準(zhǔn)才能形成“排他性”行為，怎樣的“搭售”才被視為反壟斷法所要限制的行為。其次，對(duì)這樣的行為應(yīng)該采取怎樣的措施，行為主體應(yīng)負(fù)何種責(zé)任，是民事的、行政的抑或刑事的？

對(duì)于認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)而言，主要是對(duì)于事實(shí)的認(rèn)證。由于產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域中的產(chǎn)品與服務(wù)大多技術(shù)含量高，較多是金融創(chuàng)新領(lǐng)域的產(chǎn)品，因而這些事實(shí)的認(rèn)定，對(duì)外行人而言難以理解，更談不上認(rèn)證的問(wèn)題。一種可能的解決方法是象美國(guó)一樣借鑒仲裁程序，也就是說(shuō)，法官指示每一方當(dāng)事人提名一個(gè)技術(shù)專(zhuān)家，再由兩方所選取的兩個(gè)專(zhuān)家共同選定中立的第三個(gè)專(zhuān)家，該專(zhuān)家被法官任命為法庭指定專(zhuān)家，法官也相信他不會(huì)受任何一方的誤導(dǎo)。[43]這樣，就由三位專(zhuān)家對(duì)事實(shí)加以認(rèn)證。

最后，對(duì)于該領(lǐng)域壟斷行為應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，筆者主張應(yīng)綜合采用民事制裁、行政制裁和刑事制裁三種責(zé)任承擔(dān)形式。民事責(zé)任主要是指侵權(quán)者給受害者造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)承擔(dān)民事上的責(zé)任，其形式主要有停止侵權(quán)行為、賠償損失。行政責(zé)任是反壟斷法中重要的責(zé)任方式，即由反壟斷法執(zhí)行機(jī)構(gòu)對(duì)違法者進(jìn)行行政制裁。如禁令、行政罰款、沒(méi)收違法所得。刑事責(zé)任方面可借鑒美國(guó)、日本的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)嚴(yán)重違法者實(shí)行“雙罰原則”，既處以罰金，又處以有期徒刑或拘役。

6、該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之功能發(fā)揮——反壟斷與金融監(jiān)管機(jī)制的聯(lián)動(dòng)。

7、該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之執(zhí)法措施——從積極控制（主動(dòng)型控制）到消極控制（防御型控制）。（參考：李磊《跨國(guó)公司在華并購(gòu)的法律規(guī)制研究》檢察出版社07版）

8、該領(lǐng)域反壟斷規(guī)制之法律責(zé)任——從單一責(zé)任轉(zhuǎn)向綜合責(zé)任。

【注釋】

[①]參見(jiàn)傅艷：《產(chǎn)融結(jié)合之路通向何方》，人民出版社2003年版，第11頁(yè)。

[②]參見(jiàn)張慶亮等：《產(chǎn)融型企業(yè)集團(tuán)：國(guó)外的實(shí)踐與中國(guó)的發(fā)展》，中國(guó)金融出版社2005年版，第23頁(yè)。

[③]參見(jiàn)[美]查里斯·R·吉斯特：《美國(guó)壟斷史》，傅浩等譯，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社2004年版，第47頁(yè)。

[④]參見(jiàn)葉輔靖：《全能銀行比較研究》，中國(guó)金融出版社2001年版，第203頁(yè)。

[⑤]參見(jiàn)宋建明：《金融控股公司理論與實(shí)踐研究》，人民出版社2007年版，第34-36頁(yè)。

[⑥]參見(jiàn)王勇：《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下產(chǎn)融結(jié)合研究》，四川出版集團(tuán)、四川人民出版社2005年版，第2頁(yè)。

[⑦]參見(jiàn)中國(guó)金融控股公司立法研究課題組：《中國(guó)金融控股公司立法若干問(wèn)題研究》，載《人大復(fù)印資料（經(jīng)濟(jì)法、勞動(dòng)法）》2004年第7期。

[⑧]參見(jiàn)麟、謝麗娟等：《金融控股公司：內(nèi)在邏輯與現(xiàn)實(shí)選擇》，載《財(cái)經(jīng)科學(xué)》2002年增刊第118頁(yè)。

[⑨]參見(jiàn)前注⑦。

[⑩]參見(jiàn)安志達(dá)：《金融控股公司——法律、制度與實(shí)務(wù)》，機(jī)械工業(yè)出版社2002年版，第18頁(yè)。

[11]參見(jiàn)薛海虹：《保險(xiǎn)業(yè)與金融控股公司發(fā)展的思考》，載《上海保險(xiǎn)》2001年第6期。

[12]參見(jiàn)閔遠(yuǎn)：《金融控股公司的發(fā)展與監(jiān)管》，載《中國(guó)金融》2000年第8期。

[13]SeeTheLawofAntitrust：AnIntegratedBook，Lawrence.A.Sullivan，Warren.S.Grimes，ThomsonWest,2006.P180.

[14]參見(jiàn)[德]魯?shù)婪颉は７ㄍぃ骸督鹑谫Y本》，商務(wù)印書(shū)館2007年版，第227頁(yè)，第250頁(yè)。

[15]參見(jiàn)盛杰民、袁祝杰：《動(dòng)態(tài)競(jìng)爭(zhēng)觀與我國(guó)競(jìng)爭(zhēng)立法的路向》，載《中國(guó)法學(xué)》2002年第2期。

[16]參見(jiàn)陳志廣：《熊彼特的競(jìng)爭(zhēng)理論及其啟示》，載《中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)學(xué)報(bào)》2008年第2期。

[17]參見(jiàn)[美]丹尼斯·卡爾頓：《現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織》，上海三聯(lián)書(shū)店、上海人民出版社1998年版，第135-139頁(yè)。

[18]參見(jiàn)[美]理查德·A·波斯納：《新經(jīng)濟(jì)中的反托拉斯》，載漆多俊主編：《經(jīng)濟(jì)法論叢（第六卷）》，中國(guó)方正出版社2002年版。

[19]參見(jiàn)前注⒖。

[20]參見(jiàn)曹士兵：《反壟斷法研究》，法律出版社1996年版，第23-31頁(yè)。

[21]參見(jiàn)盛杰民、葉衛(wèi)平：《論反壟斷法法價(jià)值理論的重構(gòu)——以競(jìng)爭(zhēng)價(jià)值為視角》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2004年第5期。

[22]參見(jiàn)劉文華：《關(guān)于競(jìng)爭(zhēng)、合作與反壟斷的思考》，載中國(guó)民商法律網(wǎng)，2008年12月20日訪問(wèn)。

[23]參見(jiàn)[美]鮑莫爾：《可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)：在工業(yè)結(jié)構(gòu)理論中的興起》，載《美國(guó)經(jīng)濟(jì)評(píng)論》1982年第3期。轉(zhuǎn)引自呂明渝：《競(jìng)爭(zhēng)法》，法律出版社2004年版，第53-55頁(yè)。

[24]參見(jiàn)漆多俊：《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)理論（第4版）》，法律出版社2008年版，第150-164頁(yè)。

[25]參見(jiàn)王艷林：《壟斷：中國(guó)立法的確立及其方法》，載季曉南主編：《中國(guó)反壟斷法研究》，人民法院出版社2001年版。

[26]參見(jiàn)鐘瑞棟、侯懷霞：《行為主義：中國(guó)反壟斷立法的選擇》，載漆多俊主編：《經(jīng)濟(jì)法論叢》（第2卷），中國(guó)方正出版社1999年版。

[27]參見(jiàn)[日]根岸哲、舟田正之：《日本禁止壟斷法概論（第三版）》，中國(guó)法制出版社2007年版，第138頁(yè)。

[28]參見(jiàn)鄭鵬程：《美國(guó)反壟斷法“本身違法”與“合理法則”適用范圍探討》載《河北法學(xué)》2005年第10期。

[29]SeeWilliamJ.Kolasky，ConglomerateMergersandRangeEffects:It''''sALongWayFromChicagotoBrussels，BeforetheGeorgeMasoUniversitySymposiumWashington,DC，November9,2001.

[30]參見(jiàn)漆多俊：《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)理論》（第4版），法律出版社2008年版，第208頁(yè)。

[31]參見(jiàn)[美]肯尼斯·哈姆勒：《法律全球化：國(guó)際合并控制與美國(guó)、歐盟、拉美及中國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)法比較研究》，安光吉、劉益燈譯，載漆多俊主編：《經(jīng)濟(jì)法論叢》（第14卷），中國(guó)方正出版社2008年版，第376-379頁(yè)。

[32]參見(jiàn)汪欣：《跨國(guó)并購(gòu)引發(fā)的反壟斷法域外效力問(wèn)題研究》，載中國(guó)民商法律網(wǎng)，2008年12月25日訪問(wèn)。

[33]參見(jiàn)李磊：《跨國(guó)公司在華并購(gòu)的法律規(guī)制研究》，中國(guó)檢察出版社2007版，第198-200頁(yè)。

[34]參見(jiàn)孔祥俊：《反壟斷法原理》，中國(guó)法制出版社2001年版，第605-608頁(yè)。

[35]SeeBundeskartellamt，ConglomerateMergersinMergerControl，DiscussionpaperforthemeetingoftheWorkingGrouponCompetitionLawon21September2006.

[36]參見(jiàn)[美]奧利弗·E·威廉姆森著：《反托拉斯經(jīng)濟(jì)學(xué)》，張群群、黃濤譯，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社1999年版，第282-298頁(yè)。

[37]參見(jiàn)黃雋著：《商業(yè)銀行：競(jìng)爭(zhēng)、集中和效率的關(guān)系研究》，中國(guó)人民大學(xué)出版社2008年版，第156頁(yè)。

[38]值得注意的是，歐洲理事會(huì)根據(jù)2004年1月20日頒布的控制企業(yè)間集中的EC第139/2004號(hào)條例（《合并條例》），于2007年11月出臺(tái)了《非橫向合并評(píng)估指南》，使其明晰化和具備可操作性，以加強(qiáng)指導(dǎo)對(duì)包括金融集團(tuán)、金融控股公司在內(nèi)的產(chǎn)融結(jié)合等混合合并限制競(jìng)爭(zhēng)行為的控制。無(wú)獨(dú)有偶，澳大利亞也于2008年11月頒布了新的《合并指南》，不僅對(duì)混合合并進(jìn)行了法律界定，并提高了對(duì)混合合并危害競(jìng)爭(zhēng)的警惕。

[39]例如歐盟2007年《非橫向合并評(píng)估指南》也認(rèn)為，“混合合并中值得關(guān)注的主要問(wèn)題是封鎖。相互關(guān)聯(lián)的市場(chǎng)上的產(chǎn)品如果形成組合，則整合后的實(shí)體可能有能力利用自己在一個(gè)市場(chǎng)上的強(qiáng)大地位而在另一個(gè)市場(chǎng)上取得杠桿效應(yīng)，具體方式則是從事捆綁銷(xiāo)售、搭售或者其他排他行為。捆綁銷(xiāo)售和搭售由于是非常普遍的行為，因而通常不會(huì)產(chǎn)生反競(jìng)爭(zhēng)效果。各家公司之所以進(jìn)行捆綁銷(xiāo)售和搭售，往往是為了向顧客提供更好的產(chǎn)品，或是提高產(chǎn)品的性能價(jià)格比。然而，在某些情況下，這類(lèi)行為有可能減少實(shí)際或潛在競(jìng)爭(zhēng)者的數(shù)量，或者降低競(jìng)爭(zhēng)的動(dòng)力。這有可能會(huì)減輕整合后實(shí)體的競(jìng)爭(zhēng)壓力，從而使其可以提高價(jià)格。”

[40]參見(jiàn)[美]理查德·A·波斯納：《反托拉斯法（第二版）》，中國(guó)政法大學(xué)出版社2003年版，第201頁(yè)。

[41]參見(jiàn)王先林：《WTO競(jìng)爭(zhēng)政策與中國(guó)反壟斷立法》，北京大學(xué)出版社2005年版，第225頁(yè)。

第4篇

一、行政管理支出的概念及范圍

（一）行政管理支出的概念

行政管理支出是政府為行使其最基本的職能所必須花費(fèi)的一項(xiàng)支出，即財(cái)政用于國(guó)家各級(jí)權(quán)力機(jī)關(guān)、行政管理機(jī)關(guān)、司法檢察機(jī)關(guān)和外事機(jī)構(gòu)行使其職能所需的費(fèi)用支出。

（二）行政管理支出范圍的界定與調(diào)整

在我國(guó)從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)換過(guò)程中，卻有其特殊性。因?yàn)樵谟?jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我國(guó)的政府行政管理職能是同國(guó)有資產(chǎn)所有者職能混在一起實(shí)施的，政府為管理好占國(guó)民經(jīng)濟(jì)主體地位的規(guī)模龐大的國(guó)有經(jīng)濟(jì)，就必須設(shè)立諸多的、按行業(yè)或按產(chǎn)品分工的經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)。

進(jìn)入經(jīng)濟(jì)改革時(shí)期后，在新舊體制交替過(guò)程中，一方面，適應(yīng)舊體制運(yùn)轉(zhuǎn)需要的舊機(jī)構(gòu)，一時(shí)還不能大幅度縮減;另一方面，為適應(yīng)新體制運(yùn)轉(zhuǎn)需要，又不得不增加一些新職能機(jī)構(gòu)，這樣，就帶來(lái)了行政管理機(jī)構(gòu)和工作人員前所未有的膨脹。這種狀況不僅是我國(guó)建國(guó)以來(lái)絕無(wú)僅有，世界上也是少見(jiàn)的。

二、我國(guó)行政管理支出的規(guī)模分析

行政管理支出的規(guī)模有兩個(gè)指標(biāo)：絕對(duì)規(guī)模和相對(duì)規(guī)模。前者可直接通過(guò)行政管理支出的貨幣金額反映。

我國(guó)行政管理支出的絕對(duì)額由1978年的52.90億元增加到2006年的7571.05億元,年平均增長(zhǎng)達(dá)到20.04%。從這些數(shù)字能夠得出一個(gè)明確的結(jié)論:改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)行政管理支出規(guī)模不斷加大，總量逐漸增長(zhǎng)。

下面結(jié)合中1978-2009年我國(guó)行政管理支出的具體數(shù)據(jù)來(lái)重點(diǎn)介紹行政管理支出占財(cái)政支出比重和行政管理支出占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值這兩個(gè)指標(biāo)。

行政管理支出占財(cái)政支出的比重是反映一國(guó)財(cái)政支出結(jié)構(gòu)的重要指標(biāo)，其數(shù)值越大，國(guó)家行政管理占用社會(huì)資源就越多。由上面的圖表可看出，我國(guó)行政管理支出占財(cái)政支出總額的比重整體呈現(xiàn)不斷上升的趨勢(shì)，但近幾年出現(xiàn)一定程度的下降。1978年,這一比重只有4.71%,到2005年達(dá)到了歷史最高點(diǎn)19.38%，之后五年呈現(xiàn)逐年下降的趨勢(shì)，但仍然在10%以上。

第5篇

關(guān)鍵詞：高職院校;專(zhuān)業(yè)設(shè)置;調(diào)整;規(guī)范化管理

一、專(zhuān)業(yè)設(shè)置現(xiàn)狀分析

1.專(zhuān)業(yè)設(shè)置缺乏針對(duì)性，專(zhuān)業(yè)發(fā)展整體規(guī)劃不夠

一些高職院校不能根據(jù)自身教學(xué)條件，只看社會(huì)需求，在缺乏嚴(yán)格的科學(xué)論證和市場(chǎng)調(diào)研的情況下，隨意、盲目地開(kāi)設(shè)新專(zhuān)業(yè)，只看眼前利益，不顧長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，不能腳踏實(shí)地，從而造成了高職院校專(zhuān)業(yè)設(shè)置與調(diào)整規(guī)范化管理潘米樂(lè)(南京城市職業(yè)學(xué)院，江蘇南京210002）專(zhuān)業(yè)頻繁調(diào)整，浪費(fèi)人財(cái)物力。在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的大背景下，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷變化，對(duì)專(zhuān)業(yè)的生存發(fā)展和各高校畢業(yè)生的就業(yè)形成了巨大的沖擊，提前規(guī)劃專(zhuān)業(yè)，有針對(duì)性地進(jìn)行專(zhuān)業(yè)設(shè)置是當(dāng)前各高職院校需要重點(diǎn)解決的問(wèn)題。

2.專(zhuān)業(yè)設(shè)置缺乏科學(xué)性，出口不暢

專(zhuān)業(yè)自身的師資力量和教學(xué)的硬件條件是開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)的前提條件，有的院校只追求所謂一時(shí)的“熱門(mén)”專(zhuān)業(yè)，在自身師資和教學(xué)條件跟不上的情況下，盲目跟風(fēng)，社會(huì)上什么專(zhuān)業(yè)熱門(mén)就開(kāi)辦什么專(zhuān)業(yè)，因此受市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化的影響，三年后畢業(yè)的學(xué)生可能成為“滯銷(xiāo)產(chǎn)品”，給就業(yè)帶來(lái)了更激烈的競(jìng)爭(zhēng)。另一方面，因?yàn)閷W(xué)校不能滿足熱門(mén)專(zhuān)業(yè)的一些辦學(xué)條件，造成教學(xué)質(zhì)量低下，不能達(dá)到預(yù)期的人才培養(yǎng)目標(biāo)，學(xué)生的綜合能力不能滿足社會(huì)工作的需要，使學(xué)校的聲譽(yù)受到影響。此外，還有一些院校只是根據(jù)現(xiàn)有的教師資源來(lái)開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)，所設(shè)置的專(zhuān)業(yè)社會(huì)需求面窄，社會(huì)需求量不大，也會(huì)導(dǎo)致畢業(yè)生就業(yè)壓力增大。

3.專(zhuān)業(yè)設(shè)置較為單調(diào)，無(wú)層次結(jié)構(gòu)

有的院校專(zhuān)業(yè)布局總體思路不夠清晰，過(guò)于頻繁地增設(shè)新專(zhuān)業(yè)，從而導(dǎo)致專(zhuān)業(yè)數(shù)量增長(zhǎng)過(guò)快，不能使開(kāi)設(shè)的新專(zhuān)業(yè)得到循序漸進(jìn)式的可持續(xù)發(fā)展，缺乏專(zhuān)業(yè)建設(shè)的穩(wěn)定性。傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)專(zhuān)業(yè)沒(méi)能及時(shí)根據(jù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和市場(chǎng)需求進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)，導(dǎo)致專(zhuān)業(yè)特色不明顯，同質(zhì)專(zhuān)業(yè)較多，結(jié)構(gòu)不合理，專(zhuān)業(yè)設(shè)置不能緊密與行業(yè)、企業(yè)聯(lián)系在一起，導(dǎo)致了院校某些專(zhuān)業(yè)的優(yōu)勢(shì)資源不能很好地利用，造成相近區(qū)域中某些專(zhuān)業(yè)重復(fù)設(shè)置。

二、專(zhuān)業(yè)設(shè)置與調(diào)整的思考

1.適應(yīng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需求

我國(guó)是一個(gè)發(fā)展中大國(guó)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，地域優(yōu)勢(shì)也不盡相同。高職院校專(zhuān)業(yè)的設(shè)置應(yīng)以貼近區(qū)域經(jīng)濟(jì)，服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的原則，按照不同技術(shù)層次，不同工作崗位的實(shí)際情況，根據(jù)社會(huì)發(fā)展需要以及區(qū)域經(jīng)濟(jì)需求來(lái)設(shè)置針對(duì)性較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)。比如南京城市職業(yè)學(xué)院的辦學(xué)定位是立足地方，面向全省，以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)為主，培養(yǎng)應(yīng)用型技術(shù)技能型人才。近年來(lái)，該學(xué)院根據(jù)辦學(xué)定位，將幾十個(gè)專(zhuān)業(yè)中的大部分專(zhuān)業(yè)整合為物流管理專(zhuān)業(yè)群、服務(wù)外包軟件專(zhuān)業(yè)群、財(cái)金專(zhuān)業(yè)群、藝術(shù)設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)群和建筑專(zhuān)業(yè)群。其中，物流管理和服務(wù)外包軟件專(zhuān)業(yè)群是江蘇省“十二五”重點(diǎn)立項(xiàng)建設(shè)的專(zhuān)業(yè)群，此外，計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)、物流管理專(zhuān)業(yè)通過(guò)了教育部、財(cái)政部“高等職業(yè)學(xué)校提升專(zhuān)業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展能力”項(xiàng)目建設(shè)的驗(yàn)收，酒店、會(huì)計(jì)、視覺(jué)傳達(dá)設(shè)計(jì)等專(zhuān)業(yè)已成為優(yōu)勢(shì)相對(duì)突出、特色比較明顯，在南京具有一定影響力的市重點(diǎn)專(zhuān)業(yè)。同時(shí)，該學(xué)院加快了專(zhuān)業(yè)建設(shè)與專(zhuān)業(yè)調(diào)整的步伐，初步呈現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)布局合理、實(shí)力較強(qiáng)、特色明顯的良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。目前我院有兩個(gè)央財(cái)扶持項(xiàng)目已結(jié)項(xiàng)，兩個(gè)省級(jí)重點(diǎn)專(zhuān)業(yè)群在建，四個(gè)市級(jí)重點(diǎn)專(zhuān)業(yè)在建，六個(gè)第一批院級(jí)重點(diǎn)專(zhuān)業(yè)已結(jié)項(xiàng)，三個(gè)第二批院級(jí)重點(diǎn)專(zhuān)業(yè)在建，學(xué)院的專(zhuān)業(yè)建設(shè)和改革在南京市屬同類(lèi)高職院校中具有一定影響。

2.以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向

專(zhuān)業(yè)設(shè)置與調(diào)整要堅(jiān)持以服務(wù)為宗旨，以就業(yè)為導(dǎo)向，以科學(xué)的人才需求預(yù)測(cè)為基礎(chǔ)，本著立足需要、確保質(zhì)量的原則，優(yōu)先發(fā)展面向市場(chǎng)、面向一線的技術(shù)領(lǐng)域和職業(yè)崗位（群）的專(zhuān)業(yè)，體現(xiàn)高職教育特色。學(xué)院應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)行業(yè)和企業(yè)專(zhuān)家，組成專(zhuān)家組對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)建設(shè)和行業(yè)發(fā)展的實(shí)際要求進(jìn)行充分調(diào)研，并就調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行分析論證，把論證的結(jié)果作為專(zhuān)業(yè)設(shè)置和專(zhuān)業(yè)調(diào)整的依據(jù)，準(zhǔn)確把握未來(lái)市場(chǎng)需求趨勢(shì)來(lái)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的配置，體現(xiàn)專(zhuān)業(yè)設(shè)置與市場(chǎng)緊密結(jié)合的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。高職院校生存和發(fā)展的根本在于培養(yǎng)的“產(chǎn)品”是否“暢銷(xiāo)”，因此，關(guān)注國(guó)家和當(dāng)?shù)貒?guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃綱要，深入了解國(guó)家、地方產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和產(chǎn)業(yè)政策的變化顯得尤為重要。

3.整合優(yōu)化專(zhuān)業(yè)結(jié)構(gòu)

高職院校的專(zhuān)業(yè)設(shè)置應(yīng)考慮地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的實(shí)際情況，適當(dāng)壓縮或淘汰衰退專(zhuān)業(yè)，重點(diǎn)建設(shè)一批具有生命力、發(fā)展穩(wěn)定、前景廣闊的成熟專(zhuān)業(yè)，適時(shí)合理的進(jìn)行專(zhuān)業(yè)調(diào)整來(lái)優(yōu)化專(zhuān)業(yè)結(jié)構(gòu)。如南京城市職業(yè)學(xué)院立足的地方經(jīng)濟(jì)形勢(shì)是把大力發(fā)展現(xiàn)代制造業(yè)和服務(wù)業(yè)作為發(fā)展重點(diǎn)，現(xiàn)代制造業(yè)加強(qiáng)了信息化的程度，有了現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的支撐，主要是建立在軟件信息技術(shù)和先進(jìn)電子裝備技術(shù)基礎(chǔ)上的產(chǎn)業(yè)。現(xiàn)代服務(wù)業(yè)更多地體現(xiàn)在現(xiàn)代物流、倉(cāng)儲(chǔ)、金融、旅游、電子商務(wù)、文化創(chuàng)意與設(shè)計(jì)、社會(huì)服務(wù)等形態(tài)多樣的現(xiàn)代第三產(chǎn)業(yè)。因此，南京城市職業(yè)學(xué)院按照統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一布局的原則，充分考慮各專(zhuān)業(yè)之間的聯(lián)系，注重教育資源的優(yōu)化配置，不斷整合現(xiàn)有專(zhuān)業(yè)，建立了服務(wù)外包軟件、物流管理、藝術(shù)設(shè)計(jì)、財(cái)金、建筑專(zhuān)業(yè)群，覆蓋全院二十幾個(gè)專(zhuān)業(yè)，來(lái)實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)學(xué)院專(zhuān)業(yè)建設(shè)的協(xié)調(diào)發(fā)展。

三、專(zhuān)業(yè)新增、調(diào)整及停辦程序

1.新專(zhuān)業(yè)設(shè)置

新增專(zhuān)業(yè)需符合學(xué)院專(zhuān)業(yè)建設(shè)和發(fā)展規(guī)劃，應(yīng)與學(xué)院已設(shè)專(zhuān)業(yè)之間有相互支持關(guān)系，有一定的建設(shè)基礎(chǔ)，具備該專(zhuān)業(yè)必需的專(zhuān)兼職教師隊(duì)伍，有符合專(zhuān)業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的人才培養(yǎng)方案和其他必需的教學(xué)文件。在具備該專(zhuān)業(yè)必需的開(kāi)辦經(jīng)費(fèi)和教室、圖書(shū)資料、實(shí)訓(xùn)場(chǎng)所等基本條件外，還要擁有相對(duì)穩(wěn)定的校外實(shí)訓(xùn)基地，能夠滿足該專(zhuān)業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)和培養(yǎng)規(guī)格的要求。首先，各教學(xué)系根據(jù)學(xué)院發(fā)展和專(zhuān)業(yè)建設(shè)規(guī)劃，在充分的人才需求調(diào)研和專(zhuān)家論證的基礎(chǔ)上，提出下一年度新專(zhuān)業(yè)設(shè)置方案，寫(xiě)出論證報(bào)告，按要求準(zhǔn)備申請(qǐng)材料，并以書(shū)面形式報(bào)教務(wù)處。其次，教務(wù)處根據(jù)教育部和省教育廳對(duì)新專(zhuān)業(yè)要求以及學(xué)院專(zhuān)業(yè)建設(shè)規(guī)劃，審核各教學(xué)系擬設(shè)新專(zhuān)業(yè)的申報(bào)材料，對(duì)符合條件的專(zhuān)業(yè)，組織由行業(yè)人員參加的專(zhuān)家組進(jìn)行論證，提出對(duì)擬設(shè)新專(zhuān)業(yè)的意見(jiàn)和建議。再次，學(xué)院召開(kāi)專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)委員會(huì)會(huì)議，對(duì)下一年度擬設(shè)新專(zhuān)業(yè)及申報(bào)材料、專(zhuān)家組的意見(jiàn)和建議進(jìn)行討論、評(píng)審。然后，學(xué)院召開(kāi)院長(zhǎng)辦公會(huì)議，對(duì)下一年度擬設(shè)新專(zhuān)業(yè)進(jìn)行研究，確定年度新專(zhuān)業(yè)名單。最后，學(xué)院在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將確定的新專(zhuān)業(yè)及申報(bào)材料報(bào)省教育廳審批備案。

2.專(zhuān)業(yè)調(diào)整及停辦

學(xué)院可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、人才需求變化、招生、就業(yè)等綜合情況，對(duì)現(xiàn)有專(zhuān)業(yè)進(jìn)行調(diào)整或停辦。對(duì)于更改專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)的專(zhuān)業(yè)調(diào)整情況，一律按新設(shè)專(zhuān)業(yè)的程序進(jìn)行。對(duì)于需要停辦的專(zhuān)業(yè)，首先由教學(xué)系提交書(shū)面報(bào)告，提出停辦理由和相關(guān)論證材料，其次學(xué)院召開(kāi)專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)委員會(huì)會(huì)議，對(duì)下一年度擬調(diào)整和停辦的專(zhuān)業(yè)進(jìn)行審議，最后召開(kāi)院長(zhǎng)辦公會(huì)議，對(duì)擬調(diào)整和停辦專(zhuān)業(yè)進(jìn)行審批。加強(qiáng)高等職業(yè)教育是貫徹落實(shí)國(guó)家教育方針的重要任務(wù)，專(zhuān)業(yè)設(shè)置是高等職業(yè)教育與地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)緊密結(jié)合的重要接口，是人才培養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)。高等職業(yè)教育的專(zhuān)業(yè)設(shè)置與調(diào)整必須適宜于地方的經(jīng)濟(jì)，把握市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，具有針對(duì)性和靈活性；引進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)、引進(jìn)合作，吸收一些適合自身的教育理念、辦學(xué)思想和管理模式。因此，科學(xué)地進(jìn)行專(zhuān)業(yè)設(shè)置與調(diào)整的規(guī)范化管理對(duì)優(yōu)化專(zhuān)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)學(xué)院辦學(xué)規(guī)模、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益的協(xié)調(diào)發(fā)展有著重要的實(shí)踐意義。

作者:潘米樂(lè) 單位:南京城市職業(yè)學(xué)院

參考文獻(xiàn):

[1]國(guó)務(wù)院.關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代職業(yè)教育的決定[S].中央法規(guī)，國(guó)發(fā)〔2014〕19號(hào)，2014-05-02.

[2]王永平，聶新華，胡月.職業(yè)教育專(zhuān)業(yè)設(shè)置規(guī)范化研究[J].赤子，2014(21)：195.

第6篇

匯交工作做為檔案管理工作的第一個(gè)環(huán)節(jié)，其質(zhì)量直接關(guān)系到歸檔檔案的價(jià)值，這就要求匯交工作必須全面并且精細(xì)。隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的廣泛應(yīng)用，地質(zhì)報(bào)告的編寫(xiě)、圖鑒的制作等工作都利用計(jì)算機(jī)完成。因此，近年來(lái)匯交的地質(zhì)成果資料除了紙質(zhì)版本外，都配有電子文件。從而，匯交驗(yàn)收工作必須對(duì)紙質(zhì)報(bào)告和電子文件分別進(jìn)行。

（一）紙質(zhì)地質(zhì)檔案的匯交及驗(yàn)收

紙質(zhì)地質(zhì)檔案驗(yàn)收的重點(diǎn)在于匯交資料的完整性和規(guī)范性。完整性主要檢查匯交資料是否齊整。每一套地質(zhì)報(bào)告都由報(bào)告正文、附表、審批文件、附圖（附件）等組成。匯交驗(yàn)收不僅要查移交清單與移交文件是否相符，還應(yīng)根據(jù)卷內(nèi)目錄核對(duì)資料是否齊全。在匯交中最容易遇到的問(wèn)題是附圖短缺，因此，僅根據(jù)移交清單清點(diǎn)，無(wú)法查明原報(bào)告圖紙的缺失。規(guī)范性主要檢查匯交資料是否按照規(guī)范進(jìn)行編制，如：報(bào)告正文打印裝訂是否符合規(guī)范、內(nèi)容是否有殘缺；圖紙打印是否完整，是否按照手風(fēng)琴疊圖方法正確疊圖等。每套匯交的地質(zhì)報(bào)告需要有兩套，一套用于存檔，一套用于后期借閱利用。

（二）電子地質(zhì)檔案的匯交及驗(yàn)收

國(guó)土資源部下發(fā)的《成果地質(zhì)資料電子文件匯交格式要求》（2006年）對(duì)地質(zhì)資料電子文件匯交工作做出了具體規(guī)定，包括電子文件的命名、電子文檔的格式、電子文件在存儲(chǔ)介質(zhì)中的組織形式、電子文件的匯交及驗(yàn)收等。因此，對(duì)于電子文件的匯交和驗(yàn)收工作可以按照《電子文件歸檔與管理規(guī)范》（GB/T18894—2002）、《電子檔案移交與接收辦法》（國(guó)家檔案局檔發(fā)[2012]7號(hào)）和《成果地質(zhì)資料電子文件匯交格式要求》規(guī)定要求進(jìn)行。

二、地質(zhì)檔案的整理及保存

（一）地質(zhì)檔案的整理

保管期限的劃分。根據(jù)《科學(xué)技術(shù)檔案工作條例》第一章第三條的規(guī)定，地質(zhì)檔案屬于科技檔案范疇，在保管期限的劃分上分為永久、長(zhǎng)期、短期三種。中心館藏的地質(zhì)檔案盡管年代跨度大，但其對(duì)地質(zhì)工作都具有不同的利用價(jià)值，且館藏資料數(shù)量總體不大，管理難度和成本都不高。因此，中心館藏地質(zhì)檔案的保管期限都定為永久。隨著今后勘探開(kāi)發(fā)程度的提高，再根據(jù)實(shí)際情況對(duì)年代久遠(yuǎn)的地質(zhì)檔案重新評(píng)估定級(jí)。分類(lèi)劃分。對(duì)于地質(zhì)檔案采用“3•X•X—XXX”方式編號(hào)，類(lèi)目號(hào)采用三級(jí)類(lèi)目編號(hào)，案卷順序編號(hào)使用三位阿拉伯?dāng)?shù)字。一級(jí)類(lèi)目號(hào)為“3”。根據(jù)《山西省煤炭地局檔案分類(lèi)大綱》的劃分，地質(zhì)勘查類(lèi)檔案編號(hào)為“3”。二級(jí)類(lèi)目編號(hào)范圍為“1—8”，代表地質(zhì)檔案類(lèi)型，共8類(lèi)；三級(jí)類(lèi)目編號(hào)范圍是“1—7”，代表山西省境內(nèi)不同煤產(chǎn)地（表1）。三級(jí)類(lèi)目使用省內(nèi)煤炭系統(tǒng)慣用的分區(qū)方法，按照山西省地理區(qū)域共劃分為六大煤田和五個(gè)煤產(chǎn)地。案卷順序號(hào)采用三位阿拉伯?dāng)?shù)字編號(hào)，編號(hào)從001號(hào)起，順序編寫(xiě)。每組編號(hào)可以滿足最多999卷地質(zhì)檔案歸檔。目前館藏歸檔數(shù)量最多的類(lèi)目中，也僅有270卷地質(zhì)檔案，其他各類(lèi)目下存檔數(shù)量為幾十到一百不等，考慮每年檔案增加總數(shù)僅10卷左右，因此采用三位數(shù)進(jìn)行編號(hào)可以在較長(zhǎng)時(shí)間滿足需要。對(duì)于成果地質(zhì)資料的組卷順序，地質(zhì)行業(yè)有著規(guī)范要求，順序?yàn)閳?bào)告正文、附表、附圖、其他附件，因此卷內(nèi)編號(hào)時(shí)需保持原有順序。盡管每套報(bào)告卷內(nèi)文件數(shù)量大相徑庭，但總數(shù)都不會(huì)超過(guò)1000件，因此編號(hào)可以采用三位阿拉伯?dāng)?shù)字編號(hào)。以報(bào)告正文為001號(hào)，依次排序。排號(hào)順序?yàn)閳?bào)告正文附表各類(lèi)圖紙其他附件。值得注意的是圖紙的排序應(yīng)按照附圖目錄中的順序依次排序。另外，對(duì)于包含電子文件的地質(zhì)檔案，在編制索引目錄時(shí)應(yīng)將電子文件的文件名及保存路徑與相應(yīng)紙質(zhì)檔案的索引信息對(duì)應(yīng)。

（二）地質(zhì)檔案的保存

紙質(zhì)地質(zhì)檔案需裝入無(wú)酸紙盒存放在密集架上。由于地質(zhì)檔案有各卷內(nèi)件數(shù)相差大，借閱使用頻率高的特點(diǎn)，選用的檔案盒就需要同時(shí)兼顧結(jié)實(shí)牢靠、便于取拿、尺寸合理（經(jīng)濟(jì)性）等特點(diǎn)。因此，承裝地質(zhì)檔案的檔案盒選取了薄（220×30×50mm）、厚（220×306×75mm）兩種尺寸。由于檔案盒在密集架上是垂向排列，管理員只拿檔案盒的脊部，因而檔案盒脊部需顯示便于查詢(xún)定位的基本信息，包括檔號(hào)、案卷題名、盒內(nèi)檔案的卷內(nèi)順序號(hào)范圍、盒數(shù)及盒序號(hào)等。庫(kù)房應(yīng)做好“八防”工作，并對(duì)庫(kù)存檔案進(jìn)行定期抽檢，對(duì)因多次借閱利用發(fā)生磨損的的檔案及時(shí)修復(fù)，或使用電子檔案復(fù)制。電子地質(zhì)檔案保存需刻錄三套，一套用于存檔、一套負(fù)責(zé)借閱查詢(xún)、一套異地保存。光盤(pán)須根據(jù)數(shù)據(jù)容量規(guī)模選用檔案級(jí)CD-R或DVD-R，刻錄光盤(pán)經(jīng)過(guò)校驗(yàn)后用光盤(pán)記號(hào)筆在光盤(pán)印刷層上標(biāo)記案卷題名、檔號(hào)等基本信息，并裝入光盤(pán)盒中放入防磁柜豎直保存，避免擠壓。據(jù)《電子文件歸檔與管理規(guī)范》（GB/T18894—2002）規(guī)定，光盤(pán)的保管溫度為17℃-20℃，相對(duì)濕度介于35%—45%之間，較紙質(zhì)檔案都有很大區(qū)別。[1]對(duì)于電子檔案，庫(kù)房除了做到“八防”工作，還應(yīng)重點(diǎn)防范磁場(chǎng)和酸性氣體對(duì)光盤(pán)載體的影響。存檔的光盤(pán)每4年進(jìn)行一次抽檢，抽樣率不低于10%。[1]

三、地質(zhì)檔案的利用

服務(wù)于生產(chǎn)是地質(zhì)檔案的落腳點(diǎn)，但高頻率的翻閱使地質(zhì)檔案極易產(chǎn)生過(guò)度磨損，因此，規(guī)范的查借閱程序，不但可以使地質(zhì)檔案發(fā)揮應(yīng)有作用，還可以得到充分的保護(hù)。地質(zhì)檔案的借閱需由申請(qǐng)人提出，作為申請(qǐng)人主體的只能是法人單位，不允許以個(gè)人名義申請(qǐng)借閱，并且中心只向局屬各勘查院提供原件外借服務(wù)，對(duì)系統(tǒng)外單位的申請(qǐng)只提供查閱服務(wù)。局屬各勘查院借閱時(shí)，經(jīng)辦人應(yīng)攜帶個(gè)人身份證明及單位委托書(shū)或介紹信，國(guó)土部門(mén)批準(zhǔn)的項(xiàng)目立項(xiàng)書(shū)等材料向中心提出申請(qǐng)；系統(tǒng)外單位提出申請(qǐng)時(shí)還應(yīng)提供組織機(jī)構(gòu)代碼證及相應(yīng)的地質(zhì)勘查資質(zhì)證明。檔案部門(mén)接到申請(qǐng)后，審核申請(qǐng)材料齊備后報(bào)送局地質(zhì)處審核。對(duì)局屬各勘查院提交的材料，地質(zhì)處審核立項(xiàng)真實(shí)性和資料借閱范圍是否符合勘查范圍；而針對(duì)系統(tǒng)外單位提出的申請(qǐng)，還要審核立項(xiàng)審批材料的真實(shí)性等。通過(guò)審核的申請(qǐng)，提交分管局領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)方可借閱。鑒于地質(zhì)勘查工作對(duì)地質(zhì)資料依賴(lài)程度高、使用時(shí)間長(zhǎng)的特點(diǎn)。地質(zhì)檔案的借閱時(shí)間以30天為界限，到期后如仍需繼續(xù)使用的，需攜帶檔案原件，到中心辦理續(xù)借手續(xù)。檔案原件需經(jīng)管理員清點(diǎn)，并檢查無(wú)污損后，方可續(xù)借。這樣既可以滿足地質(zhì)工作需要，又可以在最大程度上使借出的資料得到監(jiān)控和保護(hù)。

四、其他影響因素

（一）提高管理員素質(zhì)

無(wú)論管理制度如何完備，作為檔案管理主體的管理員的素質(zhì)對(duì)管理效果都有著決定性作用。[2]因此，提高檔案管理人員素質(zhì)是十分重要的。對(duì)于地質(zhì)檔案的管理員來(lái)說(shuō)，除了具備扎實(shí)的檔案管理知識(shí)外，還應(yīng)具備一定的地質(zhì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。由此可見(jiàn)，對(duì)檔案管理人員地質(zhì)知識(shí)的培訓(xùn)也是提升地質(zhì)檔案管理水平的重要一環(huán)，與管理制度的完善是密不可分的。

（二）提高數(shù)字化程度

隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)在地質(zhì)工作和檔案工作中的普及，可以利用現(xiàn)代計(jì)算技術(shù)對(duì)生產(chǎn)年代久遠(yuǎn)，并僅有紙質(zhì)版本的地質(zhì)檔案進(jìn)行數(shù)字化，這樣可以有效地延長(zhǎng)這些檔案的保存時(shí)間，降低由于長(zhǎng)期借閱造成的紙質(zhì)檔案的破損，延長(zhǎng)檔案壽命。[3]

五、結(jié)語(yǔ)

第7篇

一是土地利用發(fā)展戰(zhàn)略政策。當(dāng)前影響其土地利用總體規(guī)劃制定和實(shí)施的相關(guān)政策中主要是與江西省有關(guān)的國(guó)家級(jí)發(fā)展戰(zhàn)略6個(gè)，省級(jí)發(fā)展戰(zhàn)略5個(gè)。二是土地規(guī)劃實(shí)施監(jiān)督政策。當(dāng)前，江西省土地利用總體規(guī)劃實(shí)施監(jiān)督政策主要有：動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制、規(guī)劃目標(biāo)的管理責(zé)任制、建設(shè)用地管理三項(xiàng)基本制度、土地利用總體規(guī)劃修改或調(diào)整審批政策。三是新增建設(shè)用地管理政策。江西省按照保障重點(diǎn)、兼顧全面、差別化管理的原則實(shí)行“三個(gè)三分之一”計(jì)劃下達(dá)、省重大產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目“點(diǎn)供”制等計(jì)劃差別化管理制度，促進(jìn)各地在使用新增建設(shè)用地計(jì)劃方面更加節(jié)約、更加高效。同時(shí)江西省也出臺(tái)了城鄉(xiāng)增減掛、工礦廢棄地復(fù)墾利用試點(diǎn)等耕地補(bǔ)充政策。

2實(shí)施管理成效分析

2.1土地規(guī)劃實(shí)施監(jiān)督政策管理目標(biāo)成效分析

江西省于2012年4月編制《江西省土地利用總體規(guī)劃修編與第二次土地調(diào)查成果銜接后的調(diào)整方案》（以下稱(chēng)《規(guī)劃銜接方案》）對(duì)《江西省土地利用總體規(guī)劃（2006－2020年）》進(jìn)行補(bǔ)充完善。《規(guī)劃銜接方案》對(duì)部分縣、鄉(xiāng)級(jí)規(guī)劃主要控制指標(biāo)或布局進(jìn)行了局部調(diào)整。一是優(yōu)先安排結(jié)構(gòu)性調(diào)整。規(guī)劃新增建設(shè)用地總量不增加的前提下，對(duì)部分地區(qū)的新增建設(shè)用地指標(biāo)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整，將部分節(jié)余且暫不使用的交通水利用地及其他建設(shè)用地指標(biāo)調(diào)整到城鄉(xiāng)建設(shè)用地。二是市域范圍內(nèi)縣與縣之間局部調(diào)整。在本設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)，允許矛盾突出的個(gè)別縣（市、區(qū)）耕地保有量或基本農(nóng)田保護(hù)面積作微調(diào)，縣級(jí)新增建設(shè)用地指標(biāo)在縣與縣之間作適當(dāng)調(diào)整。顯然，江西省現(xiàn)行土地利用總體規(guī)劃調(diào)整修改次數(shù)為一次，修改原因是與第二次土地調(diào)查成果銜接。說(shuō)明江西省現(xiàn)行土地利用總體規(guī)劃并非擅自修改擴(kuò)大建設(shè)用地規(guī)模和改變建設(shè)用地布局，降低耕地保有量和基本農(nóng)田保護(hù)面積。而規(guī)劃調(diào)整修改符合法定條件，調(diào)整修改程序符合要求，嚴(yán)格按江西省土地利用總體規(guī)劃修改或調(diào)整審批政策執(zhí)行。

2.2土地利用發(fā)展戰(zhàn)略政策管理目標(biāo)成效分析

江西省現(xiàn)行土地利用總體規(guī)劃實(shí)施以來(lái)，取得的經(jīng)濟(jì)效益明顯。向莆鐵路、滬昆客運(yùn)專(zhuān)線（江西段）、德興至南昌高速、濟(jì)南至廣州高速瑞金至尋烏段等重大基礎(chǔ)設(shè)施用地得到切實(shí)保障。城市建設(shè)有序進(jìn)行，經(jīng)濟(jì)水平快速增加。（1）GDP、固定資產(chǎn)與建設(shè)用地增長(zhǎng)彈性系數(shù)：2006～2012年江西省GDP與建設(shè)用地增長(zhǎng)彈性系數(shù)為4．05，固定資產(chǎn)投資與建設(shè)用地增長(zhǎng)彈性系數(shù)為6．39。（2）GDP、固定資產(chǎn)與城鄉(xiāng)建設(shè)用地增長(zhǎng)彈性系數(shù)：2006～2012年江西省GDP與城鄉(xiāng)建設(shè)用地增長(zhǎng)彈性系數(shù)為3，固定資產(chǎn)投資與城鄉(xiāng)建設(shè)用地增長(zhǎng)彈性系數(shù)為4．73。

2.3新增建設(shè)用地管理政策目標(biāo)成效分析

（1）計(jì)劃管理。規(guī)劃實(shí)施以來(lái)，江西省堅(jiān)持節(jié)約集約用地，為全省新型工業(yè)化、城鎮(zhèn)化和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)的推進(jìn)提供了良好的土地資源保障，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展。近5年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，江西省新增國(guó)有建設(shè)用地的供地率達(dá)70．48％，利用率達(dá)58．41％，新增建設(shè)用地的供地率和利用率水平總體較好。計(jì)劃管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度較好。（2）規(guī)劃管理。江西省有效控制了11個(gè)設(shè)區(qū)市、100個(gè)縣級(jí)、1493個(gè)鄉(xiāng)級(jí)的土地利用總體規(guī)劃的各項(xiàng)指標(biāo)，指導(dǎo)了《江西省土地整治規(guī)劃》等多個(gè)專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃的編制，引導(dǎo)城市、交通、村鎮(zhèn)、能源、水利、旅游和生態(tài)建設(shè)等相關(guān)規(guī)劃的編制，規(guī)劃管理目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。

2.4耕地補(bǔ)充政策目標(biāo)成效分析

造地增糧富民工程實(shí)施期間（2007～2011年），全省實(shí)施“造地增糧富民工程”建設(shè)規(guī)模16．9×104ha，新增耕地4．6×104ha，總投資43．1億元；城鄉(xiāng)建設(shè)用地增減掛鉤試點(diǎn)實(shí)施4年來(lái)，全省共批復(fù)11個(gè)設(shè)區(qū)市80個(gè)縣（市、區(qū)）250個(gè)增減掛鉤試點(diǎn)項(xiàng)目區(qū)，批復(fù)拆舊區(qū)總規(guī)模9300ha、預(yù)計(jì)補(bǔ)充耕地8100ha；建新區(qū)總規(guī)模8873ha、擬占用耕地5893ha，可凈增有效耕地面積2206ha；2012年工礦廢棄地復(fù)墾利用12個(gè)項(xiàng)目區(qū)復(fù)墾區(qū)，總面積704．7ha，可新增耕地150．4ha；2012年，低丘緩坡荒灘等未利用地開(kāi)發(fā)利用試點(diǎn)，年均控制規(guī)模為2000ha。顯然，江西省現(xiàn)行土地利用總體規(guī)劃實(shí)施過(guò)程的耕地補(bǔ)充政策中各試點(diǎn)政策效果好，示范效果明顯。

3存在的問(wèn)題及對(duì)策

3.1存在問(wèn)題

（1）新的試點(diǎn)政策在土地利用總體規(guī)劃中未體現(xiàn)，造成試點(diǎn)政策實(shí)施較難，如：低丘緩坡荒灘等未利用地開(kāi)發(fā)利用試點(diǎn)、工礦廢棄地復(fù)墾利用試點(diǎn)、城市低效用地再開(kāi)發(fā)試點(diǎn)的項(xiàng)目區(qū)，未在土地利用總體規(guī)劃圖中布局，在報(bào)批時(shí)往往會(huì)因?yàn)椴环弦?guī)劃而被擱置，導(dǎo)致新的試點(diǎn)政策在規(guī)劃實(shí)施中較難開(kāi)展。（2）土地利用總體規(guī)劃編制過(guò)程對(duì)中央重大發(fā)展戰(zhàn)略預(yù)計(jì)不足，無(wú)法滿足中央重大發(fā)展戰(zhàn)略政策對(duì)土地利用的需求。（3）差異化土地管理政策不明顯，建設(shè)用地指標(biāo)使用空間分布不均衡。（4）建設(shè)用地管理政策中缺乏建設(shè)用地管理與相關(guān)用地管理人員的切身考核體制，致使實(shí)際用地超出規(guī)劃目標(biāo)規(guī)定。

3.2對(duì)策

（1）增加土地利用總體規(guī)劃修改條件，使試點(diǎn)政策和土地利用戰(zhàn)略政策變化成為土地利用總體規(guī)劃修改條件。（2）建立土地利用總體規(guī)劃實(shí)施的定期評(píng)估機(jī)制，定期評(píng)估土地利用總體規(guī)劃實(shí)施情況，及時(shí)了解土地利用總體規(guī)劃實(shí)施情況。（3）建立并規(guī)范土地利用總體規(guī)劃修改／調(diào)整動(dòng)態(tài)機(jī)制，依據(jù)土地利用總體規(guī)劃實(shí)施評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)對(duì)土地利用總體規(guī)劃進(jìn)行修改／調(diào)整。（4）參考耕地保護(hù)責(zé)任體制，建立建設(shè)用地管理與相關(guān)用地管理人員的切身考核體制，嚴(yán)格控制建設(shè)用地增量。

4結(jié)語(yǔ)

第8篇

城市規(guī)劃與城市規(guī)劃職能的發(fā)展歷程。城市規(guī)劃是隨著文明的進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、人類(lèi)居住環(huán)境的改善、城市的出現(xiàn)而不斷發(fā)展的。在世界上，城市規(guī)劃這一概念和理論都出現(xiàn)的非常早而且成熟，在實(shí)踐上也取得驚人的成績(jī)。城市規(guī)劃在中國(guó)，主要是與我國(guó)文化的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而發(fā)展起來(lái)的，在古代中國(guó)典籍中，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)一些對(duì)城市規(guī)劃的記載，如《考工記》中的都、王城、諸侯城的不同城市的建設(shè)制度，還有道路系統(tǒng)和用地功能分區(qū)。在《商君書(shū)》中更是提到了農(nóng)田土地分配比例，并要發(fā)展人口、糧食、建城等相應(yīng)條件。在《墨子》中更是記載了城市建設(shè)與城防的重要性，以及城市規(guī)模與農(nóng)田、糧食的關(guān)系。這在很大程度上來(lái)說(shuō)，我國(guó)古代城市的規(guī)劃主要著眼于軍事思想和整體觀念，講求城市與自然的關(guān)系，重視等級(jí)觀念。這在我國(guó)后來(lái)的城市發(fā)展也有所體現(xiàn)，都是更為重要的是越來(lái)越強(qiáng)調(diào)城市的結(jié)構(gòu)形態(tài)，即商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，促使城市功能分區(qū)，形成不同的功能區(qū)域，完成城市規(guī)劃的不同功能。城市規(guī)劃在西方，早在古希臘時(shí)期就已經(jīng)出現(xiàn)《建筑十書(shū)》，系統(tǒng)闡述了城市環(huán)境衛(wèi)生、城市選址、城市公共建筑布局等原則，并提出了理想城市的模式,到了中世紀(jì)，逐漸形成以教堂為中心的城市發(fā)展模式。到了近代，則基于資本主義商業(yè)的發(fā)展，逐漸形成了多樣化的城市規(guī)劃理論。城市規(guī)劃在現(xiàn)代，東西方的城市規(guī)劃都著重于城市規(guī)劃理論的建設(shè)、城市規(guī)劃的實(shí)踐以及城市建設(shè)立法，逐漸的融合各種傳統(tǒng)學(xué)科和新興學(xué)科，是城市規(guī)劃越來(lái)越科學(xué)、越來(lái)越符合人民生活的意愿。

二、公共管理視角下的城市規(guī)劃職能存在的問(wèn)題及對(duì)策

1.城市規(guī)劃職能存在的問(wèn)題。目前，城市規(guī)劃職能存在的主要問(wèn)題就是城市功能分區(qū)不清晰，造成這種問(wèn)題的主要原因主要有，第一，由于我國(guó)城市在發(fā)展過(guò)程中過(guò)于快速，導(dǎo)致城市在進(jìn)行功能分區(qū)時(shí)會(huì)出現(xiàn)不同功能區(qū)相互參雜的情況，這在一定長(zhǎng)度上來(lái)說(shuō)，也不應(yīng)該出現(xiàn)太大的問(wèn)題，但是，這方面主要體現(xiàn)的問(wèn)題就是在城市建設(shè)過(guò)程中，城市功能的定位于規(guī)劃沒(méi)有做到位，導(dǎo)致現(xiàn)代城市不同更能分區(qū)相互影響，這不僅制約了城市規(guī)劃功能的進(jìn)一步完善，也導(dǎo)致城市規(guī)劃職能不能進(jìn)行有力的展開(kāi)，從而造成城市規(guī)劃功能的下降。第二，由于我國(guó)城市在發(fā)展過(guò)程中城市規(guī)劃不具體，或者說(shuō)是城市發(fā)展速度超過(guò)了當(dāng)初城市規(guī)劃的目標(biāo)，導(dǎo)致在發(fā)揮城市規(guī)劃職能時(shí)，始終伴隨著新老城區(qū)問(wèn)題、新舊功能分區(qū)問(wèn)題以及功能分區(qū)不合理等問(wèn)題，這必然會(huì)導(dǎo)致城市規(guī)劃職能在進(jìn)行湘桂規(guī)劃時(shí)，不容易解決，也成為了城市規(guī)劃的老大難問(wèn)題。第三，由于我國(guó)城市在規(guī)劃中所注重的問(wèn)題，在不同歷史發(fā)展的階段所呈現(xiàn)出來(lái)的特點(diǎn)不同，因此，在進(jìn)行城市功能規(guī)劃時(shí)，伴隨著的問(wèn)題就是城市規(guī)劃不統(tǒng)一、政策法令貫徹不到底等問(wèn)題，這就使得城市在發(fā)揮規(guī)劃職能時(shí)，會(huì)產(chǎn)生相互矛盾的局面。可見(jiàn)，我國(guó)城市規(guī)劃職能存在的問(wèn)題，是隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而逐漸暴露出來(lái)的問(wèn)題，也是在城市實(shí)際發(fā)展中所出現(xiàn)的主要問(wèn)題。

2.優(yōu)化城市規(guī)劃職能的對(duì)策。優(yōu)化城市規(guī)劃職能的對(duì)策，注重點(diǎn)應(yīng)該立足于完善和優(yōu)化城市規(guī)劃職能，也就是說(shuō)立足于現(xiàn)在城市發(fā)展的水平，通過(guò)現(xiàn)有的城市分區(qū)，對(duì)城市規(guī)劃職能進(jìn)行完善，加強(qiáng)城市規(guī)劃只能發(fā)揮作用的能力。具體包括下面兩個(gè)方面，第一，統(tǒng)籌城市功能分區(qū)的發(fā)展，立足于現(xiàn)有城市功能分區(qū)的作用，加強(qiáng)該功能分區(qū)的影響力。城市規(guī)劃職能，究其本質(zhì)來(lái)說(shuō)，是服務(wù)職能，而就目前不少城市的發(fā)展水平而言，由于不同發(fā)展階段所規(guī)劃的目標(biāo)不同，因此，在接受歷史發(fā)展現(xiàn)狀的同時(shí)，綜合加強(qiáng)城市功能分析的發(fā)展，加強(qiáng)功能分區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，包括道路、交通、園區(qū)等，甚至應(yīng)該建立直接管轄的部門(mén)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)專(zhuān)管來(lái)實(shí)現(xiàn)功能分析的更好發(fā)展，第二，加強(qiáng)城市規(guī)劃職能發(fā)揮作用的能力。這一方面是出于城市居民的考慮，目前，城市規(guī)劃職能發(fā)揮的主要方向是以城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展為首要目標(biāo)，而以城市居民生活質(zhì)量為目標(biāo)的城市規(guī)劃職能建設(shè)少之又少，因此，必須加強(qiáng)城市規(guī)劃職能發(fā)揮作用的其他能力。另一方面主要是以城市整體發(fā)展為首要目標(biāo)，這是因?yàn)椋鞘幸?guī)劃職能的最終目標(biāo)是通過(guò)把城市建設(shè)的更好來(lái)滿足城市居民、城市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，不應(yīng)該只以一種目標(biāo)為城市規(guī)劃功能發(fā)展的目標(biāo)，必須立足于整體，從整體上來(lái)保證城市規(guī)劃職能的實(shí)現(xiàn)。

三、結(jié)語(yǔ)

第9篇

論文摘要：隨著通信設(shè)備制造業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，科技的發(fā)展，使管理工作不斷復(fù)雜，僅僅憑借個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)管理企業(yè)已不能適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展與需要，因此，通信設(shè)備制造企業(yè)迫切地需要根據(jù)通信設(shè)備制造業(yè)的特點(diǎn)，針對(duì)目前管理中存在問(wèn)題，提出合理化的建議。并要求把多年的管理經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)，使之系統(tǒng)化、科學(xué)化，使通信設(shè)備供應(yīng)管理趨于優(yōu)化。

管理活動(dòng)是時(shí)展的產(chǎn)物。然而，管理活動(dòng)真正形成為理論，卻是在工業(yè)企業(yè)產(chǎn)生之后，工業(yè)企業(yè)是資本主義商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。隨著社會(huì)的快速發(fā)展，企業(yè)管理已積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，并逐步形成一門(mén)獨(dú)立的學(xué)科，這就是一種優(yōu)化。

自從加入WTO后，我國(guó)通信設(shè)備制造業(yè)規(guī)模越來(lái)越大，使得管理工作不斷復(fù)雜，僅僅憑借個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)管理企業(yè)已不能適應(yīng)企業(yè)管理的發(fā)展與需要，本文將從通信設(shè)備制造業(yè)的實(shí)際管理情況分析通信設(shè)備制造業(yè)供應(yīng)管理的優(yōu)化。

一、通信設(shè)備制造業(yè)

制造業(yè)是指經(jīng)物理變化或化學(xué)變化后成為了新的產(chǎn)品，不論是動(dòng)力機(jī)械制造，還是手工制做，也不論產(chǎn)品是批發(fā)銷(xiāo)售，還是零售，均視為制造，通信設(shè)備中的各種制成品零部件的生產(chǎn)就是制造。通訊設(shè)備包括無(wú)線產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品、終端產(chǎn)品三大產(chǎn)品系列，但在通信設(shè)備制造工地，把主要部件組裝成線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等組裝活動(dòng)，均列為通訊設(shè)備制造活動(dòng)，從事這個(gè)活動(dòng)的行業(yè)就是通信設(shè)備制造行業(yè)。

二、通信設(shè)備制造業(yè)的特點(diǎn)

1市場(chǎng)需求復(fù)雜。通信設(shè)備市場(chǎng)需求一般可分為電信級(jí)需求和企業(yè)級(jí)需求。相比企業(yè)級(jí)需求而言，電信級(jí)需求更大更強(qiáng)，此外，由電信運(yùn)營(yíng)商帶來(lái)的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備需求更加穩(wěn)定。一般大中型通信設(shè)備制造業(yè)均在不同程度上參與電信級(jí)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，從而導(dǎo)致企業(yè)所面對(duì)的市場(chǎng)需求較為復(fù)雜。

2能充分利用工作人員優(yōu)勢(shì)。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備往往以整機(jī)機(jī)型作為研發(fā)目標(biāo)，但生產(chǎn)任務(wù)一般分制造任務(wù)和裝配調(diào)試任務(wù)兩種。制造任務(wù)以半成品為對(duì)象，制造完成后將進(jìn)行裝配調(diào)試，對(duì)確實(shí)沒(méi)有問(wèn)題的入庫(kù)管理。當(dāng)客戶實(shí)際訂單來(lái)到后，由裝配調(diào)試任務(wù)的工作人員對(duì)半成品進(jìn)行組裝成成品。這樣做的好處不但使技術(shù)積累的優(yōu)勢(shì)得以充分的利用，而且客戶訂單下達(dá)后能夠迅速交付成品。

三、通信設(shè)備制造業(yè)目前管理中存在問(wèn)題

1成本計(jì)算不準(zhǔn)確。在我國(guó)通信設(shè)備成品一般采用人工成本核算，而人工核算只能計(jì)算產(chǎn)品成本，無(wú)法計(jì)算零部件成本。成本費(fèi)用分?jǐn)偤艽郑瑹o(wú)法準(zhǔn)確進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，使得成本計(jì)算存在相當(dāng)大的誤差。人工一般不進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)成本的計(jì)算，也很少進(jìn)行成本分析，因此所生產(chǎn)產(chǎn)品價(jià)格昂貴，根本無(wú)法與世界同類(lèi)產(chǎn)品形成競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。

2管理工具落后。大部分企業(yè)仍處于手工分散管理，有的企業(yè)雖建立了全廠的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，但應(yīng)用仍是分散的，沒(méi)有實(shí)現(xiàn)信息共享和資源的優(yōu)化配置。現(xiàn)代化管理的新思想、新方法很少應(yīng)用到這些企業(yè)當(dāng)中。因此提高管理工具的性能成了擺在通信設(shè)備制造企業(yè)面前的首要任務(wù)。

3通信設(shè)備制造業(yè)應(yīng)變能力差。今天的世界是一個(gè)多級(jí)世界，市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，需求多樣化。按訂單裝配、制造、設(shè)計(jì)、定制，品種規(guī)格繁多，生產(chǎn)、采購(gòu)異常復(fù)雜。這是一個(gè)完整的供應(yīng)鏈管理，只有動(dòng)態(tài)快速地響應(yīng)客戶需求，才能適應(yīng)千變?nèi)f化市場(chǎng)和客戶定制化的要求。

四、通信設(shè)備制造業(yè)管理優(yōu)化的建議

1供應(yīng)鏈成員企業(yè)之間要真誠(chéng)合作。在通信設(shè)備供應(yīng)鏈中，不但要求各企業(yè)之間的聯(lián)系緊密，而且需要企業(yè)內(nèi)部各職能部門(mén)之間的緊密聯(lián)系。供應(yīng)鏈管理通過(guò)企業(yè)之間的合作，共同開(kāi)發(fā)和分享市場(chǎng)機(jī)會(huì)。隨著合作形式從收集信息到制定決策的不斷提高，合作程度與信息共享程度不斷增加，所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)價(jià)值也會(huì)增加。據(jù)調(diào)查，企業(yè)之間進(jìn)行了合作，就會(huì)使銷(xiāo)售收入穩(wěn)步上升，供貨時(shí)間大大縮短，原材料成本大大降低。

2通信設(shè)備制造業(yè)要實(shí)行信息化。由于通信設(shè)備制造業(yè)專(zhuān)業(yè)行業(yè)多，經(jīng)營(yíng)管理水平參差不齊，企業(yè)實(shí)施信息化的基礎(chǔ)條件也不相同，解決的問(wèn)題也不一樣。因此，通信設(shè)備制造業(yè)實(shí)施信息化必須從企業(yè)實(shí)際需求出發(fā)確定信息化的范圍、內(nèi)容、進(jìn)度。推進(jìn)通信設(shè)備制造業(yè)信息化工作應(yīng)該堅(jiān)持：經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)引領(lǐng)、分類(lèi)分別引導(dǎo)的方針，遵循互利互惠的原則。

3建立有效的集成信息共享系統(tǒng)。在一般的認(rèn)識(shí)中，供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)中流轉(zhuǎn)的主要是物流、信息流、資金流、控制流等的概念。這些“流”的存在，大都離不開(kāi)一個(gè)高效集成的信息和數(shù)據(jù)共享系統(tǒng)。在大中型通信設(shè)備制造企業(yè)的信息化建設(shè)中，選擇MRP系統(tǒng)成為世界主流，但相對(duì)于中國(guó)更加無(wú)序的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和企業(yè)更加脆弱的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，其適應(yīng)性不可樂(lè)觀，所以在借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，應(yīng)利用企業(yè)自身的力量建設(shè)輔助的外部信息系統(tǒng)，才能較為理想的達(dá)到預(yù)期目的。

五、通信設(shè)備制造業(yè)的發(fā)展前景